3 ключа к успешным инвестициям
Мне очень нравится этот эксперимент с кривой монетой, так как он демонстрирует три важнейших момента, на которые должен опираться грамотный инвестор.
1️⃣ Надо выбрать оптимальную стратегию, которая имеет статистически значимую положительную реальную доходность. Вся аналитическая работа по изучению поведения инструментов, как отдельно, так и в совокупности, нужна именно здесь.
2️⃣ Необходимо взять на себя столько риска, сколько нужно для достижения цели, и не больше. Стратегии из первого пункта нужно привести в соответствие с целями, сроками, возможностями и психологией инвестора. На этом этапе создается структура портфеля и ее будущие корректировки.
3️⃣ Нужна дисциплина, для того, чтобы следовать выбранной стратегии. Вопрос больше психологический, чем финансовый, но знания о том, что дополнительные действия ухудшают результат гораздо чаще, чем улучшают его, могут помочь держаться выбранного пути.
А я еще раз напомню, к чему приводит игнорирование этих ключей:
📈В эксперименте была 95%-ная вероятность достичь цели 250 долларов для каждого игрока, который неукоснительно использовал правильную стратегию с грамотным уровнем риска.
📉В реальности только 21% участников достиг цели.
📉 Более трети участников потеряли часть своего капитала, а 28% участников полностью разорились.
📉 Средний выигрыш участников эксперимента составил 91 доллар (вместо оптимальных 237), то есть игроки недополучили 60% доходности.
Мне очень нравится этот эксперимент с кривой монетой, так как он демонстрирует три важнейших момента, на которые должен опираться грамотный инвестор.
1️⃣ Надо выбрать оптимальную стратегию, которая имеет статистически значимую положительную реальную доходность. Вся аналитическая работа по изучению поведения инструментов, как отдельно, так и в совокупности, нужна именно здесь.
2️⃣ Необходимо взять на себя столько риска, сколько нужно для достижения цели, и не больше. Стратегии из первого пункта нужно привести в соответствие с целями, сроками, возможностями и психологией инвестора. На этом этапе создается структура портфеля и ее будущие корректировки.
3️⃣ Нужна дисциплина, для того, чтобы следовать выбранной стратегии. Вопрос больше психологический, чем финансовый, но знания о том, что дополнительные действия ухудшают результат гораздо чаще, чем улучшают его, могут помочь держаться выбранного пути.
А я еще раз напомню, к чему приводит игнорирование этих ключей:
📈В эксперименте была 95%-ная вероятность достичь цели 250 долларов для каждого игрока, который неукоснительно использовал правильную стратегию с грамотным уровнем риска.
📉В реальности только 21% участников достиг цели.
📉 Более трети участников потеряли часть своего капитала, а 28% участников полностью разорились.
📉 Средний выигрыш участников эксперимента составил 91 доллар (вместо оптимальных 237), то есть игроки недополучили 60% доходности.