🏦 Совкомбанк (SVCB) | Нерегулярная прибыль и консолидация ХКФ творят чудеса!
◽️ Капитализация: 419 млрд ₽ / 18,6₽ за акцию
◽️ Чистый % доход 2024: 84,2 млрд ₽ (-20,9% г/г)
◽️ Чистый ком. доход 2024: 39,5 млрд ₽ (+47,1% г/г)
◽️ Чистая прибыль 2024: 75,6 млрд ₽ (-19,7% г/г)
◽️ скор. P/E 2024: 12,4
◽️ P/B: 1,1
◽️ fwd P/E 2025: 10,3
◽️ fwd Дивиденды 2024: 4,8%
✅ Резервы под обесценение выросли на 34% г/г, отставание от роста кредитного портфеля некритичное, значит в будущем вероятность "сюрпризов", связанных с острой необходимостью формировать резервы ниже.
📊 Ожидается, что менеджмент Совкомбанка будет рекомендовать направить на выплату дивидендов за 2024 год 25% от чистой прибыли. Т.е. дивиденды будут около 4,8% к текущей цене акций, для компании роста - это нормально.
◽️ Капитализация: 419 млрд ₽ / 18,6₽ за акцию
◽️ Чистый % доход 2024: 84,2 млрд ₽ (-20,9% г/г)
◽️ Чистый ком. доход 2024: 39,5 млрд ₽ (+47,1% г/г)
◽️ Чистая прибыль 2024: 75,6 млрд ₽ (-19,7% г/г)
◽️ скор. P/E 2024: 12,4
◽️ P/B: 1,1
◽️ fwd P/E 2025: 10,3
◽️ fwd Дивиденды 2024: 4,8%
✅ Резервы под обесценение выросли на 34% г/г, отставание от роста кредитного портфеля некритичное, значит в будущем вероятность "сюрпризов", связанных с острой необходимостью формировать резервы ниже.
📊 Ожидается, что менеджмент Совкомбанка будет рекомендовать направить на выплату дивидендов за 2024 год 25% от чистой прибыли. Т.е. дивиденды будут около 4,8% к текущей цене акций, для компании роста - это нормально.