Мошенничество с материнским капиталом
Эта история произошла два года назад на Севере. Некая мадам, имя которой не разглашается, создала юридическую контору под условным названием ООО «Хитрая лиса». В рекламном проспекте этой фирмочки было указано, что она предоставляет всякого рода юридические услуги частным гражданам, в частности, помощь при получении материнского капитала.
Далее мошенница заключила договор со вполне себе законной фирмой, которая занимается выдачей займов для строительства или покупки жилья. Предполагается, что эти займы можно гасить как раз-таки средствами, полученными от материнского капитала. Назовём её условно ООО «Материнское жильё».
Затем мошенница начала искать людей, нуждающихся в улучшении жилищных условий и при этом имеющих право на получение материнского капитала. Такие люди быстро находились! Поскольку у этой гражданки была печать ООО «Материнское жильё», а также их нотариальная доверенность, то она успешно оформляла договор целевого ипотечного займа.
Благодаря этому, деньги через ООО «Материнское жильё» поступали на счета жертв в срок. Пока всё законно. По идее, эти денежки можно было бы уже использовать, как первый взнос для будущей ипотеки. И люди смогли бы приобрести себе нормальное жильё, наконец.
Однако! На этом шаге аферистка путала жертвам все карты. Она убедила их в том, что эти денежки нужно перевести ОБРАТНО в ООО «Материнское жильё», чтобы они «там полежали три месяца». Дескать, это будет своего рода вклад, который обеспечит им существенный процент. И, таким образом, через три месяца можно будет получить денежек побольше! Вот такая замануха. Другим же жертвам аферистка вообще ничего не объясняла, а просто говорила — так надо, и точка. Видимо, качество сказок, которые она плела людям, зависело от интеллекта клиентов. Некоторых обмануть сложнее, некоторых проще.
Для того, чтобы материнский капитал перевёлся обратно в ООО «Материнское жильё» (на самом деле не туда), жертва сделала фальшивые договора на основе имеющихся бланков, и сама их подписала от имени заёмщика, то есть ООО «Материнское жильё».
А в реквизитах мошенница указала СВОЙ СЧЁТ! Точнее реквизиты своей банковской карты!
Естественно, ООО «Материнское жильё» никаких денег от клиентов не получало, да и не собиралось получать. Оно свои обязательства по отношению к ним выполнило. Таким образом, средства утекли в карман аферистки в количестве нескольких миллионов рублей.
Кто-то может назвать эту схему хитрой. По мне так, она довольно топорная и наглая. При этом, нельзя сказать, чтобы у самой мошенницы были мозги. Это же надо было в реквизитах указать свою банковскую карту! Естественно, через три месяца жертвы начали выяснять, что да как и сколько им там денежек накапало за это время. Однако аферистка уже относилась к ним, как к отработанному материалу и перестала выходить на связь.
И опять же дура! На связь не выходит. Тогда что делать жертвам прикажете? Они пошли в это самое ООО «Материнское жильё», куда они переведи деньги (как они думали). А там им сказали примерно следующее:
«Вы чего, люди добрые! Мы вам эти денежки перевели на ваши счета. Зачем нам их ОБРАТНО получать?».
В общем, довольно быстро выяснилось, что средства пропали не в какой-то омут, а во вполне себе конкретное место — на карточку мошенницы. Благо у жертв сохранились копии договора, где это и было чётко прописано. На что аферистка надеялась? Совершенно непонятно. Столько «работы» - и псу под хвост.
Ну и поделом ей. Кстати, в нынешнем месяце этой хитрой лисе впаяли ни много, ни мало 4 годика тюрьмы. Не условно, а вполне себе конкретно.
Эта история произошла два года назад на Севере. Некая мадам, имя которой не разглашается, создала юридическую контору под условным названием ООО «Хитрая лиса». В рекламном проспекте этой фирмочки было указано, что она предоставляет всякого рода юридические услуги частным гражданам, в частности, помощь при получении материнского капитала.
Далее мошенница заключила договор со вполне себе законной фирмой, которая занимается выдачей займов для строительства или покупки жилья. Предполагается, что эти займы можно гасить как раз-таки средствами, полученными от материнского капитала. Назовём её условно ООО «Материнское жильё».
Затем мошенница начала искать людей, нуждающихся в улучшении жилищных условий и при этом имеющих право на получение материнского капитала. Такие люди быстро находились! Поскольку у этой гражданки была печать ООО «Материнское жильё», а также их нотариальная доверенность, то она успешно оформляла договор целевого ипотечного займа.
Благодаря этому, деньги через ООО «Материнское жильё» поступали на счета жертв в срок. Пока всё законно. По идее, эти денежки можно было бы уже использовать, как первый взнос для будущей ипотеки. И люди смогли бы приобрести себе нормальное жильё, наконец.
Однако! На этом шаге аферистка путала жертвам все карты. Она убедила их в том, что эти денежки нужно перевести ОБРАТНО в ООО «Материнское жильё», чтобы они «там полежали три месяца». Дескать, это будет своего рода вклад, который обеспечит им существенный процент. И, таким образом, через три месяца можно будет получить денежек побольше! Вот такая замануха. Другим же жертвам аферистка вообще ничего не объясняла, а просто говорила — так надо, и точка. Видимо, качество сказок, которые она плела людям, зависело от интеллекта клиентов. Некоторых обмануть сложнее, некоторых проще.
Для того, чтобы материнский капитал перевёлся обратно в ООО «Материнское жильё» (на самом деле не туда), жертва сделала фальшивые договора на основе имеющихся бланков, и сама их подписала от имени заёмщика, то есть ООО «Материнское жильё».
А в реквизитах мошенница указала СВОЙ СЧЁТ! Точнее реквизиты своей банковской карты!
Естественно, ООО «Материнское жильё» никаких денег от клиентов не получало, да и не собиралось получать. Оно свои обязательства по отношению к ним выполнило. Таким образом, средства утекли в карман аферистки в количестве нескольких миллионов рублей.
Кто-то может назвать эту схему хитрой. По мне так, она довольно топорная и наглая. При этом, нельзя сказать, чтобы у самой мошенницы были мозги. Это же надо было в реквизитах указать свою банковскую карту! Естественно, через три месяца жертвы начали выяснять, что да как и сколько им там денежек накапало за это время. Однако аферистка уже относилась к ним, как к отработанному материалу и перестала выходить на связь.
И опять же дура! На связь не выходит. Тогда что делать жертвам прикажете? Они пошли в это самое ООО «Материнское жильё», куда они переведи деньги (как они думали). А там им сказали примерно следующее:
«Вы чего, люди добрые! Мы вам эти денежки перевели на ваши счета. Зачем нам их ОБРАТНО получать?».
В общем, довольно быстро выяснилось, что средства пропали не в какой-то омут, а во вполне себе конкретное место — на карточку мошенницы. Благо у жертв сохранились копии договора, где это и было чётко прописано. На что аферистка надеялась? Совершенно непонятно. Столько «работы» - и псу под хвост.
Ну и поделом ей. Кстати, в нынешнем месяце этой хитрой лисе впаяли ни много, ни мало 4 годика тюрьмы. Не условно, а вполне себе конкретно.