🐃 Банки начнут проверять происхождение наличных
Вчера мы спрашивали вас про блокировки обычных банковских переводов, а сегодня ещё одна новость в ту же сторону.
Проще говоря, ситуация может выглядеть так:
продали машину, получили деньги наличными и решили положить их на счёт. Если операция покажется банку подозрительной, могут попросить объяснить, откуда деньги, и подтвердить это документами.
Но это не значит, что теперь каждое пополнение через банкомат автоматически попадёт под проверку. Банки уже анализируют такие операции по набору признаков, а ЦБ сейчас хочет сделать этот контроль подробнее и системнее.
Похоже, времена, когда можно было просто принести крупную сумму в банк и не думать ни о чем постепенно заканчиваются.
Вчера мы спрашивали вас про блокировки обычных банковских переводов, а сегодня ещё одна новость в ту же сторону.
ЦБ готовит новые рекомендации для банков по проверке происхождения наличных. Они будут касаться и физлиц, и компаний — в том числе внесения денег на счета и операций с обменом валюты. Параллельно регулятор планирует предложить изменения в 115-ФЗ.
Проще говоря, ситуация может выглядеть так:
продали машину, получили деньги наличными и решили положить их на счёт. Если операция покажется банку подозрительной, могут попросить объяснить, откуда деньги, и подтвердить это документами.
Но это не значит, что теперь каждое пополнение через банкомат автоматически попадёт под проверку. Банки уже анализируют такие операции по набору признаков, а ЦБ сейчас хочет сделать этот контроль подробнее и системнее.
Похоже, времена, когда можно было просто принести крупную сумму в банк и не думать ни о чем постепенно заканчиваются.