АСВ

🌐 АСВ и Агентство по страхованию депозитов Республики Сербия договорились о развитии сотрудничества

Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ) и Агентство по страхованию депозитов Республики Сербия в ходе рабочей встречи 25 апреля 2024 года договорились о развитии сотрудничества, направленного на укрепление механизмов защиты интересов вкладчиков финансовых организаций двух стран.

Стороны обменялись опытом в области распространения страховой защиты на отдельные категории юридических лиц и ликвидации несостоятельных финансовых организаций.

Во время визита в Сербию делегация АСВ также встретилась с председателем Национального банка страны Йоргованкой Табакович.

📢 АСВ уведомляет о порядке установления требований кредиторов КИВИ Банка по незавершенным денежным переводам в системе CONTACT

Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ) уведомляет о порядке установления требований кредиторов КИВИ Банка (АО), основанных на незавершенных переводах в платежной системе CONTACT.

До отзыва лицензии КИВИ Банк как оператор системы CONTACT переводил средства физических лиц, в том числе в рамках соглашений, заключенных с организациями – участниками этой системы.

Требования кредитора к КИВИ Банку по незавершенному переводу может подать физическое лицо-отправитель или организация – участник системы, которая приняла перевод от отправителя-физлица и затем вернула ему средства.

Если требование поступит от получателя перевода и/или получателя – участника системы, который погасил обязательства перед получателем перевода, – таким заявителям будет отказано в установлении требования.

АСВ проинформировало участников системы CONTACT о вышеуказанном порядке установления требований.

⚖ Суд апелляционной инстанции поддержал решение об аресте имущества Тимура Турлова в пределах 18,9 млн евро и 2 млн долларов

Первый арбитражный апелляционный суд 24 апреля 2024 года оставил без изменения принятое по заявлению государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ) определение Арбитражного суда Нижегородской области об аресте в пределах 18,9 млн евро и 2 млн долларов денежных средств и имущества ответчика по спору о выводе активов из АО КБ «Ассоциация» – контролирующего акционера, председателя и главного исполнительного директора FREEDOM HOLDING CORP Тимура Турлова.

В настоящее время на рассмотрении Арбитражного суда Нижегородской области находится четыре обособленных спора по заявлениям АСВ о взыскании убытков с ряда лиц в связи с выводом активов из банка «Ассоциация». Также по факту хищения средств из кредитной организации возбуждено уголовное дело, находящееся на стадии предварительного следствия.

Банк России отозвал у АО КБ «Ассоциация» лицензию в 2019 году в связи с выявлением факта отсутствия отраженного в отчетности валютного остатка по ностро счету в иностранном банке в сумме свыше 3,8 млрд рублей, что более чем в 2 раза превысило величину собственных средств банка.

⚖ Суд признал бывшего топ-менеджера «АК Банка» виновным в хищении более 64 млн рублей

Ленинский районный суд города Самары 24 апреля 2024 года признал экс-заместителя председателя правления АО «АК Банк» Алексея Саплинова виновным в хищении банковских средств на сумму более 64 млн рублей. Он приговорен к лишению свободы на 4 года.

Хищение денежных средств банка было организовано путем выдачи невозвратного кредита юридическому лицу.

Заявленный государственной корпорацией «Агентство по страхованию вкладов» в интересах банка гражданский иск в размере более 64 млн рублей удовлетворен в полном объеме.

Банк России отозвал лицензию у кредитной организации в 2018 году в связи с тем, что ее руководители проводили операции, направленные на вывод значительной части активов, что в итоге привело к резкому ухудшению финансового состояния банка и неспособности своевременно исполнять обязательства перед клиентами.

⚖ Суд признал бывшего топ-менеджера Чувашкредитпромбанка виновным в хищении более 313 млн рублей

Московский районный суд города Чебоксары Чувашской Республики 22 апреля 2024 года признал экс-руководителя сектора по кредитованию физических лиц АКБ «ЧУВАШКРЕДИТПРОМБАНК» ПАО Людмилу Дмитриеву виновной в хищении банковских средств на сумму более 313 млн рублей. Она приговорена к лишению свободы на 2,5 года.

Хищение было организовано путем выдачи невозвратных кредитов физическим лицам.

За банком в лице конкурсного управляющего государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» признано право на удовлетворение заявленного в рамках уголовного судопроизводства гражданского иска в размере 205 млн рублей. Арест, наложенный на имущество осужденной, сохранен.

Банк России отозвал лицензию у кредитной организации в 2019 году в связи с тем, что она «допускала нарушения порядка расчета капитала и занижала величину необходимых к формированию резервов на возможные потери».

💬 Объем вкладов индивидуальных предпринимателей вырос в 10 раз за 10 лет

После включения в 2014 году индивидуальных предпринимателей в периметр системы страхования вкладов их накопления в банках выросли в 10 раз – с 208 млрд рублей до 2 трлн рублей, рассказал Николай Евстратенко, директор по международному сотрудничеству государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов», на лекции в Уральском государственном юридическом университете в Екатеринбурге 23 апреля 2024 года.

Спикер добавил, что в настоящее время в банках насчитывается более 4 млн вкладчиков – индивидуальных предпринимателей.

Кроме того, в университете была открыта тематическая выставка, приуроченная к 20-летию российской системы страхования вкладов.

Николай Евстратенко также выступил в рамках XIV Евразийского экономического форума молодежи «Россия-Евразия-Мир. Интеграция-развитие-перспектива» в Уральском государственном экономическом университете с лекцией о работе российской системы страхования вкладов.

📄 Размер повышенной дополнительной ставки в фонд обязательного страхования вкладов составит 300% базовой ставки

Размер повышенной дополнительной ставки страховых взносов, подлежащих уплате банками – участниками системы страхования вкладов в фонд обязательного страхования вкладов, с III квартала 2024 года составит 300% базовой ставки. Соответствующее решение принял Совет директоров государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» 22 апреля 2024 года. Таким образом была отменена нулевая ставка, которая применялась с I квартала 2022 года.

В январе 2024 года вступили в силу изменения в ФЗ «О страховании вкладов в банках Российской Федерации», исключающие из правового поля понятие дополнительной ставки страховых взносов для банков – участников системы страхования вкладов. В результате в настоящее время применяется только повышенная дополнительная и базовая ставки страховых взносов. Размер базовой ставки составляет 0,12% расчетной базы – среднего арифметического за календарный квартал ежедневных остатков подлежащих страхованию денежных средств.

⚖ Суд по заявлению АСВ установил размер субсидиарной ответственности бывшего бенефициара страховой компании «Вектор» Александра Кондратенкова и ее экс-руководителей в сумме 218 млн рублей

Арбитражный суд Республики Крым 22 апреля 2024 года по заявлению государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ) установил размер субсидиарной ответственности бывшего бенефициара ООО «СК «Вектор» Александра Кондратенкова и экс-руководителей компании в сумме 218 млн рублей солидарно. Среди ответчиков: бывшие участники компании Владимир Веденеев и Сергей Шаталов, топ-менеджеры Сергей Атеняев и Евгений Куманцев, а также наследники генерального директора Олега Третьяка.

В 2023 году суд привлек указанных лиц к субсидиарной ответственности. Основанием для привлечения послужили различные операции по выводу ликвидных активов из страховой компании.

А.Кондратенков являлся бенефициаром шести страховых компаний: АО «СК Опора», ООО «СК «Вектор», ООО СК «Ангара», ООО «СК Трудстрах», ООО «СК «РЕСПЕКТ», АО «НАСКО». Лицензии на осуществление страховой деятельности у организаций были отозваны в период с декабря 2016 года по май 2019 года. Конкурсным управляющим является АСВ.

⚖ Суд признал бывшего топ-менеджера банка «ВЕК» Александра Верника банкротом

Арбитражный суд города Москвы 19 апреля 2024 года признал бывшего члена правления АКБ «ВЕК» (АО) Александра Верника банкротом и ввел в отношении него процедуру реализации имущества.

Начальную процедуру банкротства – реструктуризацию долгов – суд по заявлению государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» открыл в июне 2023 года.

Требование банка в размере более 3,2 млрд рублей включено в реестр требований кредиторов А.Верника.

Банк России отозвал у кредитной организации лицензию на осуществление банковских операций в 2016 году в связи со «снижением размера собственных средств (капитала) ниже минимального значения уставного капитала, установленного на дату государственной регистрации кредитной организации».

⚖ Требования страховой компании «Ангара» в размере более 1,4 млрд рублей включены в реестр требований кредиторов экс-бенефициара Александра Кондратенкова

Арбитражный суд города Москвы 17 апреля 2024 года по заявлению государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» включил требования ООО СК «Ангара» в размере более 1,4 млрд рублей в реестр требований кредиторов бывшего бенефициара страховой компании Александра Кондратенкова.

В 2023 году суд признал А.Кондратенкова банкротом и ввел процедуру реализации его имущества.

А.Кондратенков являлся бенефициаром шести страховых компаний: АО «СК Опора», ООО «СК «Вектор», ООО СК «Ангара», ООО «СК Трудстрах», ООО «СК «РЕСПЕКТ», АО «НАСКО». Лицензии на осуществление страховой деятельности у них были отозваны в период с декабря 2016 года по май 2019 года. Конкурсным управляющим организаций является АСВ.

⚖ Суд признал экс-руководителей банка «РСКБ» виновными в хищении более 1,5 млрд рублей

Хамовнический районный суд города Москвы 17 апреля 2024 года признал экс-руководителей АО БАНК «РСКБ» виновными в хищении банковских средств на сумму более 1,5 млрд рублей.

Председатель правления Алевтина Павлова приговорена к лишению свободы сроком на 8 лет. Заместитель председателя правления Татьяна Никитина и начальник юридического управления Екатерина Баранова – к 6 годам лишения свободы. Начальник кредитного управления Галина Лихачева и их соучастник Лилия Миронова, не являющаяся работником банка, – к 5 годам.

Хищение денежных средств банка было организовано путем выдачи невозвратных кредитов юридическим лицам.

Заявленный государственной корпорацией «Агентство по страхованию вкладов» в интересах банка гражданский иск в размере более 1,5 млрд рублей удовлетворен в полном объеме. Аресты, наложенные на имущество осужденных, сохранены.

Банк России отозвал лицензию у кредитной организации в 2015 году в связи с тем, что она проводила «высокорискованную кредитную политику, связанную с размещением денежных средств в низкокачественные активы».

🌐 АСВ представило коллегам из стран ЕАЭС опыт использования российской системы электронного документооборота

Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ) представила опыт внедрения и эксплуатации российской информационной платформы Tessa на заседании Рабочей группы по взаимодействию в сфере цифровизации страховщиков депозитов Евразийского экономического союза (ЕАЭС), состоявшемся 17 апреля 2024 года.

АСВ эффективно применяет эту платформу в управлении бизнес-процессами для создания цепочек заданий и документов, а также коммуникации с внешними контрагентами.

Справочно:
Рабочая группа была создана в 2022 году по решению Совета руководителей организаций по страхованию вкладов стран – членов ЕАЭС.

Основная цель ее работы – совершенствование функционирования систем страхования банковских вкладов государств Союза путем активного взаимодействия и обмена информацией в области цифровизации, автоматизации и информационных технологий на основе международных принципов, стандартов и наилучшей международной практики.

В Рабочую группу входят представители организаций по страхованию вкладов из стран ЕАЭС (Республики Армения, Республики Беларусь, Республики Казахстан, Кыргызской Республики и Российской Федерации).

⚖ Кассация поддержала взыскание убытков с бывшего бенефициара ООО СК «Ангара» Александра Кондратенкова

Арбитражный суд Восточно-Сибирского округа 15 апреля 2024 года поддержал решения нижестоящих инстанций о взыскании по заявлению государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ) убытков с бывшего бенефициара ООО СК «Ангара» Александра Кондратенкова. Сумма убытков составила 1,5 млрд рублей.

Основаниями для взыскания послужили различные операции по выводу ликвидных активов из страховой компании «Ангара».

Ранее суд по заявлению АСВ привлек А.Кондратенкова к субсидиарной ответственности по обязательствам ООО «СК «Вектор», потенциальный размер которой – 200 млн рублей. Также с него были взысканы убытки в пользу АО «Страховая Компания Опора» и АО «НАСКО» в общей сумме 2,9 млрд рублей.

А.Кондратенков являлся бенефициаром шести страховых компаний: АО «СК Опора», ООО «СК «Вектор», ООО СК «Ангара», ООО «СК Трудстрах», ООО «СК «РЕСПЕКТ», АО «НАСКО». Лицензии на осуществление страховой деятельности у них были отозваны в период с декабря 2016 года по май 2019 года. Конкурсным управляющим организаций является АСВ.

📢 Информация для владельцев заблокированных QIWI Кошельков

Для владельцев заблокированных QIWI Кошельков действуют особые правила подачи требования кредитора. Это обусловлено необходимостью дополнительной проверки законности их требований. Заблокированными считаются кошельки, пользователи которых до отзыва лицензии у КИВИ Банка (АО) получили от него уведомление о блокировке и/или одностороннем расторжении договора об использовании платежного сервиса QIWI Кошелек.

К требованию владельцам заблокированных кошельков необходимо приложить:

▪ Копию паспорта, заверенную нотариусом.

▪ Оригинал или нотариально заверенную копию договора (с подписью и печатью уполномоченного представителя оператора связи) о предоставлении услуг связи с использованием абонентского номера, указанного при регистрации учетной записи владельца QIWI Кошелька. В случае отсутствия договора может быть предоставлен иной документ, выданный оператором связи, позволяющий достоверно определить принадлежность абонентского номера пользователю (с указанием ФИО и паспортных данных абонента, заверенный подписью и печатью уполномоченного представителя оператора связи).

▪ Дополнительные документы и сведения, в том числе об операциях с использованием сервиса QIWI Кошелек, которые позволяют опровергнуть основания для блокировки доступа к сервису QIWI Кошелек и/или одностороннего расторжения договора о его использовании. Это могут быть документы, подтверждающие право собственности пользователя на денежные средства в QIWI Кошельке.

📢 QIWI Кошелек теперь можно закрыть через личный кабинет платежного сервиса QIWI

Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» запустила бот для владельцев QIWI Кошельков, с помощью которого можно быстро закрыть электронный кошелек через личный кабинет платежного сервиса QIWI Кошелек.

Услуга доступна владельцам кошельков в возрасте с 18 лет, которые ранее прошли упрощенную или полную идентификацию в соответствии с условиями публичной оферты об использовании платежного сервиса QIWI Кошелек.

Для закрытия кошелька необходимо:
▫ авторизоваться в личном кабинете платежного сервиса QIWI Кошелек на сайте КИВИ Банка (АО) с помощью имеющегося логина и пароля;
▫ нажать на кнопку «удалить кошелек»;
▫ дать согласие на удаление кошелька, а также подтвердить свою личность нажатием кнопок «согласен» и «подтверждаю».

QIWI Кошелек будет удален при условии нулевого баланса и отсутствия блокировок со стороны банка до даты отзыва лицензии. В противном случае бот направит сообщение о том, что закрытие возможно только по письменному заявлению.

Данные о закрытии кошелька автоматически направляются в Федеральную налоговую службу.

⚖ АСВ в Верховном Суде РФ добилось нового рассмотрения дела о недействительности цепочки сделок с имуществом «Смоленского Банка»

Верховный Суд Российской Федерации по жалобе государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ) 15 апреля 2024 года отменил судебные акты нижестоящих инстанций, которые отказали АСВ в признании недействительной сделки по безвозмездному отчуждению нежилого здания в центре Москвы из собственности ОАО «Смоленский Банк» в пользу двух физических лиц.

Отчуждение произошло за две недели до отзыва у банка лицензии. По мнению АСВ, эта сделка, а также все последующие были направлены на сокрытие имущества банка и должны быть признаны недействительными.

Верховный Суд счел доводы Агентства обоснованными и направил спор на новое рассмотрение в суд первой инстанции. В случае победы АСВ актив будет возвращен в конкурсную массу «Смоленского Банка», средства из которой будут использованы для расчетов с кредиторами банка.

В настоящее время в указанном здании 1914 года постройки в Звонарском переулке расположен бизнес-центр. Общая площадь объекта недвижимости – более 1,6 тыс. кв. м. Кадастровая стоимость – более 400 млн рублей.

Банк России отозвал у «Смоленского Банка» лицензию на осуществление банковских операций в 2013 году в связи с тем, что кредитной организацией «осуществлялись сделки, направленные на вывод активов».

📈 На расчеты с кредиторами ПАО «Татфондбанк» будет направлено более 950 млн рублей

Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ) дополнительно направит 950,2 млн рублей на расчеты с кредиторами ПАО «Татфондбанк».

В результате требования кредиторов первой очереди, включенные в реестр требований кредиторов, будут удовлетворены в размере 62,35% суммы установленных требований.

Увеличение процента достигнуто за счет поступлений в конкурсную массу банка денежных средств, полученных в результате реализации его имущества и погашения задолженности заемщиками кредитной организации.

Выплаты начнутся 19 апреля 2024 года.

Дополнительную информацию о порядке и условиях проведения выплат можно получить по телефону горячей линии АСВ (8-800-200-08-05) и на сайте Агентства в разделе «Банки/Ликвидация и конкурсное производство/ПАО «Татфондбанк».

📄 Суд ввел в КИВИ Банке процедуру принудительной ликвидации

Арбитражный суд города Москвы 10 апреля 2024 года ввел процедуру принудительной ликвидации в КИВИ Банке (АО). Ликвидатором назначена государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ).

Банк России отозвал у КИВИ Банка лицензию на осуществление банковских операций 21 февраля 2024 года. В банк была назначена временная администрация, функции которой были возложены на АСВ.

Решение о принудительной ликвидации принимается, когда кредитная организация, у которой была отозвана лицензия, не имеет признаков банкротства, то есть способна в полном объеме удовлетворить требования кредиторов и обязанности по уплате обязательных платежей.

Кредитор, который не предъявил свое требование к банку во время работы временной администрации, может передать его с приложенными документами ликвидатору:
▫ почтой по адресу: 127994, г. Москва, ГСП-4, ГК «АСВ»;
▫ предъявить лично по адресу: г. Москва, мкр. Чертаново Северное, д. 1А, корп. 1.

Владельцы QIWI Кошельков старше 18 лет, которые являются гражданами России и ранее прошли упрощенную или полную идентификацию в соответствии с условиями публичной оферты об использовании платежного сервиса QIWI Кошелек, могут подать требование кредитора через личный кабинет этого сервиса. Подробнее

В ходе принудительной ликвидации банк под управлением АСВ рассчитывается с кредиторами в соответствии с реестром требований кредиторов. Требования удовлетворяются в соответствии с очередностью, установленной федеральным законом N 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)». Учитывая достаточность имущества банка для удовлетворения требований кредиторов, расчеты с ними планируется начать после закрытия реестра требований кредиторов – в июле 2024 года.

⚖ Суд постановил взыскать с бывшего предправления банка «Канский» 555 млн рублей

Свердловский районный суд г. Красноярска 9 апреля 2024 года удовлетворил гражданский иск, заявленный государственной корпорацией «Агентство по страхованию вкладов» в интересах КБ «Канский» ООО к его бывшему председателю правления Олегу Финку.

В счет возмещения ущерба, причиненного имуществу кредитной организации, с О.Финка взыскано более 555 млн рублей.

Банк России отозвал у кредитной организации лицензию на осуществление банковской деятельности в 2017 году в связи с тем, что ее «неэффективные системы управления рисками и внутреннего контроля привели к появлению на балансе банка значительного объема активов низкого качества».

⚖ Суд признал экс-председателя совета директоров банка «Навигатор» банкротом

Арбитражный суд города Москвы 8 апреля 2024 года признал бывшего председателя совета директоров банка «Навигатор» (ОАО) Павла Фетисова банкротом и ввел процедуру реализации его имущества.

Требование банка в размере 2,2 млрд рублей включено в реестр требований кредиторов экс-руководителя.

Ранее суд по заявлению государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» привлек П. Фетисова к субсидиарной ответственности. Ее потенциальный размер – 4,8 млрд рублей. Окончательная сумма будет определена после завершения расчетов с кредиторами.

Банк России отозвал у кредитной организации лицензию на осуществление банковских операций в 2014 году, установив, что «банк проводил высокорискованную кредитную политику, связанную с размещением средств в низкокачественные активы».