Journal «Finance»

🟢 Появление банкоматов для снятия наличных со счета цифрового рубля запланировано на 2027 год.

🟢 Сейчас такая возможность недоступна - только перевод на обычный банковский счет.

🟢 Похищено 1 783 ETH (примерно $6 млн).

🟢 Протокол, которому принадлежат средства, пока не установлен.

🟢 Средства находились в токенах wstETH (обернутая версия stETH от Lido).

🟢 Показатель оказался в 2,2 раза меньше, чем за аналогичный период 2025 года.

🟢 Подозрительные операции и вывод средств за границу снизились на 35%. При этом обналичивание вне банковского сектора выросло на 4%.

🟢 Самая распространенная схема: снятие средств со счетов и карт физлиц ежедневно или в течение 3-5 дней. Еще один вариант - переводы под видом зарплаты без уплаты налогов.

🟢 По версии Минфина США, услугами A7 пользовались Корпус стражей Исламской революции и «Хамас».

🟢 OFAC считает, что для маскировки платежей, связанных с подсанкционными секторами и лицами, компания создала глобальную сеть «субагентов» - фирм, которые якобы ведут обычную коммерческую деятельность.

🟢 Ограничения предполагают заморозку активов в США и запрет для американских граждан вести бизнес с упомянутыми субагентами.

🟢 Это не первый удар по экосистеме: в мае 2025 года A7 попала в британский санкционный список, в июле 2025 года - под санкции ЕС, а в августе 2025 года США ввели меры против связанных Grinex и Old Vector. Речь идет не про один MID, а про связанный контур, который режут по цепочке.

🟢 Платформа A7 принадлежит компании «А7-агент», гендиректор которой - молдавский предприниматель Илан Шор. Она позволяет переводить средства в любые страны с комиссией 0,3% и предлагает первый в мире рублевый стейблкоин A7A5. По состоянию на июль 2026 года с его помощью обработано транзакций на 110 млрд долларов, и менее чем за год он занял 43% рынка, не связанного с долларом.

🟢 Гарантировать такой результат невозможно: все зависит от соответствия требованиям регулятора, прошлого криптосубъекта и состава владельцев.

🟢 Уже есть случаи, когда после предоплаты "помогаторы" исчезали, а лицензию клиент не получал.

🟢 Операции в Москва-Сити и на Горбушке координировало Управление К СЭБ ФСБ. В результате на Горбушке полностью прекратились услуги по криптообмену, в Москва-Сити они приостановлены.

🟢 После конфликта с руководством УФСБ по Москве и области и отставки Алпатова меру пресечения Белоусову смягчили. Создатель Garantex и ABCEX Сергей Менделеев назвал его "учителем" и "аксакалом в крипте".

🟢 Платить криптой внутри страны нельзя. Исключений четыре: внешнеторговые контракты, вознаграждение майнерам, сетевые комиссии, оплата ценных бумаг и цифровых прав.

🟢 Для неквалифицированных инвесторов лимит покупок - 300 тысяч рублей в год через одного посредника. Доступны только Bitcoin, Ethereum и USDT.

🟢 Перед первой сделкой обязателен бесплатный тест на понимание рисков. Результат действует год, потом пересдача.

🟢 Реестры ЦБ пока пустые. Первые лицензии ожидаются до конца 2026 года, массовое подключение участников - осень 2026-го - весна 2027-го.

🟢 За расчеты криптой внутри страны действует штраф от 20 до 40% суммы сделки. Уголовная статья за незаконную организацию оборота заработает с 1 июля 2027 года.

🟢 Площадки должны будут хранить ФИО, ИНН, гражданство, дату и место рождения, паспортные данные, телефон и электронную почту клиента. По каждой сделке - цену, рублевую стоимость, банковские счета и комиссию. По операциям - номера цифровых счетов и адреса криптокошельков.

🟢 Также нужно сохранять сетевые адреса, время регистрации и каждого входа клиента, содержимое текстовых и голосовых сообщений, изображений и видео внутри системы.

🟢 Доступ ФСБ получит через специальное оборудование для оперативно-разыскных мероприятий. Уведомить о готовности нужно не позднее 45 календарных дней со дня начала деятельности, оборудование ввести в опытную эксплуатацию - не позднее 15 месяцев после утверждения плана. О нарушениях ФСБ сообщает в ЦБ, меры применяются в течение 60 дней.

🟢 Злоумышленники получили доступ к именам, адресам, телефонам, email, датам рождения и истории заказов клиентов.

🟢 В распоряжении хакеров оказалась база примерно на 68 млн человек. У 53,1 млн из них был хотя бы один заказ, у 15,2 млн - нет. Всего в базе 860-870 млн заказов, из которых 744 млн пришлись на Россию.

🟢 Сумма ущерба составила около $351,6 млн. Вывод средств временно приостановлен.

🟢 Биржа обещает компенсировать потери из фонда, размер которого превышает $464 млн.

🟢Восстановление вывода средств запланировано с 28 сентября по 2 октября.

🟢 Инструмент предназначен для сотрудников правоохранительных органов без специальных знаний о блокчейне.

🟢 Pulse позволяет прямо на месте определить, требует ли обнаруженное криптовалютное доказательство передачи дела на дальнейшее расследование.

🟢 Полный анализ можно одним нажатием передать в криминалистические системы.

🟢 Одну банковскую выписку пытаются использовать для вывоза нескольких партий наличных. Для проверки документов и учета вывезенных денег власти хотят создать единую базу.

🟢 Сейчас для физлиц ограничен вывоз рублей в страны ЕАЭС на сумму от $100,000 в эквиваленте, а золотых слитков за границу - весом более 100 грамм. Новые лимиты пока не объявлены.

🟢 Разметка криптовалюты на предмет получения преступным путем обязательно будет проводиться.

🟢 Пара USDx/RUB уже торгуется, а вместе с BTC/RUB и BTC/USDx сформирует "треугольник" взаимосвязанных инструментов.

🟢 На первом этапе доступ, скорее всего, получат только квалифицированные инвесторы через лицензированных посредников. Биржа также рассматривает запуск торгов другими цифровыми валютами.

🟢 Суд 30 апреля установил, что в 2007-2026 годах Докучаев приобрел недвижимость, оформленную на жену, отца и других родственников, не имея значительного официального дохода.

🟢 Генпрокуратура связала его с делом об ОПС, создавшем платежную систему UAPS и криптобиржу Cryptex. По данным СК, оборот сервисов за 2023 год превысил 112 млрд руб., их клиентами были киберпреступники и хакеры.

🟢 В марте 2025 года при обысках у Докучаева и его семьи изъяли валюту (более 227 млн руб. в пересчете), 5 кг золотых слитков, два бриллианта, часы Patek Philippe и четыре Rolex, шесть квартир, шесть машино-мест и 12 автомобилей.

🟢 Мосгорсуд оставил жалобу без движения.