🧮 Оценка риска.
Самый важный пост на канале.
#важно
Если ты инвестор, а не спекулянт, вряд ли тебя заинтересует доходность 20-30-60%.
Даже 100% доходности не интересно. Какой смысл такой доходности если все деньги могут заблокировать на брокере?
Можно сколько угодно прогнозировать и разбираться в компаниях, но так и не понять главного…
Многие новички, которые приходят на рынок не хотят думать об этом и вовсе.
Не хотят думать в долгую…
🤕 Если ты уже набил шишки и у тебя есть крупный капитал, то встает вопрос о том, ГДЕ и В ЧЁМ его хранить?
❗️Не забываем про правильную диверсификацию, чтобы в случае ошибки урон не был фатальным.
Вот 3 основных вида рисков, с которыми я работаю в доверительном управлении на клиентских счетах:
1) Страновой риск.
2) Риски брокера.
3) Валютный риск.
🔬 Кротко разберем популярные классы активов:
1️⃣ Акции
Инвестируя в акции прежде всего нужно смотреть не на бизнес, а на страну где находится этот бизнес.
▶️ Пример: акции Яндекс ($YNDX).
Не бизнес, а мечта.
В плане работы и бизнес-модели многим компаниям в мире нужно равняться на Яндекс.
Но есть один нюанс…
Яндексу не повезло с местом обитания.
И не смотря на все его таланты и ресурсы, цены на акции находятся там, где есть сейчас 🤷♂️
Сейчас -58% от максимума в рублях, в то время как американский аналог Google вместе с остальными IT гигантами обновляют максимумы каждый год в долларах…
❗️Если вы не можете прогнозировать стратегию развития страны, то и инвестиции в любые активы в этой стране не имеют никакого смысла.
И история современной России с 1990х. только подтверждает это.
Поэтому я крайне скептичен к российскому рынку в плане инвестиций.
Так как мне не понятна долгосрочная стратегия развития страны.
Также не забываем и про валютный риск 🇷🇺
🌍 Почему в США и Швейцарию стекались все деньги мира за последние ~100 лет?
Уверенность инвесторов в стабильности экономического и политического будущего этих стран.
Но наш мир стремительно меняется и мы с вами вживую увидели падение Швейцарии, которая держала статус убежища на протяжении нескольких веков (!).
В ближайшие годы я пока не рассматриваю «закат и падение США».
💭 Допустим… представьте, что в США перестал существовать фондовый рынок.
Куда пойдут десятки ТРИЛЛИОНОВ бездомных $?
В Китай где капитализм лишь на бумаге и нет никакой гарантии сохранности денег?
Отношение китайских компаний к акционерам вы все прекрасно знаете…
Любые акции связаны с политическим риском,
а вот Биткоин и Золото не имеют этого риска.
Поэтому могут стать защитными активами в следующие года.
2️⃣ Облигации.
Сейчас очень популярен тренд с покупкой дальних и коротких облигаций США.
Исторически мне эта логика предельно понятна.
Да, если анализировать все прошлые года, то облигации США действительно могут показать рост тела на +20+30% в 2024г.
Можно было бы сказать что это идеальный трейд сейчас… но есть рыночные риски + нельзя игнорировать страновой риск.
Для россиян покупка облигаций США вполне может закончится блокировкой/заморозкой активов.
Плюс риски самих брокеров.
3️⃣ Недвижимость.
Хороший вариант, но не для каждого. Да, в плане защиты от инфляции этот актив спасет точно.
➖ Но есть минусы:
1)Низкая ликвидность.
2)Высокая стоимость объекта.
3)Нестабильность в политикe отдельной страны.
Примеров уже достаточно:
Израиль, Россия, Украина, Армения - во многих странах был лично и могу сказать что там живут добрые люди + красивая природа.
Но действительно ли вы хотите жить в этих странах во время войны?
Это недвижимость в буквальном смысле.
А в эпоху перемен очень важно быть движемым (мобильным).
👍 Хорошо если недвижимость есть сразу в нескольких странах, а не в одной. А для этого нужен большой капитал, что подойдет не для каждого.
🔰 Итог:
Друзья, если вы храните все свои деньги на одном брокере, в одно стране или в одном активе - вы совершаете большую ошибку, за которую придется дорого заплатить.
Если вам нужно больше идей на которых можно заработать или профессиональная помощь по инвест-портфелю, найти это и не только можно здесь:
💎 Наш клуб EL Dorado |
🚀 Инвест иксы
#диверсификация
Самый важный пост на канале.
#важно
Если ты инвестор, а не спекулянт, вряд ли тебя заинтересует доходность 20-30-60%.
Даже 100% доходности не интересно. Какой смысл такой доходности если все деньги могут заблокировать на брокере?
Можно сколько угодно прогнозировать и разбираться в компаниях, но так и не понять главного…
Многие новички, которые приходят на рынок не хотят думать об этом и вовсе.
Не хотят думать в долгую…
🤕 Если ты уже набил шишки и у тебя есть крупный капитал, то встает вопрос о том, ГДЕ и В ЧЁМ его хранить?
❗️Не забываем про правильную диверсификацию, чтобы в случае ошибки урон не был фатальным.
Вот 3 основных вида рисков, с которыми я работаю в доверительном управлении на клиентских счетах:
1) Страновой риск.
2) Риски брокера.
3) Валютный риск.
🔬 Кротко разберем популярные классы активов:
1️⃣ Акции
Инвестируя в акции прежде всего нужно смотреть не на бизнес, а на страну где находится этот бизнес.
▶️ Пример: акции Яндекс ($YNDX).
Не бизнес, а мечта.
В плане работы и бизнес-модели многим компаниям в мире нужно равняться на Яндекс.
Но есть один нюанс…
Яндексу не повезло с местом обитания.
И не смотря на все его таланты и ресурсы, цены на акции находятся там, где есть сейчас 🤷♂️
Сейчас -58% от максимума в рублях, в то время как американский аналог Google вместе с остальными IT гигантами обновляют максимумы каждый год в долларах…
❗️Если вы не можете прогнозировать стратегию развития страны, то и инвестиции в любые активы в этой стране не имеют никакого смысла.
И история современной России с 1990х. только подтверждает это.
Поэтому я крайне скептичен к российскому рынку в плане инвестиций.
Так как мне не понятна долгосрочная стратегия развития страны.
Также не забываем и про валютный риск 🇷🇺
🌍 Почему в США и Швейцарию стекались все деньги мира за последние ~100 лет?
Уверенность инвесторов в стабильности экономического и политического будущего этих стран.
Но наш мир стремительно меняется и мы с вами вживую увидели падение Швейцарии, которая держала статус убежища на протяжении нескольких веков (!).
В ближайшие годы я пока не рассматриваю «закат и падение США».
💭 Допустим… представьте, что в США перестал существовать фондовый рынок.
Куда пойдут десятки ТРИЛЛИОНОВ бездомных $?
В Китай где капитализм лишь на бумаге и нет никакой гарантии сохранности денег?
Отношение китайских компаний к акционерам вы все прекрасно знаете…
Любые акции связаны с политическим риском,
а вот Биткоин и Золото не имеют этого риска.
Поэтому могут стать защитными активами в следующие года.
2️⃣ Облигации.
Сейчас очень популярен тренд с покупкой дальних и коротких облигаций США.
Исторически мне эта логика предельно понятна.
Да, если анализировать все прошлые года, то облигации США действительно могут показать рост тела на +20+30% в 2024г.
Можно было бы сказать что это идеальный трейд сейчас… но есть рыночные риски + нельзя игнорировать страновой риск.
Для россиян покупка облигаций США вполне может закончится блокировкой/заморозкой активов.
Плюс риски самих брокеров.
3️⃣ Недвижимость.
Хороший вариант, но не для каждого. Да, в плане защиты от инфляции этот актив спасет точно.
➖ Но есть минусы:
1)Низкая ликвидность.
2)Высокая стоимость объекта.
3)Нестабильность в политикe отдельной страны.
Примеров уже достаточно:
Израиль, Россия, Украина, Армения - во многих странах был лично и могу сказать что там живут добрые люди + красивая природа.
Но действительно ли вы хотите жить в этих странах во время войны?
Это недвижимость в буквальном смысле.
А в эпоху перемен очень важно быть движемым (мобильным).
👍 Хорошо если недвижимость есть сразу в нескольких странах, а не в одной. А для этого нужен большой капитал, что подойдет не для каждого.
🔰 Итог:
Друзья, если вы храните все свои деньги на одном брокере, в одно стране или в одном активе - вы совершаете большую ошибку, за которую придется дорого заплатить.
Если вам нужно больше идей на которых можно заработать или профессиональная помощь по инвест-портфелю, найти это и не только можно здесь:
💎 Наш клуб EL Dorado |
🚀 Инвест иксы
#диверсификация