• Блокировки банковских карт 115 ФЗ.
Это самая массовая и болезненная проблема. Российские банки (Сбер, Т-Банк, ВТБ, Альфа и др.) активно мониторят P2P-операции. Даже небольшие объемы или частые переводы от разных физлиц могут привести к блокировке карты по 115-ФЗ
• Сложность разблокировки: Чтобы разблокировать карту, нужно предоставлять банку объяснительные, выписки и доказательства легальности средств. Для P2P-трейдеров это часто означает необходимость закрывать счета и открывать новые в других банках, что со временем становится всё труднее (банки начинают «помечать» клиента как неблагонадежного).
• Риск попадания в «черные списки» или получить 161 ФЗ: Существуют межбанковские базы данных неблагонадежных клиентов. Попав туда, можно получить отказ в обслуживании во всех крупных банках РФ.
Это самая массовая и болезненная проблема. Российские банки (Сбер, Т-Банк, ВТБ, Альфа и др.) активно мониторят P2P-операции. Даже небольшие объемы или частые переводы от разных физлиц могут привести к блокировке карты по 115-ФЗ
• Сложность разблокировки: Чтобы разблокировать карту, нужно предоставлять банку объяснительные, выписки и доказательства легальности средств. Для P2P-трейдеров это часто означает необходимость закрывать счета и открывать новые в других банках, что со временем становится всё труднее (банки начинают «помечать» клиента как неблагонадежного).
• Риск попадания в «черные списки» или получить 161 ФЗ: Существуют межбанковские базы данных неблагонадежных клиентов. Попав туда, можно получить отказ в обслуживании во всех крупных банках РФ.