ЕС принял 21-й пакет: 14 криптоплатформ под полным запретом транзакций, 94 банка и финансовые организации под заморозкой, Мосбиржа в списке.
Несколько пунктов в этом документе заслуживают куда большего внимания, чем им уделяют.
В списке оказался Beget, обычный хостинг-провайдер. Впервые санкции дотянулись до технического слоя: до серверов, нод, всей инфраструктурной обвязки, на которой работают сервисы. Для рынка это прецедент, и его последствия выходят далеко за рамки одной компании.
Сеть A7 ЕС разобрал по всей цепочке: эмитент стейблкоина, агентские структуры, банк-совладелец, менеджмент. Туда же попал «Цифра банк» из пилота цифрового рубля. ЕС научился раскручивать расчётные схемы целиком, причём делает это быстро.
Самое интересное начнётся дальше.
Механизм запрета транзакций с сервисами из третьих стран представляет собой, по сути, европейский аналог американского списка SDN (OFAC).
Площадки в ОАЭ, Грузии, Казахстане начнут отсекать рискованные потоки, не дожидаясь следующего пакета. Блокчейн-аналитика за пару недель обновит кластеры по адресам из списка, после чего средства, проходившие через эти платформы ещё до санкций, станут токсичными задним числом.
Контрагентский риск в криптоиндустрии стал ретроспективным.
Если у вас серьёзные объёмы:
- Проведите AML-проверку истории кошельков раньше, чем это сделают скрининг-системы бирж.
- Оцените санкционную экспозицию и структурируйте операционную модель по юрисдикциям вместе с юристами.
- Готовьтесь к росту спредов в рублёвом on/off-ramp.
Что это значит для нас. Для EMCD каждый такой пакет служит подтверждением стратегии. Юрисдикционная чистота перестала быть строчкой в маркетинге и стала активом, который напрямую конвертируется в доступ к рынкам: мы масштабируемся в СНГ в диалоге с регуляторами и параллельно закрепляемся в США.
21 июля на Mining Disrupt мы представили бренд американскому майнинг-сообществу и, по отзывам участников, провели один из самых сильных ивентов конференции.
- Джерлис из EMCD.
