Denis Mayasov | Legal Crypto

🌟 НОВОСТИ НЕДЕЛИ 🌟

🌟 Вторая часть подкаста с каналом MINING CENTER уже вышла!
Продолжаем обсуждать будущее российского крипторынка. На этот раз подробнее остановились на криптодепозитариях, новых правилах хранения цифровых активов и юридической ответственности участников рынка.

🌟 В Российском крипторынке начинают появляться первые легальные участники
С 5 октября в России заработал механизм допуска компаний в новые реестры криптообменников и цифровых депозитариев. И первые крупные игроки уже определились со стратегией.

🌟 На сайте ЦБ теперь можно проверить легальность криптообменника
Банк России на своем сайте добавил возможность проверить криптообменники и цифровые депозитарии в разделе «Участники финансового рынка».

🌟 Ваши транзакции смогут отследить от банковского перевода до криптокошелька?
Более 80 банков уже подключились к «Прозрачному блокчейну» Росфинмониторинга. О расширении системы сообщил начальник управления оценки рисков Росфинмониторинга Евгений Шевляков на XXIII Международном банковском форуме.

🌟 Tether будет блокировать всю «санкционную» крипту?
USDT снова оказался под давлением американских властей. Постоянный подкомитет Сената США изучил 846 криптокошельков, связанных с Ираном и его региональными структурами.

🌟 Операций дропов стало на треть меньше. Теневой рынок сокращается?
Банк России подвёл итоги финансового мониторинга за первое полугодие 2026 года. По данным регулятора, объём подозрительных операций с участием дропов снизился на треть по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.

🌟 Цифровой рубль набирает обороты
За первый месяц после запуска цифрового рубля россияне открыли более 220.000 счетов. Об этом сообщила зампред ЦБ Зульфия Кахруманова на форуме «Финтех X10».

🌟 Криптовалютный рынок России меняется, и в первую очередь эти изменения затронут обменники
Рынок постепенно переходит в регулируемый контур. Новые требования к участникам, финансовый мониторинг, контроль операций и требования к организации деятельности — все это формирует совершенно другие правила работы для криптообменников.

🌟 Крипторынок входит в новую реальность
Еще недавно многие участники рынка могли годами работать по одной и той же модели — привычные контрагенты, понятные расчеты, минимум формальностей. Но сейчас этот подход постепенно перестает работать.

🌟 Обратиться за помощью

🌟 Telegram

🌟 YouTube

🌟 Instagram*

*Instagram принадлежит Meta Platforms Inc., деятельность которой признана экстремистской и запрещена на территории РФ.

🌟 В Российском крипторынке начинают появляться первые легальные участники

С 5 октября в России заработал механизм допуска компаний в новые реестры криптообменников и цифровых депозитариев. И первые крупные игроки уже определились со стратегией.

🌟 ВТБ зашёл сразу по двум направлениям. как цифровой депозитарий и как организация, осуществляющая обмен цифровых валют. То есть банк сможет одновременно работать и с хранением цифровых активов, и с их обменом в рамках нового регулируемого контура.

🌟 Сбербанк сделал ставку на статус цифрового депозитария. Фактически это инфраструктура для учёта и хранения цифровых активов клиентов. Ранее банк заявлял, что планирует начать с BTC, ETH и USDT и постепенно встроить криптовалютные операции в собственную экосистему.

🌟 «Т-Технологии» тоже пошли по двум направлениям, но через разные компании: «Атомайз» уже включён в реестр цифровых депозитариев, а «Т-Инвест Лаб» — в реестр криптообменников. То есть группа формирует собственную связку «хранение + обмен».

🌟 В реестр цифровых депозитариев также вошла «Облачная инфраструктура». Компания получила официальное право осуществлять деятельность цифрового депозитария.

🌟 И это только начало. На рынок готовятся выходить и другие крупные игроки — ранее о собственных планах в сфере обмена и хранения криптовалют заявляли Альфа-Банк, МТС Банк и Московская биржа.

🌟 Фактически начала формироваться инфраструктура легального крипторынка в России.
Цифровые депозитарии смогут учитывать цифровые валюты и права на них, а также предоставлять клиентам доступ к адресам, где учитываются активы. Криптообменники — официально покупать и продавать цифровую валюту от своего имени и за свой счёт вне организованных торгов.

По сути, рынок уже перешел из стадии обсуждений в стадию становления.
Кто первым соберёт вокруг себя ликвидность, клиентов и инфраструктуру, тот получит серьёзное преимущество на рынке, который сейчас буквально создаётся с нуля.

И если раньше можно было просто следить за новостями, то сейчас участникам крипторынка уже нужно принимать решения: как работать дальше, через какую структуру, какие требования выполнять и как минимизировать риски.

🌟 Если вы хотите понять, как перевести действующую модель в легальное поле — обращайтесь. Разберем вашу ситуацию и предложим рабочий вариант перехода.

🌟 Обратиться за помощью

🌟 Telegram

🌟 YouTube

🌟 Tether будет блокировать всю «санкционную» крипту?

USDT снова оказался под давлением американских властей. Постоянный подкомитет Сената США изучил 846 криптокошельков, связанных с Ираном и его региональными структурами. По данным расследования, 84% этих адресов проводили операции исключительно или почти исключительно в USDT.

На этом фоне сенатор Ричард Блюменталь призвал Минфин и Минюст США проверить, насколько Tether соблюдает санкционные требования и правила противодействия отмыванию денег. В самом отчёте компанию критикуют за то, что в ряде случаев она блокировала проблемные адреса недостаточно быстро.

При этом Tether заявляет, что активно сотрудничает с правоохранительными органами и замораживает USDT на адресах, связанных с санкционными и криминальными рисками.

И здесь возникает главный вопрос — станет ли компания действовать ещё жёстче и блокировать подозрительные адреса чаще, не дожидаясь прямого запроса государственных органов?

Чем сильнее давление американских регуляторов, тем выше вероятность, что комплаенс будет становиться агрессивнее. И для пользователей из РФ это особенно важно. Россия находится под серьёзным санкционным давлением, а в материалах Сената отдельно фигурируют российские криптосервисы и структуры, включая Garantex и A7. Подкомитет запрашивал у Tether документы, связанные в том числе с их использованием и взаимодействием с российскими субъектами.

Поэтому USDT всё сложнее воспринимать как нейтральный актив. Tether остаётся централизованным эмитентом и технически может замораживать токены на конкретных адресах.

🌟 Обратиться за помощью

🌟 Telegram

🌟 YouTube

🇷🇺 На сайте ЦБ теперь можно проверить легальность криптообменника

Банк России на своем сайте добавил возможность проверить криптообменники и цифровые депозитарии в разделе «Участники финансового рынка». Теперь пользователи могут самостоятельно посмотреть, входит ли конкретная компания в официальный реестр ЦБ.

Первые заявки на включение в новые реестры начали принимать 5 октября, а уже на следующий день появились первые зарегистрированные участники. Для действующих участников финансового рынка предусмотрен упрощённый порядок получения нового статуса.

Также на сайте ЦБ можно проверить статус саморегулируемых организаций (СРО) в сфере финансового рынка. В специализированные СРО должны вступать легальные участники нового крипторынка.

🌟 Обратиться за помощью

🌟 Telegram

🌟 YouTube

Есть на свете места, куда лучше вообще никогда не попадать.
И дело даже не в том, нарушали вы закон или нет.
Есть здания, сама атмосфера которых заставляет иначе воспринимать каждое сказанное слово. Потому что здесь обычный разговор может стать объяснением, объяснение — доказательством, а одно неосторожное слово — изменить ваше процессуальное положение.
В таких местах особенно хорошо понимаешь простое правило: с правоохранительными органами лучше разговаривать тогда, когда рядом человек, который понимает последствия каждого вашего слова.

🌟 Цифровой рубль набирает обороты

За первый месяц после запуска цифрового рубля россияне открыли более 220.000 счетов. Об этом сообщила зампред ЦБ Зульфия Кахруманова на форуме «Финтех X10».

Показатель оказался значительно выше первоначальных ожиданий регулятора: ЦБ рассчитывал примерно на 60 тыс. счетов до конца 2026 года. Фактически этот уровень был превышен более чем в три раза уже за первый месяц.

С 1 сентября цифровой рубль официально доступен гражданам наряду с наличными и безналичными деньгами. С 1 октября часть сотрудников Минфина уже начала получать зарплату в цифровых рублях — при этом переход остается добровольным.

🌟 Цифровой рубль — это не просто еще один способ оплаты. Для бизнеса и граждан появляется новая инфраструктура движения денежных средств, в которой операции проходят через платформу Банка России.

🌟 Обратиться за помощью

🌟 Telegram

🌟 YouTube

🚀 МЕСЯЦ ДО IX CRYPTO SUMMIT! ОБРАТНЫЙ ОТСЧЁТ НАЧАЛСЯ! 🚀

Уже через месяц Москва станет центром криптоиндустрии России и СНГ. 28–29 октября в МТС Live Холле состоится IX Crypto Summit — событие, которое объединит криптобизнес, инвесторов, представителей государства и лидеров отрасли.

🗒 Новые правила. Новые возможности. Новый этап развития крипторынка.

В этот раз Crypto Summit приобретает особое значение: впервые после вступления в силу нового регулирования представители индустрии соберутся на одной площадке, чтобы обсудить будущее крипторынка России и СНГ.

Что ждёт участников?
⏺ Выступления ведущих экспертов и представителей криптоиндустрии.
⏺ Обсуждение регулирования, майнинга, инвестиций, Web3 и новых возможностей для бизнеса.
⏺ Масштабная экспозона с ведущими криптокомпаниями и перспективными проектами.
⏺ Новые знакомства, деловые контакты и партнёрства с представителями России и стран СНГ.

⁉️ Через месяц здесь будут те, кто определяет будущее криптоиндустрии. А вы?

Не откладывайте участие на последние дни — запланируйте встречу с индустрией уже сейчас!

🗓 28–29 октября 2026 года

📍 Москва, МТС Live Холл

🎟 Все подробности и билеты — на официальном сайте.

Используйте промокод LegalCrypto и успейте получить скидку 10%

🌟 Операций дропов стало на треть меньше. Теневой рынок сокращается?

Банк России подвёл итоги финансового мониторинга за первое полугодие 2026 года. По данным регулятора, объём подозрительных операций с участием дропов снизился на треть по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.

Речь о банковских картах и счетах дропов, через которые проходят расчёты анонимных криптообменников, нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор и других теневых сервисов.

🌟 Однако снижение одного показателя ещё не означает, что теневой рынок сократился в целом.

Например, объём обналичивания вне банковского сектора, напротив, вырос на 4% — до 8 млрд рублей. Это высокорисковые транзитные операции, связанные с продажей наличной выручки торговых компаний третьим лицам. И это лишь те объёмы подозрительных операций, которые попали в статистику регулятора. Реальные масштабы теневого оборота оценить значительно сложнее.

Отдельная история — криптовалюта. Она продолжает использоваться в теневых расчётах, значительная часть которых остаётся за пределами традиционной банковской статистики. И хотя инструменты блокчейн-аналитики уже существуют, установить всех участников таких операций пока далеко не всегда возможно.

🌟 Поэтому ЦБ продолжает усиливать контроль сразу по нескольким направлениям.

В частности, ведётся разработка единой платформы «Антидроп», концепцию которой представили банковскому сообществу ещё в мае. Сейчас совместно с федеральными ведомствами готовится соответствующий законопроект.

А параллельно формируется легальный криптовалютный рынок, появляются новые требования к участникам рынка и усиливается финансовый мониторинг цифровых активов.

И давление будет усиливаться как со стороны банковской системы, так и со стороны криптовалютной инфраструктуры.

🌟 Обратиться за помощью

🌟 Telegram

🌟 YouTube

🌟 Ваши транзакции смогут отследить от банковского перевода до криптокошелька?

Более 80 банков уже подключились к «Прозрачному блокчейну» Росфинмониторинга. О расширении системы сообщил начальник управления оценки рисков Росфинмониторинга Евгений Шевляков на XXIII Международном банковском форуме. Проект несколько лет тестировался совместно с банковским сектором при поддержке ЦБ. Если в конце 2025 года речь шла о пяти подключенных банках, то теперь их количество превысило 80, и расширение продолжится.

«Прозрачный блокчейн» позволяет анализировать движение криптовалюты, выявлять связи между адресами и сопоставлять операции в блокчейне с движением обычных денежных средств. Для банков это дополнительный инструмент финансового мониторинга, возможность лучше выявлять подозрительные операции и предоставлять Росфинмониторингу более содержательную информацию. А также регуляторы хотят обеспечить возможность сопоставлять движение цифровых активов в российской и зарубежной инфраструктуре.

Банковский сектор и блокчейн-аналитика постепенно объединяются в одну систему финансового контроля. Это касается не только криптообменников или крупных участников рынка, а потенциально и обычных пользователей, чьи операции могут становиться предметом дополнительных проверок.

🌟 Обратиться за помощью

🌟 Telegram

🌟 YouTube

🌟 ИТОГИ МЕСЯЦА 🌟

Сентябрь получился действительно насыщенным и во многом знаковым. Вступление в силу долгожданного закона о цифровых валютах, важные законодательные инициативы, громкие дела и изменения, которые уже начинают отражаться на работе всей индустрии.

🌟 Вышел подкаст с медиа «Партнеркин»
Получился очень содержательный выпуск, особенно если вы каким-то образом связаны с арбитражем трафика. Поговорили о том, как привычные для этой сферы действия могут выглядеть со стороны следствия: переводы, переписки в Telegram, рекламные кабинеты, криптокошельки и обычные P2P-сделки.

🌟 Наш подкаст с MINING CENTER уже вышел!
Получился актуальный и местами довольно острый разговор о будущем криптовалютного рынка в России, новом регулировании и юридических рисках, с которыми уже сегодня сталкиваются участники индустрии.

🌟 Подкаст с Александром. первая часть
Обсудили грядущее законодательство, тотальные блокировки и еще много интересного. Приятного просмотра!

🌟 Подкаст с Александром. вторая часть
Продолжаем разбирать самые острые темы — ключевые риски криптоиндустрии, регуляторное давление и реальные перспективы для участников рынка.

🌟 Запустили новую рубрику подкастов — обо мне
Здесь будет меньше законов, регулирования и юридических разборов и больше личного. Хочу постепенно рассказывать о своем пути, решениях, людях и событиях, которые в разное время на меня повлияли.

🌟 Отзыв
Такие сообщения - лучшая оценка нашей работы и лучшая поддержка для всей команды.

🌟 Спасибо за доверие и обратную связь!
Первичное взаимодействие — это не просто ответы на заранее подготовленный перечень вопросов. Уже первое взаимодействие с доверителем мы рассматриваем как полноценную юридическую работу с его ситуацией

🌟 Отзыв
Сложные ситуации требуют не просто знаний права, а понимания того, как работает правоохранительная, банковская и судебная системы изнутри.

🌟 ЦБ опубликовал правила легализации криптообменников
ЦБ утвердил два нормативных акта, определяющих порядок допуска участников на регулируемый крипторынок, требования к ним и правила ведения соответствующих реестров.

🌟 Bybit расширила черный список криптосервисов
Криптобиржа Bybit опубликовала обновленный список сервисов и организаций, с которыми пользователям запрещено проводить операции через площадку.

🌟 «Антифрод 3.0» — новый пакет мер против мошенников, который затронет всех!
Минцифры опубликовало ключевые инициативы третьего пакета мер по борьбе с телефонным и онлайн-мошенничеством.

🌟 Регулирование крипторынка: в России готовят еще 27 нормативных актов
Первый зампред Банка России Владимир Чистюхин заявил, что должны быть приняты еще 27 нормативно-правовых актов, которые будут конкретизировать правила работы криптоиндустрии в России.

🌟 ФСБ получит доступ к данным криптосервисов
Банк России опубликовал проект указания к новому закону №282-ФЗ. И теперь становится понятнее, как именно будет работать взаимодействие криптосервисов с органами безопасности.

🌟 Криптанам придется сообщать ФНС о некастодиальных кошельках
Замминистра финансов России Иван Чебесков напомнил — российские налоговые резиденты должны будут отчитываться перед ФНС об операциях с криптовалютой.

🌟 ФНС готовит реестр подставных налогоплательщиков
В России может появиться федеральный реестр граждан, на которых бизнес оформляет ИП и ООО для уклонения от уплаты налогов.

🌟 Наступил день, о котором мы так долго с вами говорили
С сегодняшнего дня официально вступает в силу закон о цифровых валютах (№282-ФЗ). Это главная точка отсчета в истории российского крипторынка: правила игры изменились окончательно и бесповоротно.

🌟 В России прошли первые платежи за рубеж в криптовалюте
1 сентября 2026 года в силу вступил закон о цифровых валютах, и российский бизнес моментально перешел от теории к практике.

🌟 Платные реакции в Telegram обернулись восемью годами колонии
Центральный окружной военный суд в Екатеринбурге приговорил жителя Тюмени Михаила Антоновича к восьми годам колонии строгого режима по делу о финансировании терроризма.

🌟 Обратиться за помощью

🌟 Telegram

🌟 YouTube

🌟 ЦБ усиливает контроль за наличными

Банк России планирует выпустить новые рекомендации для банков, направленные на усиление контроля за происхождением наличных средств. Об этом сообщил руководитель службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля на Международном банковском форуме.

🌟 Новые меры затронут как физических лиц, так и бизнес.
Причем регулятор намерен контролировать не только внесение наличных на счета, но и операции по их конвертации. По словам Шабли, особое внимание необходимо уделять сегментам, где активно используются наличные. Среди возможных источников денег неустановленного происхождения он отдельно выделил розничные рынки и нелегальные криптообменники.

🌟 ЦБ хочет, чтобы банки содержательно проверяли происхождение средств и финансовое положение клиента.
Это означает более внимательный анализ характера операций, их соответствия деятельности клиента и представленных документов. При этом регулятор планирует не только обновить рекомендации банкам, но и подготовить изменения в 115-ФЗ, касающиеся проверки источников происхождения средств.

Усиление контроля происходит на фоне заметного роста наличного оборота. По данным ЦБ, с начала 2026 года объем наличных денег в обращении увеличился примерно на 2,5 трлн рублей. Только за первые 22 дня сентября отток средств из банковской системы в наличку превысил 380 млрд рублей.

🌟 Рекомендации пока находятся в разработке, поэтому говорить о конкретных дополнительных критериях проверки преждевременно. Но, контроль за происхождением средств будет усиливаться.

Поэтому, если вы работаете с крупными суммами наличных или занимаетесь обменными операциями, важно заранее понимать, какими документами можете подтвердить происхождение средств.

Если банк уже запросил документы, ограничил операции или у вас возникли вопросы по финансовому мониторингу — пишите. Поможем разобраться в ситуации и выстроить дальнейшее взаимодействие с банком.

🌟 Обратиться за помощью

🌟 Telegram

🌟 YouTube

🌟 За дропперство в группе — до 10 лет лишения свободы

В третьем пакете мер по борьбе с кибермошенничеством Минцифры также предлагает усилить уголовную ответственность за дропперство, если оно совершено группой лиц или по предварительному сговору.

Проект сейчас находится на общественном обсуждении. По предлагаемой норме наказание может составить от 5 до 10 лет лишения свободы со штрафом до 1 млн рублей либо в размере дохода за период до пяти лет. Дополнительно может назначаться ограничение свободы на срок до двух лет.

Напомню, отдельная уголовная ответственность за дропперство появилась еще летом 2025 года, когда были внесены изменения в статью 187 УК РФ. За отдельные неправомерные операции с использованием чужих средств платежа уже предусмотрено наказание вплоть до лишения свободы. Теперь логика законодателя идет дальше, если дропперская схема организована не одним человеком, а группой, ответственность хотят сделать существенно строже.

И это важный момент для тех, кто до сих пор воспринимает передачу карты, банковского аккаунта или участие в чужой платежной схеме как «небольшую подработку». При определенных обстоятельствах речь уже может идти о полноценном уголовном деле с очень серьезным сроком.

Пока это только проект, поэтому формулировки еще могут измениться. Общественное обсуждение продолжается до 15 октября.

🌟 Обратиться за помощью

🌟 Telegram

🌟 YouTube