Опубликован текст законопроекта с поправками ко второму чтению
В Госдуму внесли текст законопроекта «О цифровой валюте и цифровых правах», подготовленный ко второму чтению. Концепция не изменилась: крипта признаётся имуществом, а не платёжным средством, и работать с ней можно только через лицензированных участников рынка.
Кто обязан регистрироваться обменником
Порог простой: две и более сделки с криптовалютой в месяц на сумму свыше 3,5 млн рублей суммарно обязывают резидента войти в реестр ЦБ. Формально под это определение подпадает любой активный P2P-трейдер. Сделки в рамках внешнеторговой деятельности в этот порог не засчитываются.
Что потребуют от обменника
Организациям, которые войдут в реестр, придётся соответствовать целому набору требований.
— Собственные средства должны составлять не менее 15 млн рублей.
— Основную и резервную инфраструктуру нужно разместить на территории России, а требования к ней Банк России согласует с ФСБ и ФСТЭК.
—Перед каждой сделкой обменник обязан проверять клиента по антифрод-базе 161-ФЗ и отказывать в операции, если данные о владельце кошелька не совпадают с данными клиента. К директору, контролеру, риск-менеджеру и AML-специалисту предъявят требования к деловой репутации. Данные о клиентах и сделках нужно хранить не менее 10 лет.
Период охлаждения зависит от статуса клиента
Обычному клиенту перевод третьему лицу свыше 300 тыс рублей или на адрес вне системы цифровых депозитариев свыше 100 тыс рублей заморозят на 48 часов. Для квалифицированных инвесторов и нерезидентов пороги выше: 1 млн рублей на внешний адрес и 3 млн рублей в остальных случаях.
Про операции вне официального контура
Резидент обязан торговать криптой только через лицензированных лиц или с ними, прямая P2P-торговля в обход этой системы формально запрещена. Банки обязаны отказывать в переводах «неуполномоченным получателям», то есть тем, кого заподозрят в организации обмена крипты без лицензии ЦБ. Эмитенты карт дополнительно обязаны блокировать трансграничные платежи, которые платёжная система пометила как операции с криптообменом, а это на практике перекрывает и иностранные площадки.
Когда вступает в силу
— 1 сентября 2026 года закон вступает в силу в целом;
— 1 июля 2027 года заканчивается отсрочка для блокировок банков по неуполномоченным получателям и для обязательной торговли только через лицензированных лиц;
— 1 сентября 2027 года начинает действовать антифрод-механизм обменников вместе с периодом охлаждения;
Ориентировочная дата рассмотрения поправок во втором чтении: 21 июля
В Госдуму внесли текст законопроекта «О цифровой валюте и цифровых правах», подготовленный ко второму чтению. Концепция не изменилась: крипта признаётся имуществом, а не платёжным средством, и работать с ней можно только через лицензированных участников рынка.
Кто обязан регистрироваться обменником
Порог простой: две и более сделки с криптовалютой в месяц на сумму свыше 3,5 млн рублей суммарно обязывают резидента войти в реестр ЦБ. Формально под это определение подпадает любой активный P2P-трейдер. Сделки в рамках внешнеторговой деятельности в этот порог не засчитываются.
Что потребуют от обменника
Организациям, которые войдут в реестр, придётся соответствовать целому набору требований.
— Собственные средства должны составлять не менее 15 млн рублей.
— Основную и резервную инфраструктуру нужно разместить на территории России, а требования к ней Банк России согласует с ФСБ и ФСТЭК.
—Перед каждой сделкой обменник обязан проверять клиента по антифрод-базе 161-ФЗ и отказывать в операции, если данные о владельце кошелька не совпадают с данными клиента. К директору, контролеру, риск-менеджеру и AML-специалисту предъявят требования к деловой репутации. Данные о клиентах и сделках нужно хранить не менее 10 лет.
Период охлаждения зависит от статуса клиента
Обычному клиенту перевод третьему лицу свыше 300 тыс рублей или на адрес вне системы цифровых депозитариев свыше 100 тыс рублей заморозят на 48 часов. Для квалифицированных инвесторов и нерезидентов пороги выше: 1 млн рублей на внешний адрес и 3 млн рублей в остальных случаях.
Про операции вне официального контура
Резидент обязан торговать криптой только через лицензированных лиц или с ними, прямая P2P-торговля в обход этой системы формально запрещена. Банки обязаны отказывать в переводах «неуполномоченным получателям», то есть тем, кого заподозрят в организации обмена крипты без лицензии ЦБ. Эмитенты карт дополнительно обязаны блокировать трансграничные платежи, которые платёжная система пометила как операции с криптообменом, а это на практике перекрывает и иностранные площадки.
Когда вступает в силу
— 1 сентября 2026 года закон вступает в силу в целом;
— 1 июля 2027 года заканчивается отсрочка для блокировок банков по неуполномоченным получателям и для обязательной торговли только через лицензированных лиц;
— 1 сентября 2027 года начинает действовать антифрод-механизм обменников вместе с периодом охлаждения;
Ориентировочная дата рассмотрения поправок во втором чтении: 21 июля