💰 Как защитить рубли от обесценивания?
Прогноз по курсу рубля неутешительный. Выбор надежных инструментов без дополнительных санкционных рисков невелик. Но все же есть. Более того, вкладывая в активы ниже, вы еще и сверху доходность в валюте получите.
Ловите наше подборку на 2025 год:
1️⃣ Акции компаний-экспортеров. Когда рубль падает, наиболее устойчивы компании, у которых выручка в иностранной валюте или зависит от мировых котировок, а издержки остаются преимущественно рублевыми. В первую очередь, это экспортеры-сырьевики:
➖ Лукойл: дивидендный лидер среди нефтяников
➖ Сургутнефтегаз: «кубышка» для стабильности
➖ Газпром и Новатэк: энергетические гиганты
2️⃣ Замещающие облигации и новые валютные выпуски. Замещающие — это облигации, которые раньше учитывались за бугром, а сейчас полностью переехали в Россию. Поэтому санкционных рисков не несут.
Вся прелесть этих инструментов в том, что вы покупаете их за рубли, купоны тоже получаете в рублях, но в пересчете на курс ЦБ на дату выплаты. Рубль — слабеет, купоны — растут. Прелестно!
Облигации с номиналом $100 (эффективная доходность указана на 18.12.2024):
➖ Русал 1Р8 (RU000A1094G0): 10,51%, погашение — 01.08.27
➖ Новатэк 1Р2 (RU000A108G70): 10,64%, погашение — 16.05.29
➖ ФосА1П1USD (RU000A108LP2): 9%, погашение — 31.05.29
С номиналом $1000:
➖ ПИК R 1H5 (RU000A105146): 23,1%, погашение — 19.11.26
➖ НорНик3026 (RU000A107C67): 13,1%, погашение — 27.10.26
➖ ГазКЗ-29Д (RU000A105KU0): 11,97%, погашение — 27.01.29
Какие риски? В последнее время доходность по таким облигациям зависит в большей степени от спроса, а не от валютного курса. Поэтому есть риск, что продать дороже, чем купили, вы потом не сможете. Но если вы берете такие бонды до погашения, то ничем не рискуете.
💸 Есть еще юаневые бонды. Но мы с командой считаем, что это не лучший выбор, учитывая возможные проблемы.
3️⃣ Фьючерсы на американские индексы. Да, иностранные акции нам недоступны, зато деривативами торговать мы еще можем (после прохождения теста).
Например, интересны фьючи на индекс S&P 500 (SFU4) или Nasdaq (NAU4). Но лучше подождать коррекции. Слишком уж долгий рост без значимых падений.
4️⃣ Криптовалюта. Долгосрочное инвестирование возможно и тут. Стратегия проста: вы выбираете перспективные криптовалютные проекты, вкладываетесь в них и ждёте, пока их стоимость значительно вырастет.
Как и везде, тут важна диверсификация: биткоин, эфир, прочие альткоины. А можете и вовсе купить стейблкоины (аналог доллара) и получать по ним пассивную доходность 5-10% с минимальным риском.
💵 Валюта в наличке. Отдельно хочется предупредить любителей бумажных баксов. Наличная валюта — это не про инвестиции. Про финансовую подушку, про путешествия — да, вариант отличный, но не более того. Не забывайте, что у каждой валюты — своя инфляция.
Ну и помним про риски, которые несут старые и испорченные (потертые, рваные, с дефектами) купюры.
Всем высоких доходностей 😉
#инвестиции@InvestFuture
Прогноз по курсу рубля неутешительный. Выбор надежных инструментов без дополнительных санкционных рисков невелик. Но все же есть. Более того, вкладывая в активы ниже, вы еще и сверху доходность в валюте получите.
Ловите наше подборку на 2025 год:
1️⃣ Акции компаний-экспортеров. Когда рубль падает, наиболее устойчивы компании, у которых выручка в иностранной валюте или зависит от мировых котировок, а издержки остаются преимущественно рублевыми. В первую очередь, это экспортеры-сырьевики:
➖ Лукойл: дивидендный лидер среди нефтяников
➖ Сургутнефтегаз: «кубышка» для стабильности
➖ Газпром и Новатэк: энергетические гиганты
2️⃣ Замещающие облигации и новые валютные выпуски. Замещающие — это облигации, которые раньше учитывались за бугром, а сейчас полностью переехали в Россию. Поэтому санкционных рисков не несут.
Вся прелесть этих инструментов в том, что вы покупаете их за рубли, купоны тоже получаете в рублях, но в пересчете на курс ЦБ на дату выплаты. Рубль — слабеет, купоны — растут. Прелестно!
Облигации с номиналом $100 (эффективная доходность указана на 18.12.2024):
➖ Русал 1Р8 (RU000A1094G0): 10,51%, погашение — 01.08.27
➖ Новатэк 1Р2 (RU000A108G70): 10,64%, погашение — 16.05.29
➖ ФосА1П1USD (RU000A108LP2): 9%, погашение — 31.05.29
С номиналом $1000:
➖ ПИК R 1H5 (RU000A105146): 23,1%, погашение — 19.11.26
➖ НорНик3026 (RU000A107C67): 13,1%, погашение — 27.10.26
➖ ГазКЗ-29Д (RU000A105KU0): 11,97%, погашение — 27.01.29
Какие риски? В последнее время доходность по таким облигациям зависит в большей степени от спроса, а не от валютного курса. Поэтому есть риск, что продать дороже, чем купили, вы потом не сможете. Но если вы берете такие бонды до погашения, то ничем не рискуете.
💸 Есть еще юаневые бонды. Но мы с командой считаем, что это не лучший выбор, учитывая возможные проблемы.
3️⃣ Фьючерсы на американские индексы. Да, иностранные акции нам недоступны, зато деривативами торговать мы еще можем (после прохождения теста).
Например, интересны фьючи на индекс S&P 500 (SFU4) или Nasdaq (NAU4). Но лучше подождать коррекции. Слишком уж долгий рост без значимых падений.
4️⃣ Криптовалюта. Долгосрочное инвестирование возможно и тут. Стратегия проста: вы выбираете перспективные криптовалютные проекты, вкладываетесь в них и ждёте, пока их стоимость значительно вырастет.
Как и везде, тут важна диверсификация: биткоин, эфир, прочие альткоины. А можете и вовсе купить стейблкоины (аналог доллара) и получать по ним пассивную доходность 5-10% с минимальным риском.
💵 Валюта в наличке. Отдельно хочется предупредить любителей бумажных баксов. Наличная валюта — это не про инвестиции. Про финансовую подушку, про путешествия — да, вариант отличный, но не более того. Не забывайте, что у каждой валюты — своя инфляция.
Ну и помним про риски, которые несут старые и испорченные (потертые, рваные, с дефектами) купюры.
Всем высоких доходностей 😉
#инвестиции@InvestFuture