Как в США следят за подозрительными переводами
В Америке есть свой 115-ФЗ и их регуляторы также пишут методички для банков по контролю за переводами физических лиц.
В недавнем письме FinCEN, выпущенном для финансовых организаций в целях противодействия финансирования ИГИЛ (Террористическая организация, запрещенная в России), приводятся следующие критерии подозрительных платежей:
📌 Использование одной кредитной карты или банковского счета для оплаты проезда или бронирования жилья и средств транспорта на территориях с присутствием ИГИЛ для нескольких не связанных между собой лиц;
📌 сбор клиентом небольших сумм денежных средств в результате Р2Р переводов, посредством социальных сетей или операций с виртуальной валютой в течение короткого периода времени с последующим переводом всей суммы собранных денежных средств физическому лицу, находящемуся на территории с присутствием ИГИЛ;
📌 направление клиентом переводов денежных средств без очевидной законной цели из США множеству не связанных с ним физических лиц, находящихся на территории юрисдикций, оказывающих содействие ИГИЛ (например, Турции);
📌 приобретение клиентом билетов на самолет или иной вид транспорта после внезапной продажи своих активов, закрытия банковских счетов, отмены подписок на услуги финансовых учреждений;
📌 внезапное стремление клиента получить как можно больше заёмных средств (например, посредством получения нескольких кредитных карт) по неясным причинам, в особенности если ранее данный клиент не использовал заёмные средства;
📌 размещение клиентом виртуальной валюты на виртуальный кошелек через IP-адрес, свидетельствующий о его нахождении в одной юрисдикции, с последующим её обналичиванием через крипто-банкоматы пользователями с IP-адресами иных юрисдикций.
Методички нашего ЦБ и Росфинмониторинга уже не кажутся такими сложными и невыполнимыми.
📌Подписаться на ✈️@CashMoneyPost
✈️@MTProtoProxySettings - бесплатная раздача Прокси серверов для Телеграм.
В Америке есть свой 115-ФЗ и их регуляторы также пишут методички для банков по контролю за переводами физических лиц.
В недавнем письме FinCEN, выпущенном для финансовых организаций в целях противодействия финансирования ИГИЛ (Террористическая организация, запрещенная в России), приводятся следующие критерии подозрительных платежей:
📌 Использование одной кредитной карты или банковского счета для оплаты проезда или бронирования жилья и средств транспорта на территориях с присутствием ИГИЛ для нескольких не связанных между собой лиц;
📌 сбор клиентом небольших сумм денежных средств в результате Р2Р переводов, посредством социальных сетей или операций с виртуальной валютой в течение короткого периода времени с последующим переводом всей суммы собранных денежных средств физическому лицу, находящемуся на территории с присутствием ИГИЛ;
📌 направление клиентом переводов денежных средств без очевидной законной цели из США множеству не связанных с ним физических лиц, находящихся на территории юрисдикций, оказывающих содействие ИГИЛ (например, Турции);
📌 приобретение клиентом билетов на самолет или иной вид транспорта после внезапной продажи своих активов, закрытия банковских счетов, отмены подписок на услуги финансовых учреждений;
📌 внезапное стремление клиента получить как можно больше заёмных средств (например, посредством получения нескольких кредитных карт) по неясным причинам, в особенности если ранее данный клиент не использовал заёмные средства;
📌 размещение клиентом виртуальной валюты на виртуальный кошелек через IP-адрес, свидетельствующий о его нахождении в одной юрисдикции, с последующим её обналичиванием через крипто-банкоматы пользователями с IP-адресами иных юрисдикций.
Методички нашего ЦБ и Росфинмониторинга уже не кажутся такими сложными и невыполнимыми.
📌Подписаться на ✈️@CashMoneyPost
✈️@MTProtoProxySettings - бесплатная раздача Прокси серверов для Телеграм.