Финансовый советник – полноправный участник финансового рынка

Давайте разберемся, чем отличается финансовый советник от других профессиональных участников финансового рынка

Основную роль в финансовой системе страны играют банки, страховые и брокерские компании. Они ведут лицензированную деятельность, проходят регулярный аудит и находятся по пристальным контролем регулятора – Банка России

Финансовый советник занимается следующим спектром задач:
🟩анализирует доходы, расходы, обязательства и риски
🟩предлагает варианты оптимизации долговой нагрузки
🟩помогает сформулировать финансовые цели и приоритеты
🟩занимается формированием инвестиционного портфеля
🟩подбирает финансовую инфраструктуру, в том числе за рубежом
🟩консультирует по вопросам налогообложения и страховой защиты
🟩готовит план защиты капитала, наследственные и пенсионные вопросы

Сотрудники банков, страховых и брокерских компаний – это квалифицированные специалисты. Но их задача – в первую очередь, продавать продукты и защищать интересы своих организаций

Финансовый советник является независимым. Он действует в интересах клиента и заинтересован в его благосостоянии, достижении его финансовых целей

Такое различие и определяет специфику работы с финансовыми советниками и профессиональными участниками финансового рынка