Переходный период: что грозит обменникам до 1 июля 2027
24 июля Совет Федерации одобрил пакет законов о криптовалюте. Приняты правила работы рынка, а не ответственность за их нарушение.
Что приняли
Законов два. Первый устанавливает требования к обменнику:
— российское хозяйственное общество, не ИП и не иностранная структура;
— собственные средства не менее 15 млн рублей;
— включение в реестр Банка России.
Обменом закон считает систематическую куплю-продажу криптовалюты от своего имени и за свой счёт вне организованных торгов, а систематичность определяет прямо: две и более сделки за месяц совокупно свыше 3,5 млн рублей.
Второй правит под новые правила около двух десятков действующих законов, включая рекламу криптовалюты.
Про уголовную ответственность
Статья 171.7 УК РФ идёт отдельным проектом: до четырёх лет по основному составу и до семи при организованной группе или особо крупном размере. Пройдено одно чтение из трёх, дальше им займётся, скорее всего, новый созыв Госдумы уже осенью.
Про реестр
Закон заработает с 1 сентября 2026 года, но до 30 июня 2027 он отдельно разрешает обменникам работать, ещё не попав в реестр. Запреты и банковские ограничения включатся только с 1 июля 2027.
Уголовной статьи за работу вне реестра пока нет. Статья 171 УК РФ (незаконное предпринимательство) наказывает за работу без регистрации, лицензии или аккредитации, а реестр ни к одному из этих пунктов не относится.
Полной определённости при этом нет. Верховный суд дал на проект 171.7 отрицательный отзыв: назвал его преждевременным, пока не принят базовый закон, и заметил, что статья 171 УК РФ и так покрывает работу без разрешения. Значит, попытка обойтись действующей статьёй 171 УК РФ не исключена. Хотя обычно законодатель поступает иначе и под каждый новый реестровый допуск пишет отдельный состав: так появилась статья 171.5 УК РФ про потребительские займы, так же в первом чтении прошла статья 171.6 УК РФ про незаконный майнинг.
Откуда проблемы приходят по нашей практике
Сама по себе криптовалюта поводом почти никогда не бывает. Повод даёт фиатные средства при обмене: деньги, которые оказались мошенническими.
Отсюда статьи 172, 187, 174 и 174.1 УК РФ, они действуют уже сейчас. При должной осмотрительности и проверке контрагентов такие истории обходят стороной, хотя полной гарантии это не даёт. Инструменты у следствия появились даже раньше регулирования: с марта в УПК РФ прописан арест холодных и горячих кошельков, а криптовалюта признана имуществом, подлежащим конфискации.
Что будет с 1 июля 2027
Резидентам запретят работать мимо реестра и заработают банковские блокировки. Вместо перечня площадок появился неуполномоченный получатель, которого банк вычисляет по своим внутренним документам и, заподозрив перевод в его адрес, обязан отказать. Исключения оставили для внешнеторговых контрактов и операций через лицензированных участников. К этому моменту, вероятно, примут и проекты об административной и уголовной ответственности, но практика ,вероятно, начнёт складываться раньше, на действующих статьях.
По майнингу это уже видно: специального состава нет, а привлекают по смежным статьям, например по статье 165 УК РФ за несанкционированное подключение к электросетям.
Поэтому соглашение с адвокатом мы рекомендуем заключить заранее, не дожидаясь повестки или обыска, чтобы вы и сотрудники были готовы к внештатным ситуациям. По условиям соглашения пишите нам на @ipolitov_pro
24 июля Совет Федерации одобрил пакет законов о криптовалюте. Приняты правила работы рынка, а не ответственность за их нарушение.
Что приняли
Законов два. Первый устанавливает требования к обменнику:
— российское хозяйственное общество, не ИП и не иностранная структура;
— собственные средства не менее 15 млн рублей;
— включение в реестр Банка России.
Обменом закон считает систематическую куплю-продажу криптовалюты от своего имени и за свой счёт вне организованных торгов, а систематичность определяет прямо: две и более сделки за месяц совокупно свыше 3,5 млн рублей.
Второй правит под новые правила около двух десятков действующих законов, включая рекламу криптовалюты.
Про уголовную ответственность
Статья 171.7 УК РФ идёт отдельным проектом: до четырёх лет по основному составу и до семи при организованной группе или особо крупном размере. Пройдено одно чтение из трёх, дальше им займётся, скорее всего, новый созыв Госдумы уже осенью.
Про реестр
Закон заработает с 1 сентября 2026 года, но до 30 июня 2027 он отдельно разрешает обменникам работать, ещё не попав в реестр. Запреты и банковские ограничения включатся только с 1 июля 2027.
Уголовной статьи за работу вне реестра пока нет. Статья 171 УК РФ (незаконное предпринимательство) наказывает за работу без регистрации, лицензии или аккредитации, а реестр ни к одному из этих пунктов не относится.
Полной определённости при этом нет. Верховный суд дал на проект 171.7 отрицательный отзыв: назвал его преждевременным, пока не принят базовый закон, и заметил, что статья 171 УК РФ и так покрывает работу без разрешения. Значит, попытка обойтись действующей статьёй 171 УК РФ не исключена. Хотя обычно законодатель поступает иначе и под каждый новый реестровый допуск пишет отдельный состав: так появилась статья 171.5 УК РФ про потребительские займы, так же в первом чтении прошла статья 171.6 УК РФ про незаконный майнинг.
Откуда проблемы приходят по нашей практике
Сама по себе криптовалюта поводом почти никогда не бывает. Повод даёт фиатные средства при обмене: деньги, которые оказались мошенническими.
Отсюда статьи 172, 187, 174 и 174.1 УК РФ, они действуют уже сейчас. При должной осмотрительности и проверке контрагентов такие истории обходят стороной, хотя полной гарантии это не даёт. Инструменты у следствия появились даже раньше регулирования: с марта в УПК РФ прописан арест холодных и горячих кошельков, а криптовалюта признана имуществом, подлежащим конфискации.
Что будет с 1 июля 2027
Резидентам запретят работать мимо реестра и заработают банковские блокировки. Вместо перечня площадок появился неуполномоченный получатель, которого банк вычисляет по своим внутренним документам и, заподозрив перевод в его адрес, обязан отказать. Исключения оставили для внешнеторговых контрактов и операций через лицензированных участников. К этому моменту, вероятно, примут и проекты об административной и уголовной ответственности, но практика ,вероятно, начнёт складываться раньше, на действующих статьях.
По майнингу это уже видно: специального состава нет, а привлекают по смежным статьям, например по статье 165 УК РФ за несанкционированное подключение к электросетям.
Поэтому соглашение с адвокатом мы рекомендуем заключить заранее, не дожидаясь повестки или обыска, чтобы вы и сотрудники были готовы к внештатным ситуациям. По условиям соглашения пишите нам на @ipolitov_pro