Перевод крупной суммы из ОТП в BBVA: блокировка счета и запрос документов
✨ Участница, продавшая квартиру и переведшая деньги из ОТП в BBVA, сообщила, что перевод дошел за несколько часов, но после этого BBVA ограничил операции по счету и пригрозил блокировкой. Она спросила, какие документы нужно предоставить банку: достаточно ли договора купли-продажи с присяжным переводом или потребуется что-то еще. В ответах прозвучало, что обычно хватает договора ДКП с переводом хурадо, но также могут запросить справку из налоговой об уплаченных налогах со сделки или об отсутствии необходимости их уплаты, выписку по счету, с которого поступили деньги (за 6 месяцев или год), и декларацию НДФЛ. Все документы должны быть переведены на испанский, при этом уточнили, что годится ли не присяжный перевод, нужно спрашивать в самом банке.
✨ Наш комментарий: при поступлении крупных сумм из-за рубежа испанские банки обязаны проводить проверку на предмет отмывания денег. Стандартный набор документов включает подтверждение происхождения средств: договор купли-продажи, налоговые декларации, выписки со счета отправителя. Важно, чтобы сумма по договору совпадала с фактическим движением средств, а налоги по сделке были уплачены или имелось подтверждение освобождения от них. Присяжный перевод договора является обязательным требованием в большинстве банков, однако для сопроводительных справок иногда допускается обычный перевод, что стоит уточнять у конкретного менеджера.
Итог для читателя
Если планируете открывать счет в Imaginbank, учитывайте риск отказа по возрасту и готовьте запасной вариант. При заполнении анкеты внимательно относитесь к графам о налоговом резидентстве и статусе занятости, особенно если вы на No lucrativa. При переводе крупных сумм из-за рубежа заранее подготовьте полный пакет документов: договор с присяжным переводом, налоговые справки и выписки по счету отправителя, чтобы минимизировать риск блокировки счета.
Испания все новости | online
Дайджест подготовлен UCParser
✨ Участница, продавшая квартиру и переведшая деньги из ОТП в BBVA, сообщила, что перевод дошел за несколько часов, но после этого BBVA ограничил операции по счету и пригрозил блокировкой. Она спросила, какие документы нужно предоставить банку: достаточно ли договора купли-продажи с присяжным переводом или потребуется что-то еще. В ответах прозвучало, что обычно хватает договора ДКП с переводом хурадо, но также могут запросить справку из налоговой об уплаченных налогах со сделки или об отсутствии необходимости их уплаты, выписку по счету, с которого поступили деньги (за 6 месяцев или год), и декларацию НДФЛ. Все документы должны быть переведены на испанский, при этом уточнили, что годится ли не присяжный перевод, нужно спрашивать в самом банке.
✨ Наш комментарий: при поступлении крупных сумм из-за рубежа испанские банки обязаны проводить проверку на предмет отмывания денег. Стандартный набор документов включает подтверждение происхождения средств: договор купли-продажи, налоговые декларации, выписки со счета отправителя. Важно, чтобы сумма по договору совпадала с фактическим движением средств, а налоги по сделке были уплачены или имелось подтверждение освобождения от них. Присяжный перевод договора является обязательным требованием в большинстве банков, однако для сопроводительных справок иногда допускается обычный перевод, что стоит уточнять у конкретного менеджера.
Итог для читателя
Если планируете открывать счет в Imaginbank, учитывайте риск отказа по возрасту и готовьте запасной вариант. При заполнении анкеты внимательно относитесь к графам о налоговом резидентстве и статусе занятости, особенно если вы на No lucrativa. При переводе крупных сумм из-за рубежа заранее подготовьте полный пакет документов: договор с присяжным переводом, налоговые справки и выписки по счету отправителя, чтобы минимизировать риск блокировки счета.
Испания все новости | online
Дайджест подготовлен UCParser