🟣 КАК ПОЛУЧАТЬ ВКУСНЫЙ ПРОЦЕНТ НА СТЕЙБЛЫ ИЛИ ПОКУПАТЬ КРИПТУ ДЕШЕВЛЕ ЧЕРЕЗ JUPITER OFFERBOOK?
Jupiter Offerbook - это площадка, где один человек даёт другому USDC в долг под залог крипты. Но в отличие от обычного лендинга, здесь ты сам выбираешь условия: какой актив готов принять в залог, сколько USDC выдать, на какой срок, под какой процент и с каким запасом по цене. Можно создать своё предложение или выбрать уже готовое от заёмщика.
Для простоты разберём на BTC-токене в сети Solana (обертка cbBTC, далее BTC). Допустим, BTC сейчас стоит около $64 720. Заёмщик оставляет в залоге 0,1 BTC стоимостью $6 472, а ты выдаёшь ему 4 530 USDC на 30 дней. Получается, ты даёшь в долг только 70% от стоимости залога, а оставшиеся 30% становятся твоим запасом на случай падения рынка.
Дальше может произойти один из двух вариантов:
▪️ Заёмщик возвращает деньги. Через 30 дней он отдаёт тебе 4 530 USDC плюс проценты и забирает свой BTC обратно. При ставке 20% годовых твой доход после комиссии Jupiter составит примерно $67 за месяц (или 18% чистой годовой доходности). То есть ты просто заработал процент на своих USDC.
▪️ Заёмщик не возвращает деньги. Тогда после окончания срока ты забираешь его залог. С учётом комиссии Jupiter получишь примерно 0,0999 BTC. Так как ты выдал всего 4 530 USDC, фактически этот BTC обойдётся тебе примерно по $45 350 за монету - почти на 30% дешевле цены на момент открытия займа 🤔
На первый взгляд кажется, что схема почти беспроигрышная: либо получаешь проценты, либо покупаешь BTC с большой скидкой. Но здесь есть важный нюанс. Заёмщик, скорее всего, оставит тебе BTC только в том случае, если рынок сильно упадёт и возвращать долг ему станет невыгодно.
Например, если через месяц BTC будет стоить $50 000, то 0,1 BTC будет стоить $5 000. Заёмщику проще вернуть тебе около $4 605 вместе с процентами и забрать свой BTC обратно. В этом случае ты получишь только $67 дохода, но сам BTC по $45 350 тебе никто не отдаст.
Если же BTC упадёт до $45 000, то залог будет стоить уже примерно столько же, сколько долг. Заёмщик может просто оставить его тебе. Ты получишь BTC примерно по $45 350, но рыночная цена в этот момент уже будет $45 000. То есть никакой реальной скидки относительно текущего рынка уже не будет.
А если BTC упадёт до $35 000, ты всё равно получишь его по своей расчётной цене около $45 350. В итоге стоимость залога окажется примерно на $1 000 меньше суммы, которую ты изначально выдал.
По сути, логика очень простая: пока рынок растёт или стоит на месте, ты получаешь проценты. Когда рынок сильно падает, тебе достаётся залог. Поэтому использовать такую механику лучше только с активами, которые ты и так готов купить и спокойно держать после просадки.
Условную цену покупки можно заранее регулировать через LTV. При цене BTC $64 720 расчёт будет примерно таким:
▪️ LTV 60% - BTC достанется примерно по $38 870
▪️ LTV 70% - примерно по $45 350
▪️ LTV 80% - примерно по $51 830
Чем ниже LTV, тем больше у тебя запас на случай падения рынка. Но заёмщику такие условия становятся менее выгодными, поэтому твоё предложение могут просто не принять.
В целом инструмент интересный: можно получать фиксированный процент на USDC, а при невозврате долга - забирать выбранный актив по заранее понятной цене. Но смотреть только на высокий APR здесь нельзя. Сначала нужно ответить себе на простой вопрос: готов ли я реально купить этот актив по такой цене и продолжать держать его, даже если рынок упадёт ещё ниже?
Если речь идёт про BTC, ETH или SOL, которые ты и так хотел набрать дешевле, подход может быть вполне рабочим. Но если ты увидел 40–50% годовых под какой-нибудь мемкоин, который вообще не собирался покупать, то это уже не про инвест подход, а платная попытка поймать падающий нож 🫠
Влетать сюда на всю котлету не нужно, пост больше про механику, рынки там слишком зеленые и малоликвидные, все еще очень сыровато, но следим за развитием 💪
Так же вы можете подписываться на канал комьюнити, там переодически будут выходить посты в дополнение к этому
Jupiter Offerbook - это площадка, где один человек даёт другому USDC в долг под залог крипты. Но в отличие от обычного лендинга, здесь ты сам выбираешь условия: какой актив готов принять в залог, сколько USDC выдать, на какой срок, под какой процент и с каким запасом по цене. Можно создать своё предложение или выбрать уже готовое от заёмщика.
Для простоты разберём на BTC-токене в сети Solana (обертка cbBTC, далее BTC). Допустим, BTC сейчас стоит около $64 720. Заёмщик оставляет в залоге 0,1 BTC стоимостью $6 472, а ты выдаёшь ему 4 530 USDC на 30 дней. Получается, ты даёшь в долг только 70% от стоимости залога, а оставшиеся 30% становятся твоим запасом на случай падения рынка.
Дальше может произойти один из двух вариантов:
▪️ Заёмщик возвращает деньги. Через 30 дней он отдаёт тебе 4 530 USDC плюс проценты и забирает свой BTC обратно. При ставке 20% годовых твой доход после комиссии Jupiter составит примерно $67 за месяц (или 18% чистой годовой доходности). То есть ты просто заработал процент на своих USDC.
▪️ Заёмщик не возвращает деньги. Тогда после окончания срока ты забираешь его залог. С учётом комиссии Jupiter получишь примерно 0,0999 BTC. Так как ты выдал всего 4 530 USDC, фактически этот BTC обойдётся тебе примерно по $45 350 за монету - почти на 30% дешевле цены на момент открытия займа 🤔
На первый взгляд кажется, что схема почти беспроигрышная: либо получаешь проценты, либо покупаешь BTC с большой скидкой. Но здесь есть важный нюанс. Заёмщик, скорее всего, оставит тебе BTC только в том случае, если рынок сильно упадёт и возвращать долг ему станет невыгодно.
Например, если через месяц BTC будет стоить $50 000, то 0,1 BTC будет стоить $5 000. Заёмщику проще вернуть тебе около $4 605 вместе с процентами и забрать свой BTC обратно. В этом случае ты получишь только $67 дохода, но сам BTC по $45 350 тебе никто не отдаст.
Если же BTC упадёт до $45 000, то залог будет стоить уже примерно столько же, сколько долг. Заёмщик может просто оставить его тебе. Ты получишь BTC примерно по $45 350, но рыночная цена в этот момент уже будет $45 000. То есть никакой реальной скидки относительно текущего рынка уже не будет.
А если BTC упадёт до $35 000, ты всё равно получишь его по своей расчётной цене около $45 350. В итоге стоимость залога окажется примерно на $1 000 меньше суммы, которую ты изначально выдал.
По сути, логика очень простая: пока рынок растёт или стоит на месте, ты получаешь проценты. Когда рынок сильно падает, тебе достаётся залог. Поэтому использовать такую механику лучше только с активами, которые ты и так готов купить и спокойно держать после просадки.
Условную цену покупки можно заранее регулировать через LTV. При цене BTC $64 720 расчёт будет примерно таким:
▪️ LTV 60% - BTC достанется примерно по $38 870
▪️ LTV 70% - примерно по $45 350
▪️ LTV 80% - примерно по $51 830
Чем ниже LTV, тем больше у тебя запас на случай падения рынка. Но заёмщику такие условия становятся менее выгодными, поэтому твоё предложение могут просто не принять.
В целом инструмент интересный: можно получать фиксированный процент на USDC, а при невозврате долга - забирать выбранный актив по заранее понятной цене. Но смотреть только на высокий APR здесь нельзя. Сначала нужно ответить себе на простой вопрос: готов ли я реально купить этот актив по такой цене и продолжать держать его, даже если рынок упадёт ещё ниже?
Если речь идёт про BTC, ETH или SOL, которые ты и так хотел набрать дешевле, подход может быть вполне рабочим. Но если ты увидел 40–50% годовых под какой-нибудь мемкоин, который вообще не собирался покупать, то это уже не про инвест подход, а платная попытка поймать падающий нож 🫠
Влетать сюда на всю котлету не нужно, пост больше про механику, рынки там слишком зеленые и малоликвидные, все еще очень сыровато, но следим за развитием 💪
Так же вы можете подписываться на канал комьюнити, там переодически будут выходить посты в дополнение к этому