"Бетон, деньги, новостройки" — @rusbeton Telegram-kanali

Бетон, деньги, новостройки

19 Apr, 23:53

В ближайшие годы рынок аренды жилья в России может увеличиться втрое. Такое мнение высказал Владислав Онищенко, гендиректор Агентства трансформации и развития экономики.

"В течение следующих двух-трех лет рынок может увеличиться в 2,5-3 раза по оптимистичным прогнозам и в два раза по пессимистичным", - заявил он на конференции экспертов по недвижимости.

Также ожидается рост не только в объеме транзакций и платежей, но и в количестве вовлеченных в сделки объектов недвижимости, отметил Онищенко. Это также может привести к увеличению налоговых поступлений в бюджет от арендной деятельности.

Заметное развитие внутреннего туризма также способствует росту рынка аренды. Текущий объем рынка аренды составляет ₽230-240 млрд., а количество объектов оценивается в 320-350 тысяч.

В целом, можно ожидать только увеличения капитализации рынка недвижимости в России — возможностей и средств для выезда за границу, а тем более покупки недвижимости у россиян становится все меньше. Поэтому гражданам просто придется рассматривать варианты, расположенные внутри страны.

Московская прачечная

🇷🇺 В России сократились темпы открытия новых ресторанов 🗣 В первом квартале 2024 года было зарегистрировано на 40% меньше новых компаний в сфере общепита. Это обусловлено дефицитом кадров и помещений, а также выросшими ставками по кредитам и операционными расходами. 👀 Некому работать? В январе-м...

45k 5 15

Бетон, деньги, новостройки

15 Apr, 19:33

За последний год спрос на долгосрочную аренду жилья в Москве сильно вырос. Причиной называют рекордно высокие ипотечные ставки. Например, съемные однокомнатные квартиры за год поднялись в цене почти на треть, а стоимость аренды двухкомнатных квартир выросла еще сильнее — на 39,5%. Эксперты отмечают, что в январе — марте цены на аренду находились на пределе.

Специалисты из «Инком-Недвижимость» отмечают, что в первом квартале количество ежедневных запросов на аренду жилья в Москве было на 45% выше, чем в аналогичный период прошлого года.

Снижение доступности ипотечных кредитов на вторичном рынке продолжает поддерживать рынок аренды, считают эксперты компании.

В итоге, за три месяца 2024 года средняя цена месячной аренды однокомнатной квартиры в Москве достигла ₽56,2 тыс. Это на 3,7% больше, чем в четвертом квартале прошлого года (54,2 тыс. руб.), и на 30% превосходит показатель марта 2023 года (₽43,2 тыс.).

Средняя стоимость аренды двухкомнатной квартиры составляет ₽99,5 тыс., что на 1,32% больше, чем в четвертом квартале 2023 года (₽98,2 тыс.), и на 39,5% превосходит мартовский показатель прошлого года (₽71,3 тыс.)

В ближайшие месяцы на изменения в цене не стоит надеяться — эксперты прогнозируют, что снижение арендных ставок маловероятно, учитывая устойчивый спрос, который есть и который сохранится при сложных условиях ипотечного кредитования. Часть потенциальных покупателей квартир будут вынуждены переключиться на аренду в ожидании снижения ставок по жилищным кредитам .

22k 1 10

Бетон, деньги, новостройки

12 Apr, 23:45

По данным столичного Росреестра, за квартал средняя цена машино-места выросла на четверть — до ₽3 млн. Одной из причин такого роста, по мнению экспертов, стала высокая инвестиционная активность покупателей

Участники рынка недвижимости подтверждают факт квартального роста цен на машино-места и связывают его в первую очередь с ростом себестоимости строительства подземных паркингов.

Также, вероятно, вместе с ростом стоимости автомобилей, поднимаются и цены на все, что связано с данным видом собственности. Также, подавляющее количество новостроек возводится без подземного паркинга — этим могут похвастаться лишь дома бизнес класса и выше, особенно рядом с центром Москвы.

93.5k 1 7

Бетон, деньги, новостройки

11 Apr, 23:51

Вероятная отмена льготной ипотеки на фоне заявлений Набиуллиной может привести к дальнейшему увеличению цен на рынке недвижимости. Специалисты из компании Smarent уверены, что прекращение государственных субсидий вряд ли остановит подъем цен на жилье. Напротив, этот процесс только наберет обороты.

За последний месяц цены на квартиры в новостройках увеличились на 3-4%. С отменой льготных программ на рынок выйдут покупатели, которые захотят приобрести жилье на более выгодных условиях, и в этот момент застройщики могут начать поднимать цены, используя растущий спрос.

Соответственно, ситуация с новым жильем не такая простая — желание Правительства обеспечить население доступным и качественным жильем понятно, однако в российских условиях это не так просто — нужны более продуманные и целостные меры.

102.9k 3 29

Бетон, деньги, новостройки

10 Apr, 23:45

Российские строительные компании сформировали серьезную финансовую подушку, позволяющую им выдержать возможное падение цен на недвижимость за время 4-х летнего функционирования программы массовой льготной ипотеки "Господдержка 2020", Об этом заявила Эльвира Набиуллина во время своего выступления в Государственной Думе 10 апреля.

Льготная ипотека должна быть нацелена на помощь людям, действительно нуждающимся в улучшении жилищных условий, подчеркнула Набиуллина. Она также отметила важность доступности рыночной ипотеки, для чего необходимо снижение инфляции.

В итоге, хотели как лучше, а получилось как всегда — образование пузыря на рынке недвижимости и не до конца продуманная работа льготной ипотеки косвенно вызвала повышение цен на новое жилье, обогатив лишь строительные компании, практически не сделав жилье более доступным.

К примеру, в свежем отчете, крупнейшая строительная группа России "Эталон" заявила о значительном увеличении продаж в первом квартале 2024 года — в два с половиной раза до 189 тыс м2. Стоимость подписанных контрактов выросла в три раза по сравнению с прошлым годом, достигнув рекордных 41 миллиарда рублей.

16k 2 12

Бетон, деньги, новостройки

9 Apr, 23:26

Министр строительства и ЖКХ РФ Ирек Файзуллин по поручению Президента вылетел в Оренбургскую область, сообщила пресс-служба Минстроя.

Ключевые задачи визита - анализ и оценка ситуации на месте, в том числе для принятия необходимых оперативных решений, а также информирование жителей о дальнейшем восстановлении жилья и инфраструктуры, указывается в сообщении.

Важно понимать, что если вопросом на земле будет заниматься министр ЖКХ и строительства, то вопрос поставлен на карандаш лично Путиным. В связи с этим есть основания полагать, что государство постарается помочь пострадавшим при наводнении.

Ранее президент России Владимир Путин принял решение командировать главу Минстроя в Оренбуржье, где произошли подтопления.

44k 4 10

Бетон, деньги, новостройки

20 Mar, 23:37

Крупнейший госбанк ОАЭ прекратил принимать переводы в рублях. Wall Street Journal пишет, что решение Emirates NBD связано с усилившимся давлением со стороны США. Под пристальное внимание Америки также попали банки Турции и Европы, в частности австрийский Raiffeisenbank.

Кроме того, этот банк закрыл счета нескольких крупных российских компаний и граждан России, оказавшихся под санкциями, если остатки на них превышают $5 млн.

Несмотря на то, что серьезные банки постепенно перестают напрямую принимать переводы от российских компаний, криптовалютные транзакции никто не отменял — данная отрасль очень распространена в ОАЭ, особенно в сфере недвижимости.

Поэтому данный запрет выступает как формальный реверанс США в попытке получить экономическую выгоду как от Западного мира, так и из России.

36k 3 16

Бетон, деньги, новостройки

19 Mar, 21:48

Согласно исследованию ЦИАН, средний возраст квартир на вторичном рынке недвижимости составляет 28 лет. Однако этот показатель может различаться в зависимости от города. Самое новое жилье можно найти в Краснодаре, где средний возраст квартир составляет 13 лет. Ростов-на-Дону занимает второе место с 21 годом, а третье – Казань с 24 годами.

Самое старое жилье среди городов-миллионников представлено в Волгограде – 37 лет, за ним следуют Санкт-Петербург и Нижний Новгород с 35 годами. В Санкт-Петербурге преобладают дореволюционные дома, в то время как в Волгограде и Нижнем Новгороде чаще можно встретить советские пятиэтажки.

Средний возраст жилья в Москве составляет 30 лет. Эксперты отмечают, что около 30% предложения в крупных городах приходится на дома, построенные после 2015 года. Советские пятиэтажки признаны наиболее доступным жильем на вторичном рынке, так как они стоят на 30% дешевле недавно построенных домов.

В связи с разрывом в ценах между первичным и вторичным рынками жилья, вызванным "ипотечным бумом" в 2021-2023 годах, интересно, как будут развиваться продажи квартир, купленных в этот период. Фактическое сокращение льготных ипотечных программ может оказать негативное влияние на спрос.

21.3k 3 12

Бетон, деньги, новостройки

6 Mar, 13:16

В своем послании Владимир Путин объявил о продлении программы семейной ипотеки до 2030 года. Она сохранит свои базовые параметры, что должно стать значимым фактором в улучшении жилищных условий. Внимание будет уделено семьям с детьми до 6 лет, для которых предусмотрена льготная ставка в 6%.

Эксперты отмечают важность такого шага, указывая на возможное изменение ставки для других категорий семей в зависимости от колебаний ключевой ставки. Однако особый акцент делается на предположение, что программы льготного кредитования могут стимулировать население пересмотреть подход к планированию семьи, предпочитая рождение детей до, а не после приобретения жилья. Такие меры могут оказать существенное влияние на решения о расширении семьи, и, следовательно, улучшить демографическую ситуацию в стране.

142k 5 10

Бетон, деньги, новостройки

4 Mar, 18:01

Твой дом — Москва 💔
Телеграм-канал о лучших новостройках, лучшей инфраструктуре и твоей лучшей жизни

Из последних новостей:
✔️Несмотря на ряд проблем, премиальный комплекс апартаментов «Поклонная 9» от ANT Development введен в эксплуатацию

✔️Появились рендеры возможной застройки улицы Верейская, 29 от MR Group

✔️В «Большом Сити» застройщики смогут построить свыше 8,5 млн кв. метров жилья, из которых 6,4 млн – квартиры и 2,1 млн – апартаменты

✔️Как выглядит обычная студия за МКАДом

✔️На «Белорусской» снесли здание БЦ «Ямская-Центр» для строительства нового небоскреба от MR Group

Подписывайся, чтобы быть в курсе новостей столицы и завидовать👇
@who_the_best

2k 0 2

Бетон, деньги, новостройки

28 Feb, 15:17

Кладовка в подвале – это не роскошь или модный тренд, а жизненная необходимость. Уже ни для кого не секрет, что площадь квартир в новостройках постоянно снижается, да и люди стараются покупать максимально недорогие квартиры, а в них обычно площадь небольшая.

В связи с усилением тренда на рост покупок студий и небольших квартир, почти половина (47%) покупателей жилья хотят вместе с ним приобрести и кладовку. Также стоит напомнить, что из-за фактического отсутствия балконов в новостройках использовать его для хранения вещей не получится.

Собственно нет ничего удивительного, что вместе с квартирой каждый четвертый приобретает и кладовку для хранения вещей, как правило они располагаются на минусовых этажах. Многие даже готовы оплатить за ее «доработку» различного рода стеллажи.

Иными словами, кладовка становится не модным трендом, а просто житейской необходимостью, продиктованной новыми реалиями.

43.7k 4 14

Бетон, деньги, новостройки

27 Feb, 22:43

Замыкая круг: Москва оказалась на предпоследнем месте в рейтинге городов-миллионников по росту цен на новостройки за прошедший год.
Причина проста — московский рынок недвижимости давно перегрет, и дальнейший рост весьма затруднителен.

Так, с февраля 2023 по февраль 2024 цены выросли на 13% и составили ₽526,4 тыс. за кв. метр, еще скромнее выступила северная столица с ростом цен на 6%, что составило ₽268,7 тыс. за кв. метр.

В тройку лидеров вошли Челябинск с ростом на 37% (до ₽125,4 тыс. руб. за метр), Нижний Новгород с ростом на 31% (₽186 тыс. руб. за метр) и Уфа с ростом на 30% (₽159,2 тыс. руб. за метр)

Тем не менее, сомнения насчет сохранения динамики роста остаются — рост ипотечной ставки и снижение платежеспособности населения еще сделают свое дело. Плюс, в регионах застройщикам планку особо не задрать, поскольку доход населения пониже чем в столице, а в Москве цене еще есть куда расти — спрос огромный.

105.2k 3 13

Бетон, деньги, новостройки

26 Feb, 13:32

Пусть мама услышит: по данным ВЦИОМ 2/3 россиян считают, что в покупке жилья им должны помочь родители. Наибольшее количество опрошенных, полагающих, что родители должны помочь в приобретении жилья, моложе 25 лет.

Согласно результатам исследования, 13% опрошенных считают, что родители должны прибрести детям жилье, 50% — что родители должны финансово поучаствовать в покупке, но не претендуют на всю стоимость жилья. Лишь 14% отвергают вариант участия родителей в приобретении жилья для детей.

Несложно догадаться, что большинство участников опроса не видят возможности приобрести собственное жилье без помощи со стороны и не могут полностью рассчитывать на собственные финансы.

Более того, люди обычно тщательно планируют бюджет наперед, когда собираются покупать недвижимость, закладывая будущие риски. Получается, что зрелая часть населения при покупке недвижимости в среднесрочной перспективе не рассчитывает на улучшение ситуации.

133.9k 6 39

Бетон, деньги, новостройки

16 Feb, 20:15

Стоимость строительства коммерческой недвижимости в России за последний год возросла на 15-30%, вызвав снижение объемов возведения складских и офисных помещений.

Согласно анализу IBC Real Estate и ГК "Ориентир", себестоимость создания логопарков подскочила на 19% до 55 тыс. рублей за кв. м, не учитывая затраты на землю и инженерные работы, превосходя пик 2021 года. ADG Group отмечает, что затраты на строительство торговых центров увеличились на 15%, достигнув 115 тыс. рублей за кв. м.

Основными причинами роста себестоимости являются повышение цен на материалы и дефицит рабочей силы. Эксперты предупреждают, что в 2024 году стоимость строительства продолжит расти, что может привести к отмене некоторых новых проектов.

3.3k 0 2

Бетон, деньги, новостройки

7 Feb, 17:37

Правительство России готовится продлить действие льготной семейной ипотеки. Президент Путин в конце января уже заявлял, что программа будет продлена после 1 июля 2014 года.

«Жилищные программы, такие как «Семейная ипотека» и выплата в 450 тысяч рублей, оказались наиболее востребованными, поэтому главой государства на встрече с семьями в день открытия Года семьи было принято решение о продлении этих программ. Правительство сейчас готовит соответствующие документы по продлению этих инструментов», – заявила вице-премьер РФ Голикова.

За время действия программы семейной ипотеки, которую выдают под 6% при рождении детей, жилищные условия улучшили более 918 тысяч российских семей. Дальневосточной ипотекой за время ее реализации воспользовались почти 98 тысяч семей на Дальнем Востоке и 1,4 тысячи семей в Арктике. 134,7 тысячи семей воспользовались сельской ипотекой, которая действует с 2020 года.

3.4k 0 3

Бетон, деньги, новостройки

7 Feb, 14:25

Неудаща dan repost

В ЦБ допустили точечное продление льготной ипотеки на новостройки. По словам заместителя председателя Банка России Алексея Гузнова, это возможно «по отдельным социальным или региональным сегментам».

Гузнов отметил, что идея запуска программы в 2020 году была правильной, однако она получила обратный эффект, когда начала предлагаться системно. Возникла концентрация таких кредитов в регионах, которые могут позволить себе активное строительство и без льготной ипотеки.

«В обсуждении важную роль играет Минфин, он распределяет траты из бюджета. А для ЦБ — это вопрос больших рисков у граждан и того, что цена на квадратный метр не снижается», — добавил чиновник.

В результате массового использования льготных программ цены на жилье выросли, а средний срок ипотечного кредита увеличился с 18 до 25 лет, заявляла ранее глава Банка России Эльвира Набиуллина.

По ее словам, за массовые льготные программы платят другие налогоплательщики, которые не пользуются этими мерами поддержки. Поэтому программы должны быть адресными, например — семейная, сельская, дальневосточная ипотека, считает председатель ЦБ. Они направлены на решение тех задач, которые нельзя закрыть рыночными методами.

«По семейной ипотеке банки предлагают ссуду под 6% на покупку жилья в новостройке или дома с земельным участком. Дальневосточная программа предусматривает жилищный кредит под 2% для клиентов до 35 лет на недвижимость в ДФО. Сотрудники аккредитованных IT-компаний тоже могут взять ипотеку по специальным условиям — до 5%».

Эксперты отмечают, что сейчас на рынке сложилась необычная ситуация. ЦБ повысил ставку до 16%, чтобы охладить рынок кредитования и снизить инфляцию, однако выдачи ссуд на жилье продолжают расти. Это связано как раз с действием массовых льготных программ.

Тем не менее, считают эксперты, скорее всего, ипотеку с господдержкой под 8% годовых продлят и после 1 июля 2024 года, но льготные программы ожидает «донастройка». Например, по семейной могут увеличить максимальный объем кредита для всех регионов, а ставку повысить с 7 до 8%.

Ранее стало известно, что «Сбербанк», «Промсвязьбанк», «МТС-банк», банк «Санкт-Петербург» и др. прекратили прием заявок на ипотеку для IT-специалистов в связи с исчерпанием лимитов.

2.4k 0 3

Бетон, деньги, новостройки

7 Feb, 10:52

Холодный ипотечный январь 24-го

За январь 2024 года российские банки выдали ипотечных кредитов на ₽274,9 млрд. Показатели крайне негативные: выдачи января 2024 года на 65,5% ниже декабря 2023 года в денежном и на 64,7% в количественном выражении благодаря существенному измению условий предоставления льготной ипотеки под 8% с 23.12.2023, когда первоначальный взнос был увеличен с 20 до 30%, а максимальная сумма кредита в столичных агломерациях снижена с 12 до 6 млн руб.

Кроме того, январские показатели 2024 хуже даже показателей 2023 года, в сравнении с которым выдача ипотеки сократились на 2,8% в денежном и на 15% в количественном выражение.

«Январь традиционно является месяцем с наиболее низким уровнем выдач, что обусловлено сезонностью, однако выдачи января 2024 года сопоставимы с уровнем выдач января прошлого года», - отметили специалисты Frank RG.

29.8k 3 7

Бетон, деньги, новостройки

6 Feb, 19:25

Равенство.Медиа dan repost

= Жилье стало в 1,5 раза недоступнее для россиян с 2019 г., что ухудшило рождаемость

🏡 👨‍👩‍👧‍👦 Индекс доступности жилья для семьи с детьми составил в 2023 г. 4,73 года. Столько времени нужно, чтобы накопить на квартиру в новостройке в 40 м2, откладывая весь свободный доход. В 2019 г. индекс был 3,23 года, т.е. жилье стало в 1,5 раза недоступнее, показало исследование «Равенства».

Если в 2019 г. метр в новостройке стоил 62 300 руб., то в 2023 г. – 132 600 руб. (+113%). Доходы выросли номинально всего на 40%.

Представим среднюю молодую семью. На 10 домохозяйств с детьми до 18 лет у нас 34 человека: 17 детей и 17 родителей. Средний доход россиян в 2023 г. был 49 700 руб. Из них 14,8% ушло на налоги, а чтобы выжить, придется оплатить хотя бы прожиточный минимум (14 375 руб.). В итоге свободными у семьи в составе 3,4 человека оставалось не более 93 550 руб. в мес.

Квартира в новостройке в 40 м2 в 2023 г. подорожала до 5,3 млн руб. Вот и выходит, что копить на нее пришлось бы от 4,7 года.

Лучшим с советских времен индекс доступности жилья был в 2015 г. – 3,15 года. Тогда же была и высокая рождаемость – 1,78 ребенка на 1 женщину.

В 1990 г. индекс можно оценить в 2,2 года, исходя из доходов граждан и затрат на строительство. То есть со времен СССР жилье стало в 2 раза недоступнее.

Если же брать не среднюю, а типичную семью (80% без 20% богатых), ее свободный доход был 48 200 руб. Ей копить пришлось бы уже 9,2 года вместо 2,7 лет в 1990 г. (в 3,4 раза дольше).

Более того, в СССР жилье давали бесплатно (за счет общественных фондов). Надо было ждать в очереди, но рождение ребенка давало приоритет в ее скорейшем прохождении. В итоге молодые семьи особенно пострадали от рыночных реформ.

Если в 1987 г. рождаемость в РСФСР была 2,21, то в 2023 г. в РФ – 1,41 ребенка на женщину. За 1990-2023 гг она менялась синхронно доступности жилья (корреляция: –86%). Индекс производный от уровня доходов и также показывает: для роста рождаемости в России важнейшим условием является повышение благосостояния граждан.

@ravenstvomedia

2.9k 0 7

Бетон, деньги, новостройки

6 Feb, 18:45

Футляр для курая - КушТау #Куштаубудетжить dan repost

Неожиданный наезд на застройщиков от председателя Госдумы России Вячеслава Володина, который обвинил девелоперов в росте цен, цитируем:
«Процентные ставки за счёт государства снижаются, а застройщики тут же повышают цены на жилье, вынуждая людей брать кредиты бóльших размеров. Это недопустимо», словно дополняет вчерашнее большое интервью «главного строителя» России вице-премьера Марата Хуснуллина, рассказывающего о небывалых достижениях в отрасли.

Но Володин слегка лукавит, говоря о «снижении ставок по льготной ипотеке», которая с одной стороны стала «дешевле» для граждан, с другой получает вполне такие серьезные ограничения от банков и тех же застройщиков, которым она невыгодна.
Банки ограничивают граждан в покупке жилья по льготным программам, определяя «застройщиков-партнеров» (вы можете приобрести жилье только у тех, с кем сотрудничает банк), ряд льготных программ сокращается — Сбер, ПСБ банк, МТС банк и ряд других перестали принимать заявки на IT-ипотеку. Да и сами застройщики, столкнувшись с ростом цен на строительные материалы и нехватку рабочей силы, что тут же увеличило себестоимость строительства, вынуждены периодически поднимать цены на квадратные метры.

Вячеслав Володин

О льготной ипотеке. По решению Президента ипотечные программы с господдержкой становятся более адресными. Льготная ипотека должна иметь целевой характер и отражать приоритеты развития государства. Семейная (до 6%) — помогает семьям с детьми приобрести жильё, способствует улучшению демографической ...

2.8k 0 0

Бетон, деньги, новостройки

6 Feb, 17:07

Сбер в рамках программы по субсидированию льготной ипотеки для застройщико в, выдающих такие жилищные кредиты, привлек 2,5 тыс. строительных компаний. Этот вынужденный шаг был сделан Сбером после консультаций со строителями, что предотвратило остановку выдачи кредитов после того, как в сентябре и декабре 2023 года правительство РФ снизило размер возмещения кредиторам недополученных доходов по льготным ипотечным программам, что привело к потере доходности в 1 процентный пункт. Также с октября 2023 года Банк России увеличил надбавки к коэффициентам резервирования, что увеличило аллоцируемый на ипотечный кредит капитал в среднем на 30% и снизило маржу кредиторов ещё на 0,3 процентных пункта.

«Мы начали уже в конце января выдавать почти 1 млрд рублей в день по новому процессу. Сейчас стоим перед развилкой. У нас есть пессимистический прогноз (падение на 83%) и оптимистический прогноз (падение на 37% с учетом субсидирования). В ближайшие месяц-два рынок покажет, в каком объеме мы будем. Но мне кажется, что и в том, и в другом случае мы попадем в ожидание регулятора», – директор дивизиона «Домклик» Сбербанка Алексей Лейпи.

103.6k 5 12

Стартуйте в Telegram Ads без бюджета

Реклама в Telegram

Раскрутка без денег

Бетон, деньги, новостройки

Kanal geosi va tili

Toifa

Бетон, деньги, новостройки

Бетон, деньги, новостройки

Бетон, деньги, новостройки

Бетон, деньги, новостройки

Бетон, деньги, новостройки

Бетон, деньги, новостройки

Бетон, деньги, новостройки

Бетон, деньги, новостройки

Бетон, деньги, новостройки

Бетон, деньги, новостройки

Бетон, деньги, новостройки

Бетон, деньги, новостройки

Бетон, деньги, новостройки

Бетон, деньги, новостройки

Бетон, деньги, новостройки

Бетон, деньги, новостройки

Бетон, деньги, новостройки

Бетон, деньги, новостройки

Бетон, деньги, новостройки

Бетон, деньги, новостройки

15 236

Kanalda mashhur

Sayt tili

Стартуйте в Telegram Ads без бюджета

Реклама в Telegram

Раскрутка без денег

Бетон, деньги, новостройки

Kanal geosi va tili

Toifa

15 236

Kanalda mashhur