Банкам хотят отдать право самим вычислять подозрительных участников крипторынка
Комитет Госдумы по финансовому рынку предложил изменить законопроект о регулировании криптовалют ко второму чтению. Вместо публичных списков предлагается разрешить банкам отказывать в переводах на основании собственных подозрений.
В первой версии предполагалось создать два перечня: организаторов нелегального оборота криптовалют и иностранных платежных сервисов, которые их обслуживают. Эти списки хотели публиковать открыто, а переводы их участникам должны были блокировать банки, операторы связи, платежные агенты и другие организации.
В новой редакции перечни убрали. Появилось понятие «неуполномоченный получатель» — так банк сможет обозначить человека или компанию, которых заподозрит в организации нелегального оборота криптовалют.
Механизм предлагают распространить на кредитные организации и филиалы иностранных банков. Отдельные обязанности предусмотрены для банков — эмитентов платежных карт.
Отказывать в переводе не потребуется, если операция связана с внешнеторговым договором или проводится по поручению криптообменника. Для брокеров и доверительных управляющих исключения сможет определить Банк России.
Законопроект пока находится на рассмотрении. Его планируют вынести на второе чтение 21 июля.
@raketa_vc 🚀
Комитет Госдумы по финансовому рынку предложил изменить законопроект о регулировании криптовалют ко второму чтению. Вместо публичных списков предлагается разрешить банкам отказывать в переводах на основании собственных подозрений.
В первой версии предполагалось создать два перечня: организаторов нелегального оборота криптовалют и иностранных платежных сервисов, которые их обслуживают. Эти списки хотели публиковать открыто, а переводы их участникам должны были блокировать банки, операторы связи, платежные агенты и другие организации.
В новой редакции перечни убрали. Появилось понятие «неуполномоченный получатель» — так банк сможет обозначить человека или компанию, которых заподозрит в организации нелегального оборота криптовалют.
Механизм предлагают распространить на кредитные организации и филиалы иностранных банков. Отдельные обязанности предусмотрены для банков — эмитентов платежных карт.
Отказывать в переводе не потребуется, если операция связана с внешнеторговым договором или проводится по поручению криптообменника. Для брокеров и доверительных управляющих исключения сможет определить Банк России.
Законопроект пока находится на рассмотрении. Его планируют вынести на второе чтение 21 июля.
@raketa_vc 🚀