ШАРД


Гео и язык канала: Россия, Русский
Категория: не указана


ШАРД — официальный канал российского AML/KYT провайдера shard.ru
Пишем про безопасность и регулирование в сфере криптовалют.
Наш сайт: shard.ru
Наш AML-бот: @ShardRUBot

Связанные каналы  |  Похожие каналы

Гео и язык канала
Россия, Русский
Категория
не указана
Статистика
Фильтр публикаций


🏦 Правильный ответ: Robocoin

Первый общедоступный биткоин-банкомат установили в Ванкувере в октябре 2013 года. Устройство называлось Robocoin и позволяло пользователям обменивать наличные на биткоины и наоборот.

Как работал Robocoin?

По принципу работы устройство напоминало обычный банкомат, но вместо традиционных банковских операций было связано с криптовалютной инфраструктурой:
🔹 пользователь мог купить биткоины за наличные
🔹 можно было продать биткоины и получить наличные
🔹 для проведения операций использовалась биометрическая идентификация пользователя (сканер ладони)

💻 Появление Robocoin стало одним из первых примеров физической инфраструктуры для работы с биткоином. До этого операции с криптовалютой преимущественно проходили через онлайн-биржи и цифровые кошельки.


Первый аппарат установили в кофейне Waves Coffee House в центре Ванкувера. За первые несколько дней работы через него провели операций с биткоинами на десятки тысяч долларов 💬

Сегодня криптовалютные банкоматы работают во многих странах, а их функциональность и требования к идентификации пользователей сильно изменились 🔒

#AMLвикторина

⚡️ Нажмите, чтобы бустануть наш Telegram-канал

Подробнее об AML/KYT провайдере «Шард»:
Web | Telegram | VK | Dzen


Как назывался первый известный биткоин-банкомат?
Опрос
  •   CryptoCash
  •   Robocoin
  •   BitAccess
  •   CoinBox
6 голосов


👐 «AML–викторина»

Сегодня поговорим об одном из первых устройств, которое позволило пользователям покупать и продавать биткоины за наличные.

Первый общедоступный биткоин-банкомат появился ещё в 2013 году. А помните, как он назывался? 👀

Проверяйте свои знания в опросе 👇🏻

💎 Как всегда за участие можно получить 10 бесплатных проверок на платформе «Шард»

➡️ Чтобы увидеть промокод, жмите на лампочку💡опросе

*Успейте применить его до 31 октября


⌛ Уже через несколько часов мы опубликуем правильный ответ. Следите за обновлениями!

#AMLвикторина

⚡️ Нажмите, чтобы бустануть наш Telegram-канал

Подробнее об AML/KYT провайдере «Шард»:
Web | Telegram | VK | Dzen








Капитализация криптовалютного рынка составляет около $2,88 трлн. Биткоин торгуется в районе $84 600, Ethereum — $2 680, BNB — $772. Неделя прошла преимущественно в режиме консолидации. Сегодня биткоин поднимался к $87 000, однако затем растерял часть роста. Динамика указывает на сохраняющуюся волатильность и осторожность участников рынка.

Позитивным фактором стало снижение ожиданий дальнейшего повышения ставки ФРС после публикации слабых данных по занятости в США. Вероятность сохранения ставки на заседании 27–28 октября выросла. Это поддержало интерес к рисковым активам. При этом ФРС по-прежнему рассматривает как сохранение ставки, так и возможность её повышения.

Поэтому перспективы криптовалют до конца года в первую очередь будут зависеть от динамики инфляции, денежно-кредитной политики и инвестиционных потоков. Делать уверенные выводы только на основании сезонности пока преждевременно.

🔹 Минфин США объявил комплекс мер против расчётной сети A7, обвинив её в содействии обходу санкций и связях с Ираном и северокорейскими хакерами. OFAC ввело санкции против сети, классифицировав её как значимую транснациональную преступную организацию. Ранее А7 и стейблкоин А7А5 были включены в санкционные списки Великобритании и ЕС.

🔹 Комиссия по ценным бумагам и биржам США представила специальную модель хранения криптоактивов инвестиционными советниками и регулируемыми фондами. Проект допускает самостоятельное хранение клиентских активов советниками при соблюдении определённых условий. Также предлагается разрешить использование трастовых компаний, регулируемых на уровне штатов, в качестве хранителей.

Общественное обсуждение проекта продлится 60 дней. SEC активизировала работу над правилами для крипторынка, когда стало ясно, что продвижение CLARITY Act сильно забуксовало.

🔹 Британский финансовый регулятор (FCA) начал принимать заявления на выдачу лицензий по новому режиму регулирования криптоактивов. Компаниям, планирующим продолжать работу в стране, рекомендовано подать документы до 28 февраля 2027 года. Полноценный режим должен вступить в силу 25 октября 2027 года. При рассмотрении заявок FCA будет оценивать защиту клиентов, сохранность активов, добросовестность рынка и финансовую устойчивость компаний. После введения нового режима Великобритания завершит реформирование крипторынка, приблизив его к MiCA и стандартам FATF.

🖥 Подробнее о регулировании криптовалют в Великобритании — в нашем материале.


🔹 ESMA представил рекомендации по пересмотру MiCA. Их цель — попробовать регулировать DeFi, установив контроль за компаниями, предоставляющими доступ к подобным сервисам. Также предложены дополнительные требования к стейкингу и кредитованию, а также к раскрытию комиссий и рисков. ESMA выступила за ужесточение правил продвижения криптоактивов через инфлюенсеров. Среди возможных надзорных мер — блокировка мошеннических сайтов и ограничения для услуг, связанных со стейблкоинами, не соответствующими требованиям MiCA.

🔹 Наблюдательный совет Парка высоких технологий зарегистрировал первых двух резидентов в статусе криптобанков. Модель криптобанка объединяет операции с цифровыми активами с классическими банковскими и платёжными услугами. Деятельность таких организаций будет регулироваться одновременно ПВТ и Национальным банком.

🔹 Совет по развитию цифровой экономики при Совете Федерации рекомендовал Минюсту и ЦБ проработать залог криптовалют и стейблкоинов. Инициатива должна расширить возможности бизнеса по обеспечению финансовых обязательств. Для стейблкоинов предлагается учитывать легальность их обращения в России и юрисдикцию эмитента, включая риски блокировки.

Параллельно предлагается разработать подходы к бухгалтерскому учету цифровых валют и расследованию правонарушений, связанных с их использованием. Использование цифровых валют для залога в ломбардной деятельности ранее неоднократно обсужалось, но развития эти инициативы не получили.

#криптоновости

⚡️️️️️️️️️️️️️️️️️️️️️️️️️️️️️️️️️️️️ Нажмите, чтобы бустануть наш Telegram-канал

Подробнее об AML/KYT провайдере «Шард»
Web | Telegram | VK | Dzen


💳 1 октября мы вместе с Международным банковским клубом INTERBANKCLUB.com провели конференцию «Банки и криптовалюты: новации и комплаенс. Новые задачи, возможности и ограничения», которая объединила более 150 участников

Повод для такого разговора более чем своевременный: регулирование цифровых валют становится всё предметнее, появляются новые требования к участникам рынка, а вместе с ними — всё больше практических вопросов о том, как в этих условиях выстраивать работу банков, AML-контроль, оценку рисков и систему цифрового комплаенса.


💬 И именно эти вопросы стали основой нашей дискуссии. Нам было важно посмотреть на происходящие изменения не с одной стороны, а через опыт разных участников рынка — обсудить спорные моменты, сопоставить подходы и поделиться практикой.

Выстроить такой диалог помогли Максим Белоконь и Александр Нам — сильные эксперты, которые модерировали дискуссии, задавали им темп и помогали удерживать фокус на действительно важных для рынка вопросах⚡️


Для команды «Шард» особенно ценным стал высокий интерес участников конференции к нашей программе ДПО по цифровому комплаенсу. Для нас это важный сигнал того, что рынку нужны системные знания и прикладные навыки в области AML/KYT и цифрового комплаенса.

Если вы хотите узнать больше о программе или оставить заявку на обучение, напишите нам: education@shard.ru.


Спасибо всем спикерам, участникам и гостям за открытый профессиональный диалог, содержательные вопросы и новые знакомства. Такие встречи помогают не только обмениваться опытом, но и формировать темы и направления, которые действительно стоит развивать дальше.

#новостишард










Капитализация рынка криптовалют остается на уровне $2,89 трлн. Особых изменений не наблюдается в отсутствие как позитивных, так и негативных новостей для рынка. Биткоин — $84 200, ETH — $2 690, BNB — $770. К концу года криптовалюты, как и многие высокорисковые активы, традиционно начинают укрепляться на фоне повышения активности инвесторов. Повышение ставки ФРС США уже осталось в прошлом, и ожидается, что на следующем заседании ФРС эта тенденция не продолжится. В текущей ситуации это расценивается как явно позитивный сигнал для рынка.

🔹 Взлом криптобиржи Bitget на сумму более $350 млн также не повлиял на котировки, хотя это крупнейшее хищение в 2026 году и второе по объему украденных средств после взлома криптобиржи ByBit за последние два года. Аналитики «Шард» полагают, что, как и в случае с атакой на ByBit, за атакой стоят хакеры Lazarus Group. При исследовании путей движения средств были обнаружены пересечения с адресами, задействованными в предыдущих взломах.

✨ Подробнее о взломе читайте в нашем материале.

🖥 О хакерских атаках за первое полугодие читайте в нашем специальном отчете.


🔹 CFTC выпустила разъяснение для бирж рынков предсказаний, оказывающих услуги клиентам в США. Оно касается контрактов, исход которых зависит от того, произнесет ли человек определенные слова, появится ли на мероприятии или совершит другое конкретное действие. По оценке сотрудников CFTC, такими контрактами особенно легко манипулировать: человек может самостоятельно повлиять на результат. Биржам напомнили об обязанности анализировать риск манипулирования для каждого предлагаемого контракта.

🔹 Управление по банковскому надзору ЕС (EBA), которое отвечает за надзор за эмитентами стейблкоинов, представило приоритеты для пересмотра общеевропейского крипторегламента MiCA. Среди них — более четкая классификация криптоактивов и усиление правил для схем выпуска стейблкоинов несколькими эмитентами. EBA также рекомендует рассмотреть регулирование криптокредитования, включая доступ к протоколам DeFi.

Отдельно предлагается пересмотреть требования к резервам и отчетности участников рынка. Рекомендации направлены Еврокомиссии и, хотя не вводят новых обязанностей, демонстрируют тренды, которым следует европейское регулирование цифровых активов.

🖥 Подробно о регламенте MiCA можно почитать в нашем материале.


🔹 В Европе ЕЦБ и некоторые национальные центробанки выступили за отмену требования MiCA держать установленную долю резервов эмитентов стейблкоинов на банковских депозитах. Сейчас эта доля составляет 30%, а для крупных эмитентов — 60%. Взамен предлагается закрепить долю активов, погашаемых в течение одного–пяти рабочих дней. Это также пока всего лишь предложение, но если оно в итоге будет принято, это может вернуть Tether USDT на рынок ЕС.

🔹 Центральный банк Бразилии принял резолюцию № 588, которая требует сообщать в орган финансовой разведки о переводах криптоактивов на такие кошельки или с них на сумму, эквивалентную $10 000 и более. Обязанность предусмотрена для всех финансовых институтов, на которые распространяются правила противодействия отмыванию средств. Резолюция не запрещает самостоятельное хранение криптоактивов. К слову, новое российское законодательство содержит точно такую же норму — порог информирования установлен в размере 1 млн руб.

🔹 ЦБ РФ изменил правила инвестирования для ПИФ и разрешил вкладывать средства квалифицированных инвесторов в расчетные инструменты, стоимость которых зависит от котировок криптовалют. Пока речь идет об инструментах с привязкой к цене, а не о прямой покупке криптовалюты фондом.

#криптоновости

⚡️️️️️️️️️️️️️️️️️️️️️️️️️️️️️️️️️️️️ Нажмите, чтобы бустануть наш Telegram-канал

Подробнее об AML/KYT провайдере «Шард»:
Web | Telegram | VK | Dzen


⚡️ Дайджест материалов в СМИ

🔹 Мультичейн-детективы: как ончейн-аналитика раскрывает сложные схемы
🖥 Читать в «IT Speaker»

Разобрали, как ончейн-аналитика помогает расследовать сложные схемы движения цифровых активов. Эксперты рассказали, как мультичейн-анализ и современные инструменты позволяют отслеживать активы сразу в нескольких блокчейнах и находить связи между разными адресами, сервисами и транзакциями.

🔹 USDT в кошельке могут заблокировать. Как хранить стейблкоины в России
🖥 Читать в «РБК-Крипто»

Обсудили риски хранения USDT на биржах и личных кошельках. Эксперты рассказали, как AML-аналитика определяет происхождение активов и в каких случаях Tether может заморозить токены. Также рассмотрели возможные риски при переводе USDT между российскими и зарубежными сервисами, особенности некастодиального хранения и необходимость сохранять документы, подтверждающие происхождение средств.

#дайджестматериалов

⚡️️️️️️️️️️️️️️️️️️️️️️️️️️️️️️️️️️️️ Нажмите, чтобы бустануть наш Telegram-канал

Подробнее об AML/KYT провайдере «Шард»:
Web | Telegram | VK | Dzen




✉️ 7 сентября 2021 года Сальвадор стал первой страной в мире, где Bitcoin получил статус законного платёжного средства наряду с долларом США

🔵 Власти страны объяснили это решение стремлением расширить доступ населения к финансовым услугам, снизить стоимость международных денежных переводов и привлечь инвестиции в развитие цифровой экономики.


Каждому, кто установил государственный кошелёк Chivo, начислили $30 в BTC. Накануне запуска правительство купило 400 BTC. При этом в первый же день вступления закона в силу курс Bitcoin упал более чем на 10%, а приложение Chivo работало с перебоями 💬

В 2025 году в рамках соглашения с МВФ закон изменили: Bitcoin формально сохранил статус законного средства платежа, однако его приём в частном секторе стал добровольным 🙂

#AMLвикторина

⚡️ Нажмите, чтобы бустануть наш Telegram-канал

Подробнее об AML/KYT провайдере «Шард»:
Web | Telegram | VK | Dzen


Какая страна первой сделала Bitcoin официальным платёжным средством?
Опрос
  •   Швейцария
  •   Сальвадор
  •   Сингапур
  •   Япония
3 голосов


👐 AML-викторина

Не все важные события в истории Bitcoin связаны с технологиями или инвестициями. Иногда главным драйвером изменений становятся решения на государственном уровне 🌎

Сегодня вспоминаем страну, которая первой признала Bitcoin официальным платёжным средством 💬

💎 Как всегда, за участие можно получить 10 бесплатных проверок на платформе «Шард»

➡️ Чтобы увидеть промокод, жмите на лампочку 💡 в опросе

*Успейте применить его до 30 сентября


🔄 Скоро опубликуем правильный ответ. Следите за обновлениями!

#AMLвикторина

⚡️️️Нажмите, чтобы бустануть наш Telegram-канал

Подробнее об AML/KYT провайдере «Шард»:
Web | Telegram | VK | Dzen





Показано 20 последних публикаций.