Судьба валюты, крипта, зарубежные брокеры или как НЕ проглядеть риски 😲
Всем привет, на связи Эван!
Хочу осветить крайне важные сейчас темы. Их мы касались на эфире во вторник. Будем подробно разбирать с Клубом завтра. На большинство ключевых вопросов у меня уже готовы решения.
Ключевая тема для РФ резидентов сейчас - «Судьба валюты в банках/брокерских счетах/внутри РФ.»
26 апреля я писал, что может произойти смена парадигмы, которая не уложится в головах большинства. Так сказать дедолларизация, только не мировой экономики (об этом речи в моменте не идет) - а инвесторов, держателей валюты и активов на СПБ Бирже.
Ключевые риски для резидентов РФ - НЕ рыночные, а инфраструктурные. То есть не риски того, что инструмент упадет на 30% или не вырастет - а риски того, что инструмента вообще не станет/будет заблокирован и тд.
С того момента достаточно событий подтвердили озвученную точку зрения:
- Блокировка части акций СПБ биржей
- Введение отрицательных процентных ставок на хранение валюты сначала для юр.лиц, а теперь и для физиков
- Разрывы мировой и РФ финансовой инфраструктуры, SWIFT платежи зарубеж становится отправлять не легче, а сложнее. Хотя, казалось бы - были послабления валютного регулирования
- Банкам становится все рискованней держать валюту клиентов, поэтому они создают внешние условия, чтобы люди продали/вывели/что-угодно
- Еще и ЦБ обмолвился о рисках для НКЦ…
Что сейчас представляет риск:
- Говоря о валюте, я говорю в первую очередь про Доллар и Евро
- Валюта на банковских счетах
- Валюта на брокерских счетах
- Инструменты на СПБ бирже
Важно:
- Говоря о рисках, я НЕ имею в виду продажу валюты в рубли. Конечно, лучше сохранять валюту.
- Рубль сейчас аномально силен, также по ряду внешних причин, уже обсуждали. Но ситуация крайне комична. Если принимать такой курс в серьез, то человек, который зарабатывает 100 000 рублей - вроде как должен покупать по 2 айфона, которые стоят по 1 000 долларов в США. А какие привлекательные должны быть цены на авто… Ой! Импорт, цепочки поставок, логистика - все под колоссальным давлением/сокращением. Поэтому по ценам в долларах Москва превращается в филиал Швейцарии 😂
- Более того, долгосрочно создавать капитал в Рубле с исторической точки зрения было неверным решением. Капиталу лучше быть в твердой валюте и пока это, например, доллар.
Что можно делать:
1. Если есть возможность - выводить валюту на свои зарубежные банковские/брокерские счета
Мы с Клубом, например, открываем зарубежные брокерские счета для резидентов, в лояльной юрисдикции, для снятия этих рисков. Также резиденты получат оттуда доступ к мировым рынкам, без рисков блокировок.
Важна лояльная юрисдикция - если будет разрыв РФ фин. инфраструктуры с мировой, то деньги с условного IB может быть вывести накладно. Поэтому его не рассматриваем.
2. Использовать крипто-инструменты. Я говорю об этом уже давно, а сам работаю с ними с 2013 года. Вчера публиковал гайд по старту в крипте.
Если вы будете переводить Доллары в Рубли, а уже Рубли в USDT - вы потеряете проценты. Но за условные 8%, вы получите страховку от потери/блокировки/обмена по невыгодному курсу без возможности покупки, что будет равно 100%.
3. Альтернативными вариантами являются валюты лояльных юрисдикций и инструменты, дающие экспозицию на золото (а золото у нас торгуется в долларе) - но учитывая медиа-кампанию по золоту, там тоже могут что-то придумать 🙃
Покупку в концептуальный портфель канала на фондовом рынке - отложу.
Деньги приберегу для следующего раза.
Возможно, продолжу наш концептуальный портфель уже на другом брокере (у меня есть ряд зарубежных счетов, но большинство будут не релевантны многим читателям из-за ценза по капиталу для открытия). Решение для резидентов Клубом мы реализуем БЕЗ порога входа по капиталу. А там, гляди еще и по зарубежным картам для Клуба будет инфо 🤫
Места в посте почти не осталось. В концептуальный портфель по крипте покупаю BTC на всю сумму 100 USDT. Подробно о концепции тут.
Вот скрины покупок на 1inch, которые я сделал сегодня. Ссылка на концептуальный портфель.
Накиньте пальцев вверх за разбор! 👍
Всем привет, на связи Эван!
Хочу осветить крайне важные сейчас темы. Их мы касались на эфире во вторник. Будем подробно разбирать с Клубом завтра. На большинство ключевых вопросов у меня уже готовы решения.
Ключевая тема для РФ резидентов сейчас - «Судьба валюты в банках/брокерских счетах/внутри РФ.»
26 апреля я писал, что может произойти смена парадигмы, которая не уложится в головах большинства. Так сказать дедолларизация, только не мировой экономики (об этом речи в моменте не идет) - а инвесторов, держателей валюты и активов на СПБ Бирже.
Ключевые риски для резидентов РФ - НЕ рыночные, а инфраструктурные. То есть не риски того, что инструмент упадет на 30% или не вырастет - а риски того, что инструмента вообще не станет/будет заблокирован и тд.
С того момента достаточно событий подтвердили озвученную точку зрения:
- Блокировка части акций СПБ биржей
- Введение отрицательных процентных ставок на хранение валюты сначала для юр.лиц, а теперь и для физиков
- Разрывы мировой и РФ финансовой инфраструктуры, SWIFT платежи зарубеж становится отправлять не легче, а сложнее. Хотя, казалось бы - были послабления валютного регулирования
- Банкам становится все рискованней держать валюту клиентов, поэтому они создают внешние условия, чтобы люди продали/вывели/что-угодно
- Еще и ЦБ обмолвился о рисках для НКЦ…
Что сейчас представляет риск:
- Говоря о валюте, я говорю в первую очередь про Доллар и Евро
- Валюта на банковских счетах
- Валюта на брокерских счетах
- Инструменты на СПБ бирже
Важно:
- Говоря о рисках, я НЕ имею в виду продажу валюты в рубли. Конечно, лучше сохранять валюту.
- Рубль сейчас аномально силен, также по ряду внешних причин, уже обсуждали. Но ситуация крайне комична. Если принимать такой курс в серьез, то человек, который зарабатывает 100 000 рублей - вроде как должен покупать по 2 айфона, которые стоят по 1 000 долларов в США. А какие привлекательные должны быть цены на авто… Ой! Импорт, цепочки поставок, логистика - все под колоссальным давлением/сокращением. Поэтому по ценам в долларах Москва превращается в филиал Швейцарии 😂
- Более того, долгосрочно создавать капитал в Рубле с исторической точки зрения было неверным решением. Капиталу лучше быть в твердой валюте и пока это, например, доллар.
Что можно делать:
1. Если есть возможность - выводить валюту на свои зарубежные банковские/брокерские счета
Мы с Клубом, например, открываем зарубежные брокерские счета для резидентов, в лояльной юрисдикции, для снятия этих рисков. Также резиденты получат оттуда доступ к мировым рынкам, без рисков блокировок.
Важна лояльная юрисдикция - если будет разрыв РФ фин. инфраструктуры с мировой, то деньги с условного IB может быть вывести накладно. Поэтому его не рассматриваем.
2. Использовать крипто-инструменты. Я говорю об этом уже давно, а сам работаю с ними с 2013 года. Вчера публиковал гайд по старту в крипте.
Если вы будете переводить Доллары в Рубли, а уже Рубли в USDT - вы потеряете проценты. Но за условные 8%, вы получите страховку от потери/блокировки/обмена по невыгодному курсу без возможности покупки, что будет равно 100%.
3. Альтернативными вариантами являются валюты лояльных юрисдикций и инструменты, дающие экспозицию на золото (а золото у нас торгуется в долларе) - но учитывая медиа-кампанию по золоту, там тоже могут что-то придумать 🙃
Покупку в концептуальный портфель канала на фондовом рынке - отложу.
Деньги приберегу для следующего раза.
Возможно, продолжу наш концептуальный портфель уже на другом брокере (у меня есть ряд зарубежных счетов, но большинство будут не релевантны многим читателям из-за ценза по капиталу для открытия). Решение для резидентов Клубом мы реализуем БЕЗ порога входа по капиталу. А там, гляди еще и по зарубежным картам для Клуба будет инфо 🤫
Места в посте почти не осталось. В концептуальный портфель по крипте покупаю BTC на всю сумму 100 USDT. Подробно о концепции тут.
Вот скрины покупок на 1inch, которые я сделал сегодня. Ссылка на концептуальный портфель.
Накиньте пальцев вверх за разбор! 👍