Два проекта ЦБ для регулируемых криптообменников
Банк России опубликовал два проекта, отдельно затрагивающие организации, осуществляющие обмен цифровых валют. Один касается сведений о риске клиентов, второй обучения сотрудников по требованиям 115-ФЗ.
Оба документа пока находятся на публичном обсуждении. Требования ещё не действуют. До 16 августа 2026 года Банк России принимает замечания и предложения. Порядок их направления указан на сайте ЦБ
После обсуждения тексты могут изменить. Принятые акты направят в Минюст для государственной регистрации. По нынешним редакциям они вступят в силу через 10 дней после официального опубликования.
Сведения о высоком риске
По первому проекту ЦБ будет направлять регулируемым криптообменникам сведения о российских юридических лицах и ИП из группы высокого риска совершения подозрительных операций. В файле будут указаны:
— ИНН клиента;
— критерии отнесения к высокому риску;
— дата присвоения уровня риска.
Файл будет приходить через личный кабинет обменника каждый рабочий день до 22:00 по московскому времени. В составе сведений для обменников проект не называет суммы операций, данные о счетах или историю платежей.
Физических лиц этот обмен данными не касается. Если трейдер действует от своего имени без статуса ИП и не от имени организации, сведений о нём в файле не будет. Если клиент работает через ИП или российскую компанию и отнесён к группе высокого риска, обменник получит эту информацию.
Проект не требует автоматически отказывать в сделке из-за высокого уровня риска. Он также пока не устанавливает список документов для такого клиента и не обязывает обменник сообщать ЦБ о принятых мерах.
Обязательное обучение сотрудников криптообменника
Вторым проектом Банк России предлагает распространить действующие правила обучения по 115-ФЗ на криптообменники. Если изменения примут, руководитель должен будет утвердить перечень сотрудников и программу обучения.
В основной перечень войдут руководитель обменника, руководители филиалов, заместитель, курирующий внутренний контроль, бухгалтер, ответственный за требования 115-ФЗ, сотрудники подразделений по 115-ФЗ и внутреннему контролю, юрист и руководитель службы безопасности. Правило действует, если такие должности есть в штате. Руководитель сможет добавить других сотрудников с учётом работы обменника и его клиентов.
Отдельно в перечень включат сотрудников, которые по должностным обязанностям:
— заключают договоры купли-продажи цифровой валюты;
— заключают договоры займа в цифровой валюте;
— проводят операции с цифровой валютой.
Вводный инструктаж проведёт ответственный сотрудник. Его нужно пройти в течение месяца после приёма на соответствующую должность, перевода на неё или поручения перечисленных функций.
Проверку проходит сотрудник, а организует её обменник. Форму и порядок первичной проверки организация определит самостоятельно. Провести её нужно не раньше чем через 10 рабочих дней и не позже двух месяцев после вводного инструктажа. Все сотрудники из утверждённого перечня будут проходить плановое обучение не реже одного раза в календарный год.
В программу войдут требования законодательства и Банка России, внутренние правила обменника, ответственность сотрудников, признаки необычных сделок и проверка знаний. Также будут разъяснены схемы и способы отмывания преступных доходов и финансирования терроризма для того ,чтобы обменник мог противодействовать им.
Обменник будет фиксировать прохождение обучения и хранить подтверждающие документы всё время работы сотрудника в организации.
Банк России опубликовал два проекта, отдельно затрагивающие организации, осуществляющие обмен цифровых валют. Один касается сведений о риске клиентов, второй обучения сотрудников по требованиям 115-ФЗ.
Оба документа пока находятся на публичном обсуждении. Требования ещё не действуют. До 16 августа 2026 года Банк России принимает замечания и предложения. Порядок их направления указан на сайте ЦБ
После обсуждения тексты могут изменить. Принятые акты направят в Минюст для государственной регистрации. По нынешним редакциям они вступят в силу через 10 дней после официального опубликования.
Сведения о высоком риске
По первому проекту ЦБ будет направлять регулируемым криптообменникам сведения о российских юридических лицах и ИП из группы высокого риска совершения подозрительных операций. В файле будут указаны:
— ИНН клиента;
— критерии отнесения к высокому риску;
— дата присвоения уровня риска.
Файл будет приходить через личный кабинет обменника каждый рабочий день до 22:00 по московскому времени. В составе сведений для обменников проект не называет суммы операций, данные о счетах или историю платежей.
Физических лиц этот обмен данными не касается. Если трейдер действует от своего имени без статуса ИП и не от имени организации, сведений о нём в файле не будет. Если клиент работает через ИП или российскую компанию и отнесён к группе высокого риска, обменник получит эту информацию.
Проект не требует автоматически отказывать в сделке из-за высокого уровня риска. Он также пока не устанавливает список документов для такого клиента и не обязывает обменник сообщать ЦБ о принятых мерах.
Обязательное обучение сотрудников криптообменника
Вторым проектом Банк России предлагает распространить действующие правила обучения по 115-ФЗ на криптообменники. Если изменения примут, руководитель должен будет утвердить перечень сотрудников и программу обучения.
В основной перечень войдут руководитель обменника, руководители филиалов, заместитель, курирующий внутренний контроль, бухгалтер, ответственный за требования 115-ФЗ, сотрудники подразделений по 115-ФЗ и внутреннему контролю, юрист и руководитель службы безопасности. Правило действует, если такие должности есть в штате. Руководитель сможет добавить других сотрудников с учётом работы обменника и его клиентов.
Отдельно в перечень включат сотрудников, которые по должностным обязанностям:
— заключают договоры купли-продажи цифровой валюты;
— заключают договоры займа в цифровой валюте;
— проводят операции с цифровой валютой.
Вводный инструктаж проведёт ответственный сотрудник. Его нужно пройти в течение месяца после приёма на соответствующую должность, перевода на неё или поручения перечисленных функций.
Проверку проходит сотрудник, а организует её обменник. Форму и порядок первичной проверки организация определит самостоятельно. Провести её нужно не раньше чем через 10 рабочих дней и не позже двух месяцев после вводного инструктажа. Все сотрудники из утверждённого перечня будут проходить плановое обучение не реже одного раза в календарный год.
В программу войдут требования законодательства и Банка России, внутренние правила обменника, ответственность сотрудников, признаки необычных сделок и проверка знаний. Также будут разъяснены схемы и способы отмывания преступных доходов и финансирования терроризма для того ,чтобы обменник мог противодействовать им.
Обменник будет фиксировать прохождение обучения и хранить подтверждающие документы всё время работы сотрудника в организации.