Вы подключаете новый бизнес к эквайрингу. Всё чисто: документы в порядке, сайт заполнен, проверка пройдена.
Через пару месяцев — шквал чарджбэков и регуляторные претензии.
Ваш «идеальный» клиент оказался мошенником.
Так работает transaction laundering — когда честный на входе бизнес со временем становится каналом для чужого трафика:
:▪️ бизнес подключается легально — с документами, сайтом, реальными товарами,
▪️ формируется положительная история платежей,
▪️ дальше в легитимный поток транзакций подмешивается чужой трафик — с других сайтов или через замену контента ночью.
Получается, днём — работает магазин электроники, ночью — азартные игры и 18+. Вы не видите разницу — классический онбординг от таких схем не защищает. Это разовая проверка, а мошенничество начинается позже.
О том, как F6 Fraud Protection ловит подмену трафика, читайте в нашем новом материале.Реклама. АО "БУДУЩЕЕ". ИНН 9709109340.