🛡️Как застраховать свой инвест-портфель? 💼
Многие из нас страхуют свои дома, машины, путешествия и тд.
Но большинство людей пренебрегают страховкой своего инвестиционного портфеля, почему так? 🤷♂️
Любой инвестиционный фонд или опытный трейдер «хэджирует» свои позиции, чтобы быть готовым к негативным сценариям на рынке.
По сути, хэдж - это страховка вашего инвестиционного портфеля от сильных убытков.
Вариантов страхования инвест портфеля всего ТРИ и каждая из этих страховок имеет свои плюсы и минусы:
1️⃣ Фьючерсы:
К сожалению, около 80% участников рынка используют этот инструмент неправильно.
Всему виной агрессивная реклама бирж и блогеров.
❗️Шорт уместен только при наличии позиций в портфеле.
Если у вас нет инвеста - шорт строго противопоказан.
Математическое ожидание от шорта всегда отрицательное.
Обязательно рекомендую прочитать пост «к чему приводят шорты».
2️⃣ Опционы:
В большинстве случаев это самый дешевый способ страхования своего портфеля.
Как правило, можно застраховать свой портфель в 10000$ от падения всего за 100$.
😮💨 Одновременно это и самый сложный инструмент для страхования.
Ведь помимо направления движения (вверх или вниз) вам нужно угадать срок (до какой даты произойдет падение).
Как вы знаете рынки умеют не только расти и падать, но и топтаться в боковике.
Поэтому при простой покупке пута - шанс его реализации ~33% или меньше.
Но плюс в том, что если вы правильно угадали срок и направление движения, то опцион наполняется прибылью по экспоненте!
Тем самым опцион перекрывает большую часть убытков портфеля, наполняя ваш счет новым кэшем.
➕ Преимущество опционов в том, что ваш убыток ограничен суммой вложенной в опцион, причем данная сумма небольшая относительно всего портфеля.
А потенциальная прибыль ничем не ограничена.
Но как показывает карта открытого интереса ~90% опционов просто сгорает. Поэтому, такую страховку нужно постоянно покупать заново.
3️⃣ Кэш (свободные деньги).
Самый простой и эффективный способ страхования портфеля.
Вовсе не обязательно всегда искать деньги на пополнения портфеля.
➖Минусы такого подхода:
1. Снижается доходность портфеля.
2. При падении рынка у вас будет временная просадка по открытым позициям.
На мой взгляд, лучше всего комбинировать виды страховок под разные ситуации на рынке.
Бывают периоды когда страховка не нужна, а бывают периоды, когда она просто необходима!
Поэтому в инвест клубе EL Dorado мы используем все виды страхования для уменьшения риска участников с крупным капиталом.
🔰Итог:
Страхование портфеля очень важно в периоды сильной перегретости рынка (как сейчас).
Имея одну из перечисленных видов страховок вы всегда будете готовы к любому сценарию на рынке.
А самое главное - ваше психическое здоровье будет в порядке!
#важно #новичкам #обучение #страховка
Многие из нас страхуют свои дома, машины, путешествия и тд.
Но большинство людей пренебрегают страховкой своего инвестиционного портфеля, почему так? 🤷♂️
Любой инвестиционный фонд или опытный трейдер «хэджирует» свои позиции, чтобы быть готовым к негативным сценариям на рынке.
По сути, хэдж - это страховка вашего инвестиционного портфеля от сильных убытков.
Вариантов страхования инвест портфеля всего ТРИ и каждая из этих страховок имеет свои плюсы и минусы:
1️⃣ Фьючерсы:
К сожалению, около 80% участников рынка используют этот инструмент неправильно.
Всему виной агрессивная реклама бирж и блогеров.
ℹ️ Фьючерсы предназначены для страховки портфеля или позиции, но большинство используют их для спекуляций с огромными плечами.
Для страхования портфеля вам нужно открыть фьючерс в противоположную сторону, то есть открыть шорт.
❗️Шорт уместен только при наличии позиций в портфеле.
Если у вас нет инвеста - шорт строго противопоказан.
Математическое ожидание от шорта всегда отрицательное.
Обязательно рекомендую прочитать пост «к чему приводят шорты».
2️⃣ Опционы:
В большинстве случаев это самый дешевый способ страхования своего портфеля.
Как правило, можно застраховать свой портфель в 10000$ от падения всего за 100$.
😮💨 Одновременно это и самый сложный инструмент для страхования.
Ведь помимо направления движения (вверх или вниз) вам нужно угадать срок (до какой даты произойдет падение).
Как вы знаете рынки умеют не только расти и падать, но и топтаться в боковике.
Поэтому при простой покупке пута - шанс его реализации ~33% или меньше.
Но плюс в том, что если вы правильно угадали срок и направление движения, то опцион наполняется прибылью по экспоненте!
Тем самым опцион перекрывает большую часть убытков портфеля, наполняя ваш счет новым кэшем.
➕ Преимущество опционов в том, что ваш убыток ограничен суммой вложенной в опцион, причем данная сумма небольшая относительно всего портфеля.
А потенциальная прибыль ничем не ограничена.
Но как показывает карта открытого интереса ~90% опционов просто сгорает. Поэтому, такую страховку нужно постоянно покупать заново.
3️⃣ Кэш (свободные деньги).
Самый простой и эффективный способ страхования портфеля.
Вовсе не обязательно всегда искать деньги на пополнения портфеля.
ℹ️
Свободный кэш может появиться в портфеле от фиксации сильно выросших позиций.
Такой способ страхования мы используем на
канале Инвест Иксов.
Конечно, чтобы появилась хорошая прибыль - нужно
открывать правильные сделки
в
правильное
время
, именно этим мы и занимаемся на этом канале.
При таком подходе даже на сильном обвале у нас будет возможность откупать рынок и усреднять позиции.
➖Минусы такого подхода:
1. Снижается доходность портфеля.
2. При падении рынка у вас будет временная просадка по открытым позициям.
На мой взгляд, лучше всего комбинировать виды страховок под разные ситуации на рынке.
Бывают периоды когда страховка не нужна, а бывают периоды, когда она просто необходима!
Поэтому в инвест клубе EL Dorado мы используем все виды страхования для уменьшения риска участников с крупным капиталом.
🔰Итог:
Страхование портфеля очень важно в периоды сильной перегретости рынка (как сейчас).
Имея одну из перечисленных видов страховок вы всегда будете готовы к любому сценарию на рынке.
А самое главное - ваше психическое здоровье будет в порядке!
#важно #новичкам #обучение #страховка