💳 Перевод самому себе через СБП на сумму свыше 200 тысяч рублей считается одним из признаков мошенничества.

В МВД напомнили, что Банк России использует девять признаков, по которым банки могут выявлять подозрительные операции при снятии наличных.

Среди них:

• снятие наличных в течение 24 часов после оформления кредита;

• перевод самому себе более 200 тыс. рублей через СБП;

• смена номера телефона, привязанного к интернет-банку.

Также внимание банка могут привлечь:

— необычное для клиента время или место снятия наличных;

— нетипичная сумма операции;

— попытка получить деньги непривычным способом,
например по QR-коду;

— резкое изменение активности телефонных разговоров за несколько часов до операции;

— смена характеристик устройства, с которого выполняются банковские операции;

— наличие вредоносного ПО на телефоне;

— пять и более отказов в выдаче наличных за один день.

Важно понимать, что сами по себе эти признаки не означают, что человек стал жертвой мошенников.

Они служат сигналами риска, которые помогают банкам вовремя выявить подозрительные действия и при необходимости провести дополнительную проверку.

https://t.me/scammer_goodbye

#антифрод #безопасность #финансы #кибербезопасность #схемы_обмана #новости_и_закон