🌍 Сентябрь в AML: 5 событий, после которых вы пересмотрите свой подход к проверкам
Проверили адрес, увидели низкий риск и закрыли вопрос?
Сентябрь показал, где ломается эта схема. Новые санкции меняют статус уже известных адресов, регуляторы усиливают ончейн аналитику, а маршрут средств после взлома может меняться ещё долго.
💵 Вчера адрес был вне санкционных списков, сегодня уже в SDN
9 сентября OFAC внесло Xinbi Guarantee в санкционный список вместе с 52 TRON-адресами.
Для тех, кто проверял эти адреса раньше, старый результат уже не отражает текущий санкционный статус. История транзакций осталась прежней, оценка риска изменилась.
💻 Ончейн аналитика становится частью надзора
15 сентября AMLA назвала криптоактивы одним из стратегических направлений и отдельно обозначила необходимость усилить блокчейн аналитику на уровне ЕС.
Причина простая: одних правил недостаточно. Регуляторам нужны инструменты, которые позволяют видеть связи между адресами, маршруты средств и новые риски уже после совершённых операций.
✅ AML-регистрация не заменит новую авторизацию
30 сентября FCA открыла приём заявок по новому режиму для криптобизнеса. Биржи, кастодианы, staking-сервисы и другие участники, попадающие под новые регулируемые виды деятельности, должны будут получать отдельную авторизацию. Существующая AML-регистрация автоматически в неё не конвертируется.
Проверять будут уже не только клиентов и транзакции, но и то, как сам сервис управляет рисками на практике.
🐾 DeFi тоже пытаются привязать к точке ответственности
В обновлённый CLARITY Act включили нормы, по которым отдельные не полностью децентрализованные DeFi-протоколы могли бы подпасть под Bank Secrecy Act.
15 сентября законопроект не прошёл процедурное голосование, поэтому новых требований пока нет.
Но направление показательное: если у DeFi сохраняется фактический оператор или точка контроля, именно к ним могут быть привязаны регуляторные обязанности.
🔞 Хак закончился. Движение средств продолжается
6 сентября из Liquid Network вывели около $319 млн в BTC. Позже примерно 85% средств вернули, около $47 млн остались у участников атаки.
Первая проверка фиксирует ситуацию только на конкретный момент. Через день или неделю средства могут перейти на новые адреса, пройти через другие сервисы или снова начать двигаться.
Все пять событий сентября говорят об одном: риск больше нельзя считать статичной меткой. Блокчейн сохраняет историю, но риск вокруг адреса меняется. Поэтому прошлый результат проверки не заменяет актуальную оценку.
❤️ Перед переводом проверяйте актуальный риск адреса и транзакции в боте BitOK.
Сайт | Telegram | BitOK бот
Проверили адрес, увидели низкий риск и закрыли вопрос?
Сентябрь показал, где ломается эта схема. Новые санкции меняют статус уже известных адресов, регуляторы усиливают ончейн аналитику, а маршрут средств после взлома может меняться ещё долго.
💵 Вчера адрес был вне санкционных списков, сегодня уже в SDN
9 сентября OFAC внесло Xinbi Guarantee в санкционный список вместе с 52 TRON-адресами.
Для тех, кто проверял эти адреса раньше, старый результат уже не отражает текущий санкционный статус. История транзакций осталась прежней, оценка риска изменилась.
💻 Ончейн аналитика становится частью надзора
15 сентября AMLA назвала криптоактивы одним из стратегических направлений и отдельно обозначила необходимость усилить блокчейн аналитику на уровне ЕС.
Причина простая: одних правил недостаточно. Регуляторам нужны инструменты, которые позволяют видеть связи между адресами, маршруты средств и новые риски уже после совершённых операций.
✅ AML-регистрация не заменит новую авторизацию
30 сентября FCA открыла приём заявок по новому режиму для криптобизнеса. Биржи, кастодианы, staking-сервисы и другие участники, попадающие под новые регулируемые виды деятельности, должны будут получать отдельную авторизацию. Существующая AML-регистрация автоматически в неё не конвертируется.
Проверять будут уже не только клиентов и транзакции, но и то, как сам сервис управляет рисками на практике.
🐾 DeFi тоже пытаются привязать к точке ответственности
В обновлённый CLARITY Act включили нормы, по которым отдельные не полностью децентрализованные DeFi-протоколы могли бы подпасть под Bank Secrecy Act.
15 сентября законопроект не прошёл процедурное голосование, поэтому новых требований пока нет.
Но направление показательное: если у DeFi сохраняется фактический оператор или точка контроля, именно к ним могут быть привязаны регуляторные обязанности.
🔞 Хак закончился. Движение средств продолжается
6 сентября из Liquid Network вывели около $319 млн в BTC. Позже примерно 85% средств вернули, около $47 млн остались у участников атаки.
Первая проверка фиксирует ситуацию только на конкретный момент. Через день или неделю средства могут перейти на новые адреса, пройти через другие сервисы или снова начать двигаться.
Все пять событий сентября говорят об одном: риск больше нельзя считать статичной меткой. Блокчейн сохраняет историю, но риск вокруг адреса меняется. Поэтому прошлый результат проверки не заменяет актуальную оценку.
❤️ Перед переводом проверяйте актуальный риск адреса и транзакции в боте BitOK.
Сайт | Telegram | BitOK бот