Ludomanskiy

1. Покупатель выбирает объявление продавца на P2P-площадке.
2. Продавец указывает свои банковские реквизиты.
3. Покупатель переводит деньги со своей карты на карту продавца.
4. После получения средств продавец подтверждает оплату и криптовалюта переводится покупателю.

В результате:
• продавец получает рубли на банковскую карту;
• покупатель получает криптовалюту на бирже.

1. Продавец размещает объявление о продаже криптовалюты.
2. Покупатель открывает сделку.
3. Покупатель переводит деньги на карту продавца.
4. После получения средств продавец подтверждает поступление денег и отправляет криптовалюту покупателю.

В результате:
• продавец получает рубли на карту;
• покупатель получает криптовалюту.

Во время P2P-сделок именно банковская карта становится связующим звеном между двумя участниками.

Через неё проходят все расчёты, поэтому важно:
• внимательно проверять отправителей переводов;
• хранить историю операций;
• соблюдать правила площадки и банка.

По сути, биржа отвечает за криптовалютную часть сделки, а банк — за движение фиатных средств.

Третье лицо — это участник сделки, который не является вашим контрагентом.

Пример:
• сделка открыта с Иваном;
• деньги поступают от Сергея;
• криптовалюту просят отправить Алексею.

Такие ситуации считаются повышенным риском. Перед проведением сделки всегда обращайте внимание на данные отправителя и получателя.

Иногда после перевода отправитель может попросить вернуть деньги, сославшись на ошибку или другие обстоятельства.

Если возникает подобная ситуация, не принимайте поспешных решений. Все спорные вопросы лучше решать через официальные механизмы банка или площадки, на которой проходила сделка.

Полезно хранить:
• чеки и квитанции;
• выписки по счетам;
• подтверждения переводов;
• скриншоты спорных ситуаций.

Это поможет быстрее разобраться в случае спора или запроса со стороны банка.

Банки анализируют характер операций клиентов. Большое количество переводов от разных людей, частые поступления и переводы могут привлечь дополнительное внимание.

Каждый банк самостоятельно оценивает риски и принимает решения по счетам клиентов.

Базовые правила:
• никому не сообщайте коды подтверждения;
• используйте надёжные пароли;
• включите уведомления по операциям;

• невнимательная проверка данных отправителя;

• подтверждение сделки до фактического получения средств;

• отсутствие чеков и подтверждений операций;