Сегодня вступают в силу изменения в Закон 161-ФЗ об установлении лимитов на переводы через онлайн банкинг в 100 тыс рублей в месяц для фигурантов базы, к которым банки не применяли ограничительные меры.
Краткая история – Закон 161-ФЗ призван бороться с мошенниками и их дропами, которые обманом выманивают деньги. Сведения о получателях денег без согласия отправителя вносятся в специальную базу данных.
Однако, фактически туда стали попадать обычные люди, которые в обменнике продали свою криптовалюту, а в качестве отправителя рублей выступали дропы или жертвы мошенников через схему "треугол"
В базу можно попасть тремя способами:
📌 Есть заявление от потерпевшего в МВД. Самый жесткий блок. Пока МВД не закончит следствие, из базы не выйти. Банки запрет на использование приложения и карты не снимут.
📌 Есть жалоба от потерпевшего в банк. Здесь банки уже не обязаны заблокировать, а имеют право. Но на практике, очень редко, когда банки действительно разбираются. Поэтому в 90% блок приложения и карты гарантирован.
📌 Банк выявил признаки мошеннического перевода. Санкции такие же, как и по жалобе в банк от потерпевшего.
👨💻Что же изменится после поправок?
Сейчас, если в отношении клиента поступила жалоба или он попал в базу по формальным критериям, обслуживающий банк имеет право разобраться в ситуации и не блокировать клиенту приложения и карты. В таком случае клиент хоть и находится в базе, но может спокойно пользоваться дистанционными банковскими услугами без серьезных ограничений.
🔔 После вступления в силу поправок такой клиент будет ограничен в лимитах по переводам через банковское приложение другим людям в 100 тыс. рублей в месяц. Даже если банк его ни в чем не подозревает. Здесь достаточно факта наличия клиента в базе ЦБ по 161-ФЗ.
❗️Важный момент!
✔️ Лимит в 100 тыс рублей в месяц распространяется только на переводы другим людям или себе на другой счет через банковское приложение или личный кабинет.
✔️ Если нужно перевести больше, то клиент имеет право совершить такой перевод путем личного посещения офиса банка.
✔️ Лимит не распространяется на оплату в магазинах, уплату обязательных платежей (коммунальные услуги, налоги).
Что делать, если попали в базу по 161-ФЗ?
Для исключения из базы ЦБ по 161-ФЗ необходимо направить специальное обращение в Банк России.
Если ЦБ присылает отрицательный ответ, то указывает инициатора включения в базу. Дальше необходимо разбираться с этим инициатором.
📌Подписаться на ✈️@CashMoneyPost
✈️@MTProtoProxySettings - бесплатная раздача Прокси серверов для Телеграм.
Краткая история – Закон 161-ФЗ призван бороться с мошенниками и их дропами, которые обманом выманивают деньги. Сведения о получателях денег без согласия отправителя вносятся в специальную базу данных.
Однако, фактически туда стали попадать обычные люди, которые в обменнике продали свою криптовалюту, а в качестве отправителя рублей выступали дропы или жертвы мошенников через схему "треугол"
В базу можно попасть тремя способами:
📌 Есть заявление от потерпевшего в МВД. Самый жесткий блок. Пока МВД не закончит следствие, из базы не выйти. Банки запрет на использование приложения и карты не снимут.
📌 Есть жалоба от потерпевшего в банк. Здесь банки уже не обязаны заблокировать, а имеют право. Но на практике, очень редко, когда банки действительно разбираются. Поэтому в 90% блок приложения и карты гарантирован.
📌 Банк выявил признаки мошеннического перевода. Санкции такие же, как и по жалобе в банк от потерпевшего.
👨💻Что же изменится после поправок?
Сейчас, если в отношении клиента поступила жалоба или он попал в базу по формальным критериям, обслуживающий банк имеет право разобраться в ситуации и не блокировать клиенту приложения и карты. В таком случае клиент хоть и находится в базе, но может спокойно пользоваться дистанционными банковскими услугами без серьезных ограничений.
🔔 После вступления в силу поправок такой клиент будет ограничен в лимитах по переводам через банковское приложение другим людям в 100 тыс. рублей в месяц. Даже если банк его ни в чем не подозревает. Здесь достаточно факта наличия клиента в базе ЦБ по 161-ФЗ.
❗️Важный момент!
✔️ Лимит в 100 тыс рублей в месяц распространяется только на переводы другим людям или себе на другой счет через банковское приложение или личный кабинет.
✔️ Если нужно перевести больше, то клиент имеет право совершить такой перевод путем личного посещения офиса банка.
✔️ Лимит не распространяется на оплату в магазинах, уплату обязательных платежей (коммунальные услуги, налоги).
Что делать, если попали в базу по 161-ФЗ?
Для исключения из базы ЦБ по 161-ФЗ необходимо направить специальное обращение в Банк России.
Если ЦБ присылает отрицательный ответ, то указывает инициатора включения в базу. Дальше необходимо разбираться с этим инициатором.
📌Подписаться на ✈️@CashMoneyPost
✈️@MTProtoProxySettings - бесплатная раздача Прокси серверов для Телеграм.