🇮🇷 Сложный кейс: наш первый клиент из Ирана
Сегодня отправили документы нашему первому клиенту-иранцу, и это был один из самых непростых кейсов DSP в моей практике.
📋 Про список ограниченных национальностей
По правилам Citizenship Commission Вануату, граждане следующих стран не могут просто взять и подать заявку по стандартной процедуре: Иран, Ирак, Йемен, Сирия, Афганистан, Северная Корея, Судан.
🔑 Но у иранцев и остальных из списка есть окно.
Официально: если ты можешь доказать, что не проживаешь в стране более 5 лет и не имеешь с ней экономической связи, программа для тебя открыта. Просто с усиленным due diligence.
Звучит несложно. На практике — это большая работа по доказыванию, которой в наших предыдущих кейсах еще не было.
📚 Что мы собирали и подтверждали:
▪️источники средств за последние 10 лет — с полной прослеживаемостью;
▪️визы и все штампы в паспорте с датами въезда/выезда;
▪️ВНЖ в других юрисдикциях с подтверждением реального проживания;
▪️банковские счета в третьих странах — движение, остатки, назначения платежей;
▪️компании, в которых клиент — бенефициар или директор;
▪️адреса проживания членов семьи;
▪️налоговые резидентства и подтверждения уплаты налогов вне страны;
▪️образование и трудовой стаж последних лет.
💳 Отдельная история — способы оплаты
Как вы понимаете, у иранцев с международными переводами тоже всё непросто. SWIFT-каналы почти закрыты, банковские отношения ограничены. Подробнее объяснять не буду — думаю, российская аудитория канала прекрасно понимает эту логику. 😉
Собрали рабочую схему по легальным каналам через его компанию, всё чисто, всё под KYC/AML.
⏱ На кейс ушло 4,5 месяца — от созвона до отправки документов клиенту. Это в два раза дольше обычного срока, но результат того стоил.
🎯 Что клиент получил в итоге:
▪️полностью легальный второй паспорт;
▪️возможность спокойно вести международный бизнес;
▪️банковские счета в нормальных юрисдикциях;
▪️а главное — каждая его транзакция больше не изучается под лупой только из-за паспорта.
💡 Вывод для тех, кто в похожей ситуации: теперь мы знаем, как проводить такие кейсы без отказов.
📩 Пишите в личку! Разберем вашу ситуацию до начала процесса, чтобы понимать реалистичность и сроки: @jackvanua
Сегодня отправили документы нашему первому клиенту-иранцу, и это был один из самых непростых кейсов DSP в моей практике.
📋 Про список ограниченных национальностей
По правилам Citizenship Commission Вануату, граждане следующих стран не могут просто взять и подать заявку по стандартной процедуре: Иран, Ирак, Йемен, Сирия, Афганистан, Северная Корея, Судан.
🔑 Но у иранцев и остальных из списка есть окно.
Официально: если ты можешь доказать, что не проживаешь в стране более 5 лет и не имеешь с ней экономической связи, программа для тебя открыта. Просто с усиленным due diligence.
Звучит несложно. На практике — это большая работа по доказыванию, которой в наших предыдущих кейсах еще не было.
📚 Что мы собирали и подтверждали:
▪️источники средств за последние 10 лет — с полной прослеживаемостью;
▪️визы и все штампы в паспорте с датами въезда/выезда;
▪️ВНЖ в других юрисдикциях с подтверждением реального проживания;
▪️банковские счета в третьих странах — движение, остатки, назначения платежей;
▪️компании, в которых клиент — бенефициар или директор;
▪️адреса проживания членов семьи;
▪️налоговые резидентства и подтверждения уплаты налогов вне страны;
▪️образование и трудовой стаж последних лет.
💳 Отдельная история — способы оплаты
Как вы понимаете, у иранцев с международными переводами тоже всё непросто. SWIFT-каналы почти закрыты, банковские отношения ограничены. Подробнее объяснять не буду — думаю, российская аудитория канала прекрасно понимает эту логику. 😉
Собрали рабочую схему по легальным каналам через его компанию, всё чисто, всё под KYC/AML.
⏱ На кейс ушло 4,5 месяца — от созвона до отправки документов клиенту. Это в два раза дольше обычного срока, но результат того стоил.
🎯 Что клиент получил в итоге:
▪️полностью легальный второй паспорт;
▪️возможность спокойно вести международный бизнес;
▪️банковские счета в нормальных юрисдикциях;
▪️а главное — каждая его транзакция больше не изучается под лупой только из-за паспорта.
💡 Вывод для тех, кто в похожей ситуации: теперь мы знаем, как проводить такие кейсы без отказов.
📩 Пишите в личку! Разберем вашу ситуацию до начала процесса, чтобы понимать реалистичность и сроки: @jackvanua