#Проверка ЦБ
Сообщения без указания ИНН физического лица расцениваются как нарушение. Да-да, если у физического лица в принципе есть ИНН, то он должен быть отражен в соответствующем поле сообщения.
Коллегам уже прилетело за это.
Алгоритм такой: заходим на сайт налоговой и с помощью сервиса «Узнай ИНН» выявляем ИНН физического лица.
В качестве основания Банк России приводит норму из Положения 499-П: Кредитная организация также вправе использовать иные источники информации, доступные кредитной организации на законных основаниях.
Термин при наличии теперь означает физическое наличие. То есть, если человек встал на налоговый учет, наличие есть!
Причем позиция касается как клиентов, так и представителей клиентов. Будьте бдительны!
Можно конечно поплакаться, что это право, а не обязанность, но потом с еще большими слезами доказывать почему этим правом не воспользовались и послали в ФСФМ неполные сведения.
Дополнительно читаем свои ПВК. Если в Программе Идентификации написали, что используете сайт nalog.ru в качестве источника, то почему не пользуемся им для поиска ИНН физического лица?
Статья 7 того самого 115-ФЗ вменяет в обязанность установление ИНН физического лица, с оговоркой при наличии . А как уже писалось выше, под наличием ЦБ сейчас подразумевает физическое наличие у физика ИНН, а не наличие его в составе документов, представленных клиентом Банку.
😔
Сообщения без указания ИНН физического лица расцениваются как нарушение. Да-да, если у физического лица в принципе есть ИНН, то он должен быть отражен в соответствующем поле сообщения.
Коллегам уже прилетело за это.
Алгоритм такой: заходим на сайт налоговой и с помощью сервиса «Узнай ИНН» выявляем ИНН физического лица.
В качестве основания Банк России приводит норму из Положения 499-П: Кредитная организация также вправе использовать иные источники информации, доступные кредитной организации на законных основаниях.
Термин при наличии теперь означает физическое наличие. То есть, если человек встал на налоговый учет, наличие есть!
Причем позиция касается как клиентов, так и представителей клиентов. Будьте бдительны!
Можно конечно поплакаться, что это право, а не обязанность, но потом с еще большими слезами доказывать почему этим правом не воспользовались и послали в ФСФМ неполные сведения.
Дополнительно читаем свои ПВК. Если в Программе Идентификации написали, что используете сайт nalog.ru в качестве источника, то почему не пользуемся им для поиска ИНН физического лица?
Статья 7 того самого 115-ФЗ вменяет в обязанность установление ИНН физического лица, с оговоркой при наличии . А как уже писалось выше, под наличием ЦБ сейчас подразумевает физическое наличие у физика ИНН, а не наличие его в составе документов, представленных клиентом Банку.
😔