👛 Откуда кэш?

Скоро нам придется объяснять банкам происхождение своих наличных.
Ужесточить проверки клиентов требует ЦБ.

Богдан Шабля, руководитель службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ:
«Банк России никогда не выступал против наличных как таковых. Мы против исключительно оборота наличных денежных средств неустановленного происхождения, поэтому мы банки ориентируем и издаем рекомендации. Скоро будет еще одна новая рекомендация, очень большая и подробная.»

🌊 У банков в этом году случился мощный отток с вкладов.
По данным ЦБ, с начала года объем наличных денег в обращении увеличился на 2,5 трлн руб.

«Вопросики» могут возникнуть к клиентам, которые совершают нетипичные для себя денежные операции. Это может быть внесение крупной суммы денег на рублевый счёт, покупка валюты, приобретение жилья за наличные.

Что делать?
〰️ Если деньги получены с продажи имущества, то доказать их происхождение можно, предъявив договор купли-продажи.

🤩 Если вы сняли их со своего счета - сгодится справка из банка.

🎅 А если вы годами откладывали деньги с зарплаты или вам их подарили?

Нет ответа на этот вопрос.

*На видео - фрагмент песни «Christmas Cash».
В 2009 году её записал американский блогер Лукас Крукшенк.
«Мама, не дари мне телефон, футболку, велосипед и прочее, кэш, кэш, кэш… это всё, чего я по-настоящему хочу…».