#Разбор: ICBC
Продолжим страновое турне: после ряда американских компаний впервые перенесемся в Китай и рассмотрим ESG-стратегию Индустриального и коммерческого банка (Industrial and Commercial Bank of China, ICBC) - не только крупнейшей компании КНР, но и всего мира по версии Forbes Global 2000.
Ситуация вокруг ICBC отражает и общую картину в Китае: несмотря на намерение властей достичь углеродной нейтральности к 2060 году, большинство местных компаний пока уделяют недостаточно внимания устойчивому развитию.
MSCI в рейтинге ACWI отводит Китаю лишь 47-е место из 50 крупнейших экономик по уровню развития ESG-повестки с 2,9 баллами по 10-балльной шкале - ниже оказались только Перу, Катар и Египет.
Впереди у Пекина большая работа - и у ICBC тоже, ведь на данный момент тот же MSCI оценивает ESG-рейтинг этого банка лишь на BBB (а 1,5 года назад было вообще BB) и относит его к глобальным середнячкам. И это лидер - непозволительно для крупнейшей компании страны, претендующей на мировое экономическое господство.
🏦 Тематикой устойчивого развития банк занимается с 2008 года - именно тогда был опубликован первый CSR-отчет. Но, как показывает опыт, количество не всегда переходит в качество.
🏦 Высокую оценку банк заслужил по одной категории - "Доступ к финансам" - благодаря масштабной программе кредитования как частных лиц, так и местных бизнесов, а также массе других банковских услуг.
🏦 Средние оценки у ICBC за "Корпоративное управление", "Корпоративное поведение", "Развитие человеческого капитала", "Климатические последствия банкинга" ("зеленые" финансы) и "Приватность и защита данных".
🏦 Текущую климатическую политику ICBC аналитики MSCI характеризуют мягким словом "отстающая": она способствует повышению средней температуры на планете к концу века выше 4°, в то время как Парижским соглашением установлен ориентир в 1,5-2°. Кроме того, низкую оценку банк получил по категории "Финансовая защита клиентов" (имеются в виду неэтичные практики типа навязывания услуг).
🏦 E. Судя по отчету-2020, достичь углеродной нейтральности банк на данный момент не планирует - хотя учитывая недавно взятые обязательства на уровне страны, возможно, это скоро изменится.
Экологическая часть ESG-отчета сводится к развитию в первую очередь "зеленых" финансов (выпущено "зеленых" облигаций почти на $10 млрд) и ESG-инвестиций, которыми занимается совместное предприятие c Credit Suisse.
Активно кредитуются проекты возобновляемой энергетики (треть кредитов в область электроэнергетики ушли именно в ВИЭ), а кредитование "грязных" отраслей "остается стабильным или снижается последние годы".
Также упомянуты программы энергосбережения и отказа от бумаги, которые распространяются в том числе на контрагентов, утилизации электронных устройств и прочие ESG-инициативы, которыми трудно кого-то удивить в 2021 году.
🏦 S. Гендерный баланс не раскрывается: в отчете-2020 упоминается лишь, что среди новых сотрудников за 2020-й год больше половины (52,5%) - женщины. В совете директоров женщин 15%, 2 из 15.
Цифры по доле этнических меньшинств при этом открыты: год от года их все больше, 6,1% по итогам 2020-го против 5,7% и 6,0% в 2018 и 2019 годах.
Совместно с властями Китая внедряются IT-решения по типу российских "Госуслуг" с охватом сотен миллионов пользователей, разработана программа финансовой помощи для пожилых, запущено финансовое просвещение в сельских районах и так далее.
🏦 G. С учетом китайской специфики большое внимание уделяется антикоррупционной политике: согласно отчету-2020, за минувший год усилен надзор в этой области, но справиться с проблемой пока не удается.
Недавно бывший топ-менеджер ICBC был приговорен к пожизненному сроку за взяточничество: с 2005 по 2019 год он успел набрать как минимум $21 млн за "помощь" в получении кредитов для компаний. И, судя по сообщениям китайских антикоррупционных органов, проблема для отрасли системная.
Из других интересных особенностей можно отметить инкорпорирование партийных элементов в структуру управления ICBC с широкими полномочиями.
Продолжим страновое турне: после ряда американских компаний впервые перенесемся в Китай и рассмотрим ESG-стратегию Индустриального и коммерческого банка (Industrial and Commercial Bank of China, ICBC) - не только крупнейшей компании КНР, но и всего мира по версии Forbes Global 2000.
Ситуация вокруг ICBC отражает и общую картину в Китае: несмотря на намерение властей достичь углеродной нейтральности к 2060 году, большинство местных компаний пока уделяют недостаточно внимания устойчивому развитию.
MSCI в рейтинге ACWI отводит Китаю лишь 47-е место из 50 крупнейших экономик по уровню развития ESG-повестки с 2,9 баллами по 10-балльной шкале - ниже оказались только Перу, Катар и Египет.
Впереди у Пекина большая работа - и у ICBC тоже, ведь на данный момент тот же MSCI оценивает ESG-рейтинг этого банка лишь на BBB (а 1,5 года назад было вообще BB) и относит его к глобальным середнячкам. И это лидер - непозволительно для крупнейшей компании страны, претендующей на мировое экономическое господство.
🏦 Тематикой устойчивого развития банк занимается с 2008 года - именно тогда был опубликован первый CSR-отчет. Но, как показывает опыт, количество не всегда переходит в качество.
🏦 Высокую оценку банк заслужил по одной категории - "Доступ к финансам" - благодаря масштабной программе кредитования как частных лиц, так и местных бизнесов, а также массе других банковских услуг.
🏦 Средние оценки у ICBC за "Корпоративное управление", "Корпоративное поведение", "Развитие человеческого капитала", "Климатические последствия банкинга" ("зеленые" финансы) и "Приватность и защита данных".
🏦 Текущую климатическую политику ICBC аналитики MSCI характеризуют мягким словом "отстающая": она способствует повышению средней температуры на планете к концу века выше 4°, в то время как Парижским соглашением установлен ориентир в 1,5-2°. Кроме того, низкую оценку банк получил по категории "Финансовая защита клиентов" (имеются в виду неэтичные практики типа навязывания услуг).
🏦 E. Судя по отчету-2020, достичь углеродной нейтральности банк на данный момент не планирует - хотя учитывая недавно взятые обязательства на уровне страны, возможно, это скоро изменится.
Экологическая часть ESG-отчета сводится к развитию в первую очередь "зеленых" финансов (выпущено "зеленых" облигаций почти на $10 млрд) и ESG-инвестиций, которыми занимается совместное предприятие c Credit Suisse.
Активно кредитуются проекты возобновляемой энергетики (треть кредитов в область электроэнергетики ушли именно в ВИЭ), а кредитование "грязных" отраслей "остается стабильным или снижается последние годы".
Также упомянуты программы энергосбережения и отказа от бумаги, которые распространяются в том числе на контрагентов, утилизации электронных устройств и прочие ESG-инициативы, которыми трудно кого-то удивить в 2021 году.
🏦 S. Гендерный баланс не раскрывается: в отчете-2020 упоминается лишь, что среди новых сотрудников за 2020-й год больше половины (52,5%) - женщины. В совете директоров женщин 15%, 2 из 15.
Цифры по доле этнических меньшинств при этом открыты: год от года их все больше, 6,1% по итогам 2020-го против 5,7% и 6,0% в 2018 и 2019 годах.
Совместно с властями Китая внедряются IT-решения по типу российских "Госуслуг" с охватом сотен миллионов пользователей, разработана программа финансовой помощи для пожилых, запущено финансовое просвещение в сельских районах и так далее.
🏦 G. С учетом китайской специфики большое внимание уделяется антикоррупционной политике: согласно отчету-2020, за минувший год усилен надзор в этой области, но справиться с проблемой пока не удается.
Недавно бывший топ-менеджер ICBC был приговорен к пожизненному сроку за взяточничество: с 2005 по 2019 год он успел набрать как минимум $21 млн за "помощь" в получении кредитов для компаний. И, судя по сообщениям китайских антикоррупционных органов, проблема для отрасли системная.
Из других интересных особенностей можно отметить инкорпорирование партийных элементов в структуру управления ICBC с широкими полномочиями.