Федор Сидоров | Инвестиции – это просто

Несколько мыслей по рынку и текущей ситуации 👇 Делитесь своими идеями и мыслями 😉

⚡️Разумный трейдер 3.0. Набор открыт. Завтра в 23:59 – повышение цен.

Чуть меньше года назад мы запустили первый поток «Разумного трейдера». По завершению первого потока, его были готовы рекомендовать 88% учеников. А рейтинг главного преподавателя достиг 99%.

Мы пошли дальше. И через полгода запустили второй поток. Учеников больше, а результаты круче. В конце его были готовы рекомендовать уже 93% учеников. Пришло время пробить планку. 

И дело не в цифрах. А в реальных результатах каждого участника. Наша задача в том, чтобы довести его до реальных и успешно закрытых сделок. Особенно, когда весь рынок благосклонен к этому: 

— Индекс Мосбиржи упал на 12% за месяц
— За год ключевая ставка ЦБ выросла с 7.5% до 16%
— За два года накал в политике растет и не собирается останавливаться

По секрету скажу, что многие трейдеры ждали такого рыка несколько лет. Сейчас минимальный порог входа для любой стратегии. Вы плавно войдете в рынок трейдинга и пройдете по трем ступеням на тренинге «Разумный трейдер». 

1️⃣ На первой ступени за 1.5 месяца вы освоите торговую стратегию на фондовом рынке с доходностью 60-80-100% годовых.

2️⃣ На второй ступени мы изучим торговлю на фьючерсах, которая позволяет, за одно и то же движение актива получать прибыль, большую в 5-20 раз, чем в акциях. 

3️⃣ На третьей ступени вы отточите свою торговлю в сопровождении трейдера 15-летним опытом на практических занятиях формата воркшоп. 

📌 А еще ваш результат ускорят и умножат дополнительные материалы тренинга + две мастер-группы для доведения вас в в начале до первых сделок, а затем до стабильной торговли.

Такого сочетания комплексного фундамента активной торговли с таким количество поддержки — я еще не видел на рынке.

Но истинная цель этого обучение заключается не только в деньгах. А в полной трансформации жизни. Искренне хочу, чтобы каждый участник воплотил свои мечты и сделал жизнь действительно комфортной. 

Где не нужно думать, откуда взять деньги на машину или квартиру. Где нет потребности в кредитах и долгах. Где есть финансовая помощь родителям и обеспеченное будущее детям.

Казалось бы, мы просто закрываем сделки в плюс. А на самом деле, выводим жизнь на новый уровень и расширяем зону комфорта для семьи.  

📈 Вы готовы выйти на доход в 100-200 тыс/мес, совершая краткосрочные сделки и научиться системно приумножать ваш капитал Х2 каждый год? 

Если да, то добро пожаловать:

➡️ https://lpt.investorpractic.ru/razum_trader

Стоимость всего от 5990 руб/мес. Есть рассрочка без первоначального взноса и процентов. Завтра в 23:59 – повышение цен.

Продолжаю разбор фондов недвижимости и переходим к наиболее интересным фондам для долгосрочных инвестиций. Часть 2.

Первая часть доступна по ссылке.

Выбрал фонды с более высокой доходностью (по сравнению с остальными) и доступные неквалифицированным инвесторам.

Тинькофф Квадратные метры (RU000A0JVEC9) от ООО «Тинькофф Капитал». Фонд инвестирует в жилую недвижимость и находится под активным управлением - состав объектов в нем регулярно меняется. Стратегия не имеет срока окончания и подразумевает потенциальный рост стоимости объектов за счет их ввода в эксплуатацию. Средства от продажи активов реинвестируются. Фонд включает 11 объектов в жилом комплексе Lunar и 62 квартиры в ЖК «Северный порт» в престижных районах Москвы. Целевая доходность - 15% в год за вычетом комиссии УК. Торги фондом - на внебиржевом рынке, но за их ликвидность отвечает отдельный дилер. Фонд создан в марте-апреле 2015 г. Вознаграждение УК - 2,9%. Цена 1-го пая - 5,73 руб.

Активо Шестнадцать от ООО «УК «Альфа-Капитал». Стратегия - покупка жилых и коммерческих помещений для сдачи их в аренду или перепродажи, а также покупка государственных облигаций. В итоге особенности фонда - наличие надежных облигаций ОФЗ (около 40% на данный момент проинвестированы в них), что позволяет фонду получать повышенную доходность в условиях высокой ключевой ставки Центробанка РФ, и диверсификация покупаемых объектов недвижимости. Фонд сформирован в апреле-мае 2021 г. Вознаграждение УК - 0,5% от СЧА, но не менее 1 млн руб. Цена 1-го пая - 343 429 руб. Доходность за последние 12 мес. - 29,61%. Реальная годовая доходность в пределах 12-14% годовых.

Тинькофф Лужники Коллекшн (RU000A105M34) от ООО «Тинькофф Капитал». Фонд инвестирует в строящийся жилой комплекс Luzhniki Collection в Москве. Стратегия основана на потенциальном росте стоимости жилья с момента начала строительства до его завершения. Преимущество фонда - покупка объектов на стадии строительства и высокий исторический рост цены кв. м. элитного жилья в Москве, опережающий рост цен 1 кв. м. жилья эконом-класса. Срок проекта — до 4 кв. 2027 г. После сдачи домов они будут проданы, а деньги выплачены пайщикам. Сформирован в ноябре-декабре 2022 г. Вознаграждение УК - 2,9% от СЧА. Цена 1-го пая - 1 234 руб. Доходность за последние 12 мес. - 13,7%.

Подведем итог: фонды недвижимости позволяют инвестировать в надежные объекты с регулярным долгосрочным доходом превышающим инфляцию. Но при этом порог входа (покупки пая) гораздо ниже, чем при покупке данных объектов напрямую, а ликвидность фондов выше. Правда, при текущей ставке ЦБ на уровне 16% и вероятном ее повышении на следующем заседании, доходность надежных корпоративных облигаций будет выше доходности фондов недвижимости и поэтому они не представляют особого интереса в период высоких ставок. Данные фонды будут очень интересны, после возврата ставки ЦБ в район 8-10%. Нам бы только этого дождаться)

Ставьте 🔥, если было полезно.

Публикую подборку облигаций с погашением от 2-х до 3 лет

А если вы хотите научиться самостоятельно выбирать корпоративные облигации, то я писал об этом 👉 здесь

Итак, подборка:

ВИС ФИНАНС БО-П04
ISIN: RU000A106EZ0
Кредитный рейтинг: А+ (более высокий риск)
Уровень листинга: 2
Размер купона: 32,16 руб. (4 раза в год)
Цена, % от номинала: 89,1%
Дата погашения облигации: 25.08.2026
Эффективная годовая доходность: 20,5%

ХК Новотранс 001P-05
ISIN: RU000A107W06
Кредитный рейтинг: АА-
Уровень листинга: 2
Размер купона: 35,53 (4 раза в год)
Цена, % от номинала: 93,0%
Дата погашения облигации: 04.03.2027
Эффективная годовая доходность: 18,9%

Ростелеком ПАО 002P-02R
ISIN: RU000A101FG8
Кредитный рейтинг: АА+
Уровень листинга: 1
Размер купона: 39,16 руб. (2 раза в год)
Цена, % от номинала: 80,3%
Дата погашения облигации: 10.02.2027
Эффективная годовая доходность: 16,7%


Если полезно, то ставьте 👍

#подборка_облигаций

Можно ли инвестировать в недвижимость через биржевые фонды и какая возможна доходность?

В 2023 году доходность фондов недвижимости составила в среднем 8–24% годовых.

Каким образом формируется доходность для частных инвесторов в данных фондах?

Заработок пайщиков фонда чаще всего состоит из 2-х типов дохода:

Первый - доход от сдачи недвижимости фонда в аренду. Он выплачивается регулярно, к примеру, раз в квартал.

Второй - рост стоимости объекта недвижимости. Данная часть дохода выплачивается в конце срока действия фонда, когда объекты распродаются.

Самым востребованным объектом для инвестиций у фондов является складская недвижимость. В нее проинвестировано более 61% средств фондов. Далее идет торговая (15%), офисная (12%) и жилая (2%) недвижимость, а также прочие активы.

Доходность складских, торговых и офисных объектов потенциально выше и стабильнее, чем вложения в жилую недвижимость.

Причины этого - арендаторами в первом случае выступают крупные компании, берущие объекты на долгосрочную перспективу и способные регулярно выплачивать рентные платежи в пользу фонда вне зависимости от состояния экономики, а в крупных городах сейчас есть дефицит логистических помещений на фоне активно растущего спроса.

Так, в Москве и Мособласти в 2023 г. только 0,1% помещений было свободным, а в Санкт-Петербурге и области — 0,5%.

Какие перспективы в 2024 году и дальше?

В силу сохранения дефицита складской и торговой площади в крупнейших регионах РФ можно предположить сохранение исторической доходности фондов в 15-20% в среднем, инвестирующих в коммерческую недвижимость.

Основным драйвером спроса останется активно растущая отрасль электронной коммерции, для которой нужна логистическая инфраструктура.
Доходность фондов жилой недвижимости может снизиться на фоне вероятного охлаждения спроса на новостройки из-за постепенного сворачивания и ужесточения массовых программ льготной ипотеки и сохранения высокой ключевой ставки продолжительное время, что негативно отразится на главном локомотиве спроса - ипотеке.

При этом платежи, как правило, индексируются на уровень инфляции, что соразмерным образом приводит к увеличению регулярных выплат в пользу пайщиков.

Можно ожидать, что данный источник дохода в условиях повышенной инфляции в 2024 г. в номинальном выражении существенно вырастет, что позитивно отразится на совокупной доходности фондов.

Доходность фондов недвижимости может повыситься за счет появления фондов с активами в новых сегментах недвижимости, пользующихся активным спросом: земельные участки и центры обработки данных (ЦОД).

Например, в последнем случае в условиях внешних ограничений российские компании активно переносят свои мощности в дата-центры на территории РФ.

Какие фонды представлены на рынке?

Всего на рынке представлено более 400 паевых инвестиционных фондов.

Среди них можно выделить ряд фондов, специализирующихся на том или ином типе объекта: на коммерческой недвижимости - «Современный Арендный бизнес 7», «Современный 8», на жилой недвижимости - «Тинькофф Лужники Коллекшн» и «Тинькофф Квадратные метры», на ЦОДах - «Рентал ПРО».

Ставьте 🔥, если интересно рассмотреть отдельные фонды недвижимости в РФ и их доходность.

Друзья, не забудьте подать заявку на обмен акций Yandex N.V. на МКПАО «Яндекс»!

Брокеры Тинькофф, БКС (если акции куплены до 24-го мая 2024) и Финам автоматически проведут обмен данных биржевых бумаг если они приобретались на МосБирже. Заявку подавать не нужно.

На всех остальных брокерских площадках необходимо подать заявки на обмен до 19-го июня (уточните у вашего брокера).

Обмен сделать необходимо, так как в противном случае Вы рискуете остаться с внебиржевыми бумагами. Продать их будет сложно.

Сегодня, 14 июня последний день торгов акциями Yandex N.V.

Торги новыми акциями российской структуры Яндекса с тикером YDEX биржа планирует запустить 10 июля 2024 👍

Санкции против Мосбиржи 😱. Промежуточные итоги. Что теперь будет с курсом рубля?

То, что ожидали в течение в двух лет, все-таки случилось. Мосбиржа и НКЦ попали под санкции США и биржевая торговля долларом США, евро и гонконгским долларом прекращена с сегодняшнего дня. Два года назад у нас вышел пост на эту тему «Санкции против НКЦ» , в котором описаны последствия и варианты действий. Удивительно, но всё, даже заморозка акций на СПБ бирже реализовалось, а предложенные варианты действий были весьма удачными.

Как ЦБ будет рассчитывать курс рубля?

ЦБ будет устанавливать официальный курс на основе внебиржевых торгов и отчетности банков. Что такое внебержевые торги? «Сделки на внебиржевом рынке совершаются как непосредственно между банками, в том числе с участием банков нерезидентов из дружественных стран, так и с клиентами, прежде всего, российскими экспортерами» - пояснили в ЦБ. То есть теперь, крупные участники рынка торгуют между собой долларом США/евро под строгим присмотром ЦБ, а ЦБ по результату этих торгов определяет курс рубля к доллару/евро и объявляет его как официальный курс обмена.

Надо ли паниковать и бежать покупать доллар?

Паниковать на бирже никогда не стоит. Тем более с покупкой и продажей валюты. В течение нескольких дней колебания курса могут быть в пределах 10%, но далее ситуация стабилизируется и курс доллара, с высокой вероятностью, будет находиться в диапазоне 90-100 рублей. По заявлениям ЦБ - никаких изменений или новых ограничений связанных с хранением/покупкой/продажей долларов США/евро на банковских счетах и наличной валюте не вводится. А вот если Вы хранили доллары/евро на брокерском счете, то пока многие брокерские площадки приостановили их вывод и ждут разъяснений от Мосбиржи. Надеюсь вас это не коснулось. А если да, то уточните у своего брокера возможность вывода валюты.

Что будет с курсом рубля через несколько месяцев или к концу года?

Вопрос хороший. Так как курс рубля становится все более управляемым для ЦБ и единственным ориентиром на биржевых торгах будет выступать только юань и кросс-курсы. Вполне вероятно, что рубль в долгосрочной перспективе так и продолжит ослабевать к мировым валютам, особенно в условиях продолжающихся военных действий.

По юаню у меня есть некоторые опасения. И вот в чем они заключаются: банки Китая в последнее время не охотно работают с российскими банками из-за опасения вторичных санкций от США. Будут ли они поддерживать связь с НКЦ, после попадания его под американские санкции, вопрос интересный. Напоминаю, что биржевые торги гонконгским долларом также остановлены с сегодняшнего дня. Поэтому с инвестициями в юань и инструменты в нем, надо быть также осторожнее.

Как эти санкции повлияют на отечественный рынок акций?

Любые санкции, а тем более такие болезненные приводят к снижению рынка. Если будет понятно, что ЦБ держит ситуацию под контролем, а пока, судя по своевременным заявлениям от регулятора, это действительно так, то рынок достойно пройдет это испытание. Правда, высокая волатильность рынка (изменчивость цен) будет продолжаться несколько дней, но по мере осознания последствий и заявлений нашего регулятора, волатильность будет снижаться.

Уровень в 3000 пунктов по индексу Мосбиржи пока остается сильным уровнем поддержки и будем надеяться, что он выдержит этот удар очередных санкций.

Ставьте 👍, если было полезно и пишите свои мысли по этой непростой ситуации.

Несмотря на все преимущества про которые я рассказал, у большинства есть страх заниматься активной торговлей. И сомнений множество.

«Все трейдеры кажутся суперлюдьми, которые учились в фин.институтах долгие годы»

«Нужно сидеть перед компьютером 24/7, чтобы что-то заработать»

«Зарабатывает все пара % трейдеров, остальные теряют деньги»

Расскажу два примера. Смотрите. Есть конкурс «Лучший частный инвестор» от Мосбиржи. 

И вот его незамысловатая статистика — 41% трейдер торгует в плюс. Со средней доходностью в 18% за 3 месяца или 72% годовых! Отбора на конкурс нет – участвовать может кто угодно.

Получается, зарабатывает далеко не «пара % успешных трейдеров»

Второй пример – наши ученики, отзывы которых я смотрел на выходных. Вот один из результатов:

Ольга, 58 лет. Изначально ставила себе задачу совсем скромную – стабильные +5% ежемесячно. При этом, проводить не более одной сделки в день. Что в итоге?

1 месяц: -13%, 2 месяц: +24%, 3 месяц: +22%, 4 месяц: +43%, 5 месяц: -32% , 6 месяц: +9%.

По итогу – средняя доходность: +8% в месяц. На заработанные на трейдинге деньги Ольга съездила в отпуск.

И оказалось, что не нужно иметь «сверхспособности» и сидеть перед монитором 24/7, чтобы заработать на новом деле себе на отпуск, тратя до 1 часа в день.

И назревает самый интересный вопрос. В чем отличие тех, кто приходит на конкурс и заканчивает обучение от тех, кто теряет деньги?

Секрет простой: все кто зарабатывают имеют систему. Бессистемная торговля – это дорога к сливу депозита.

Единственная проблема в том, что в открытом доступе нет ни одного руководства, который пошагово бы объяснил все стратегии и виды заработка на трейдинге с примерами «бери и делай».

Поэтому, я хочу провести несколько бесплатных занятий по трейдингу.

Где расскажу все рабочие инструменты, которыми пользуемся сами и самые актуальные стратегии в трейдинге с детальным разбором.

А также пригласим нашего главного преподавателя школы и раскроем все карты – покажем сколько реально зарабатывают трейдеры. На живых примерах.

И самое главное. Объясним как заработать на трейдинге в любом возрасте из любого города, с чего начать новичку и как избежать роковых ошибок.

Предварительно мы готовы.

Нужно лишь ваше подтверждение, что вам интересна эта тема. Особенно летом. Хотя для меня – это лучшее время, что начать изучать что-то новое.

Если вы готовы – поставьте 🔥 и, думаю, уже завтра дам анонс.

Публикую подборку облигаций с погашением от 2-х до 3 лет с высоким кредитным рейтингом

А если вы хотите научиться самостоятельно выбирать корпоративные облигации, то я писал об этом 👉 здесь

Итак, подборка:

Селектел 001P-03R
ISIN: RU000A106R95
Кредитный рейтинг: АА-
Уровень листинга: 2
Размер купона: 66,32 руб. (2 раза в год)
Цена, % от номинала: 93,5%
Дата погашения облигации: 14.08.2026
Эффективная годовая доходность: 17,7%

РЖД БО 001Р-16R
ISIN: RU000A100HY9
Кредитный рейтинг: ААА
Уровень листинга: 1
Размер купона: 39,39 руб. (2 раза в год)
Цена, % от номинала: 85,8%
Дата погашения облигации: 25.06.2026
Эффективная годовая доходность: 17,0%

Мейл.Ру Финанс 001Р-01
ISIN: RU000A103QK3
Кредитный рейтинг: АА
Уровень листинга: 2
Размер купона: 39,39 руб. (2 раза в год)
Цена, % от номинала: 85,1%
Дата погашения: 15.09.2026
Эффективная годовая доходность: 16,6%

Если полезно, то ставьте 👍

#подборка_облигаций