5️⃣«тихих гаваней» на Мосбирже: где переждать любой рыночный шторм?
или о защитных инструментах, которые спасали капиталы в 2008, 2014 и 2022 годах
💁♂️ При определенных условиях ваш портфель может «сложиться» в два раза быстрее рынка? Почему?
Кризис в России - это не «если», это «когда». Статистика сурова: во время крупных обвалов индекс Мосбиржи может терять по 30...50% за считанные недели. Инвесторы, которые игнорируют защитную часть портфеля, в такие моменты теряют не только деньги, но и веру в рынок. Однако история показывает, что пока одни фиксируют убытки, другие используют инструменты, которые либо стоят на месте, либо растут вопреки хаосу.
💰 Практика подтверждает - наличие всего 20...30% защитных активов в портфеле снижает его просадку вдвое, позволяя вам сохранять холодную голову и покупать подешевевшие акции, когда остальные паникуют.
🛡 Предлагаю вашему вниманию 5 конкретных инструментов на российском рынке, которые работают как «финансовая подушка безопасности»:
1️⃣ Золото (инструмент GLDRUB_TOM на Мосбирже)
Это классика, проверенная веками. В периоды девальвации рубля золото на нашей бирже растет по двум причинам: растет мировая цена и падает курс рубля. В 2023 году золото в рублях показало доходность более 40%. Это ваш прямой хедж от обесценивания национальной валюты.
2️⃣ ОФЗ-ИН (Облигации с индексируемым номиналом, например, серия 52005)
Их называют «линкерами». Номинал этих облигаций ежедневно индексируется на размер официальной инфляции плюс выплачивается небольшой купон. Если инфляция в стране разгоняется до 15...20%, ваш капитал защищен «по определению». Это лучший способ не дать ценам в магазинах съесть ваши сбережения.
3️⃣ Фонды денежного рынка (например, LQDT или AKMM)
Самый ликвидный инструмент на сегодня. Доходность таких фондов привязана к ставке ЦБ (индикатору RUSFAR). Пока ставка высокая - вы зарабатываете на уровне банковского депозита, но деньги доступны для вывода в любой торговый день. Это идеальное место для парковки кэша в ожидании дна на рынке акций.
4️⃣ Корпоративные флоатеры (облигации с переменным купоном)
Инструменты от надежных эмитентов (Газпром нефть, РЖД, МТС), где размер купона привязан к ключевой ставке. Если ЦБ поднимает ставку, доходность ваших облигаций растет автоматически, а их цена почти не падает, в отличие от классических бондов.
5️⃣ Замещающие облигации
Это бумаги российских компаний, но номинированные в валюте (долларах, евро, франках). Выплаты приходят в рублях по курсу ЦБ. В условиях риска девальвации это законный и удобный способ иметь «валютную доходность» внутри российской юрисдикции без риска блокировок.
💬 Вывод:
Защитные активы - это не про сверхприбыль, это про выживание. Их задача - сохранить тело капитала, чтобы в момент, когда «кровь льется по улицам», у вас был ресурс для покупки качественных компаний по бросовым ценам. Баланс - это и есть профессионализм.
⁉️ А какая доля «защиты» сейчас в вашем портфеле, и какой инструмент вы считаете самым надежным в текущих реалиях?
#ИнвестКафе
или о защитных инструментах, которые спасали капиталы в 2008, 2014 и 2022 годах
💁♂️ При определенных условиях ваш портфель может «сложиться» в два раза быстрее рынка? Почему?
Кризис в России - это не «если», это «когда». Статистика сурова: во время крупных обвалов индекс Мосбиржи может терять по 30...50% за считанные недели. Инвесторы, которые игнорируют защитную часть портфеля, в такие моменты теряют не только деньги, но и веру в рынок. Однако история показывает, что пока одни фиксируют убытки, другие используют инструменты, которые либо стоят на месте, либо растут вопреки хаосу.
💰 Практика подтверждает - наличие всего 20...30% защитных активов в портфеле снижает его просадку вдвое, позволяя вам сохранять холодную голову и покупать подешевевшие акции, когда остальные паникуют.
🛡 Предлагаю вашему вниманию 5 конкретных инструментов на российском рынке, которые работают как «финансовая подушка безопасности»:
1️⃣ Золото (инструмент GLDRUB_TOM на Мосбирже)
Это классика, проверенная веками. В периоды девальвации рубля золото на нашей бирже растет по двум причинам: растет мировая цена и падает курс рубля. В 2023 году золото в рублях показало доходность более 40%. Это ваш прямой хедж от обесценивания национальной валюты.
2️⃣ ОФЗ-ИН (Облигации с индексируемым номиналом, например, серия 52005)
Их называют «линкерами». Номинал этих облигаций ежедневно индексируется на размер официальной инфляции плюс выплачивается небольшой купон. Если инфляция в стране разгоняется до 15...20%, ваш капитал защищен «по определению». Это лучший способ не дать ценам в магазинах съесть ваши сбережения.
3️⃣ Фонды денежного рынка (например, LQDT или AKMM)
Самый ликвидный инструмент на сегодня. Доходность таких фондов привязана к ставке ЦБ (индикатору RUSFAR). Пока ставка высокая - вы зарабатываете на уровне банковского депозита, но деньги доступны для вывода в любой торговый день. Это идеальное место для парковки кэша в ожидании дна на рынке акций.
4️⃣ Корпоративные флоатеры (облигации с переменным купоном)
Инструменты от надежных эмитентов (Газпром нефть, РЖД, МТС), где размер купона привязан к ключевой ставке. Если ЦБ поднимает ставку, доходность ваших облигаций растет автоматически, а их цена почти не падает, в отличие от классических бондов.
5️⃣ Замещающие облигации
Это бумаги российских компаний, но номинированные в валюте (долларах, евро, франках). Выплаты приходят в рублях по курсу ЦБ. В условиях риска девальвации это законный и удобный способ иметь «валютную доходность» внутри российской юрисдикции без риска блокировок.
💬 Вывод:
Защитные активы - это не про сверхприбыль, это про выживание. Их задача - сохранить тело капитала, чтобы в момент, когда «кровь льется по улицам», у вас был ресурс для покупки качественных компаний по бросовым ценам. Баланс - это и есть профессионализм.
⁉️ А какая доля «защиты» сейчас в вашем портфеле, и какой инструмент вы считаете самым надежным в текущих реалиях?
#ИнвестКафе