⚡️ 300 переводов на карты за два месяца, и банк заблокировал сразу два счёта. Разберём, как не повторить. И можно ли разблокировать?
Реальный кейс из нашей практики, обезличенно. К нам пришёл клиент, у которого банк в один день заблокировал оба счёта, и предпринимательский, и личный. Причина по 115-ФЗ, антиотмывочному закону: около 300 переводов физлицам и самозанятым за пару месяцев, без договоров и без НДФЛ. По сути так предприниматель оплачивал рекламу у блогеров, переводя деньги прямо на карты.
Почему банк насторожился? Для 115-ФЗ массовые переводы физлицам без документов, подтверждающих, за что деньги, это классический красный флаг. Банк не видит ни договоров, ни назначения, видит только веерную рассылку денег на карты и блокирует, чтобы обезопасить себя. А у бизнеса при этом встаёт всё разом: и работа, и личные деньги.
Чем закончилось? Мы собрали для банков пояснения и документы, подтверждающие реальность и легальность операций, и счета разблокировали за 3 дня. Но скажу честно: так быстро выходит далеко не всегда. Чем прозрачнее платежи и чем лучше они оформлены изначально, тем выше шанс сняться быстро. Когда в переводах есть серые зоны, разбирательство превращается в лотерею.
Что забрать себе, если вы платите блогерам, подрядчикам или фрилансерам:
▪️ не переводите оплату просто на карту физлицу без документов, оформляйте договор и закрывающие
▪️ с самозанятых берите чек из «Моего налога», с обычных физлиц удерживайте НДФЛ
▪️ помните, что десятки однотипных переводов на карты без оснований банк читает как подозрительные
Оплата рекламы и подрядчиков переводом на карту «по-быстрому» кажется удобной, пока не блокируют счёт. Правильное оформление обходится спокойнее и дешевле, чем потом доказывать банку, что вы не отмываете деньги.
У нас большой опыт в разблокировке счетов, и по 115-ФЗ, и по 161-ФЗ: помогаем найти причину, готовим правильные документы и консультируем по порядку действий с банком. Если ваш счёт уже заблокировали или вы опасаетесь блокировки из-за похожих операций, приходите на консультацию. Разберём вашу ситуацию и подскажем, как действовать.
Перешлите тому, кто оплачивает блогеров или подрядчиков переводами на карту.
______________________
• Канал Внутрянка Teiwaz Legal
• Ссылка для оперативной связи с юристами фирмы Teiwaz Legal
Реальный кейс из нашей практики, обезличенно. К нам пришёл клиент, у которого банк в один день заблокировал оба счёта, и предпринимательский, и личный. Причина по 115-ФЗ, антиотмывочному закону: около 300 переводов физлицам и самозанятым за пару месяцев, без договоров и без НДФЛ. По сути так предприниматель оплачивал рекламу у блогеров, переводя деньги прямо на карты.
Почему банк насторожился? Для 115-ФЗ массовые переводы физлицам без документов, подтверждающих, за что деньги, это классический красный флаг. Банк не видит ни договоров, ни назначения, видит только веерную рассылку денег на карты и блокирует, чтобы обезопасить себя. А у бизнеса при этом встаёт всё разом: и работа, и личные деньги.
Чем закончилось? Мы собрали для банков пояснения и документы, подтверждающие реальность и легальность операций, и счета разблокировали за 3 дня. Но скажу честно: так быстро выходит далеко не всегда. Чем прозрачнее платежи и чем лучше они оформлены изначально, тем выше шанс сняться быстро. Когда в переводах есть серые зоны, разбирательство превращается в лотерею.
Что забрать себе, если вы платите блогерам, подрядчикам или фрилансерам:
▪️ не переводите оплату просто на карту физлицу без документов, оформляйте договор и закрывающие
▪️ с самозанятых берите чек из «Моего налога», с обычных физлиц удерживайте НДФЛ
▪️ помните, что десятки однотипных переводов на карты без оснований банк читает как подозрительные
Оплата рекламы и подрядчиков переводом на карту «по-быстрому» кажется удобной, пока не блокируют счёт. Правильное оформление обходится спокойнее и дешевле, чем потом доказывать банку, что вы не отмываете деньги.
У нас большой опыт в разблокировке счетов, и по 115-ФЗ, и по 161-ФЗ: помогаем найти причину, готовим правильные документы и консультируем по порядку действий с банком. Если ваш счёт уже заблокировали или вы опасаетесь блокировки из-за похожих операций, приходите на консультацию. Разберём вашу ситуацию и подскажем, как действовать.
Перешлите тому, кто оплачивает блогеров или подрядчиков переводами на карту.
______________________
• Канал Внутрянка Teiwaz Legal
• Ссылка для оперативной связи с юристами фирмы Teiwaz Legal