Cartesius channel

Теневой рынок онлайн-казино в 3 трлн рублей не даёт покоя российским властям

По данным, подтверждаемых из множества источников, Минфин последовательно продвигает легализацию онлайн-казино, рассчитывая получать около 100 млрд рублей в год. Цена этого пути – увеличение количества людей с игровой зависимостью.

Главная причина, по которой вдруг заговорили о легализации, одна: деньги. По имеющимся оценкам, годовой оборот нелегального онлайн-гемблинга в России составляет около 3 трлн рублей – примерно 40% всего игорного рынка. Сейчас эти деньги в значительной степени утекают за рубеж, при этом, около 50-60% нелегальных платформ базируются на Украине.

По другую сторону, дефицит отечественного федерального бюджета на 2025 год превысил 5 трлн рублей. Министр финансов Силуанов уже направлял президенту предложение легализовать онлайн-казино, чтобы получать около 100 млрд рублей дополнительных налогов ежегодно.

Если легализацию всё же примут, речь идёт о жёстко контролируемой ограниченной модели. Предполагается создание единого специального оператора вместо свободной конкуренции, налог составит не менее 30% от выручки в пользу государства, возрастной порог поднимут до 21 года – строже, чем для офлайн-казино. Платежи пойдут через аналог Единого центра учёта переводов ставок (ЦУПИС), как у букмекеров, чтобы деньги были прослеживаемы. Параллельно продвигается механизм «самозапрета» на азартные игры: граждане смогут через «Госуслуги» запретить себе участвовать в них.

Аргументы сторонников легализации прямолинейны. Советник генерального директора «Фонбет» Николай Оганезов говорит, что не имеет «абсолютно положительного или отрицательного» отношения к легализации, но подчёркивает: перспектива легализации онлайн-казино в стране неотвратима. Его логика проста: государство не может просто так отказаться от 3 трлн рублей, и ни один эксперт не будет отрицать, что весь легальный гемблинг вместе взятый – ставки на спорт, скачки, наземные казино – не конкурирует с онлайн-казино. Он же ставит ключевой вопрос: какими инструментами после легализации конкурировать с нелегальными платформами? Только удобства платежей может оказаться недостаточно.

Противники опасаются не экономики, а социальной цены. Московская патриархия и часть депутатов Госдумы уже публично выступили против. Некоторые парламентарии сравнивают логику легализации гемблинга с логикой легализации наркотиков, утверждая, что сам запрет выполняет роль морального тормоза: даже если это легко сделать, само то, что это запрещено, уже является барьером. Более практичная тревога – масштаб зависимости. По разным оценкам, доля людей с тяжёлой игровой зависимостью в России составляет от 1% до 7%, среди молодёжи эти цифры ещё выше. Оганезов и сам предупреждает: если регуляторику спроектировать неправильно, это может вызвать волну игровой зависимости – цунами, которое затронет и весь легальный игорный бизнес.

По нашим данным, «отмашка» на легализацию может быть дана в течение 3–5 месяцев после консультаций с Минцифры и РКН.

Пресс-секретарь президента Дмитрий Песков подтвердил, что Минфин действительно прорабатывает эту инициативу, но подчеркнул: сейчас делать выводы преждевременно.

Технически этот рынок легализовать несложно, вся проблема в политическом решении, да и 100 млрд рублей для покрытия дефицита – капля в море, около 2% дефицита, а социальный откат – вполне реальная цена. Если и будут продавливать, то скорее в формате жёсткого контроля, единого оператора и высоких налогов, с одновременным ужесточением блокировок нелегальных сайтов, чтобы управляемым легальным каналом выдавить экономическую целесообразность у чёрного рынка.

💬💬💬💬➡️ подписаться на канал

Санкционный цирк

На днях Bybit выкатили у себя на сайте [список] санкционных площадок. Интересен как и сам список, так и принцип отбора. В списке идет перечисление крупных российских площадок, включая почившие Garantex и Grinex, плюс криптоплощадки и банки из Ирана и Северной Кореи, а также Республики Беларусь и Кыргызской Республики. Если не видели, то не поленитесь, пролистайте список. Где еще вы рядом друг за дружкой увидите перечисление Hamas, Hydra Market, INDEFI Smartbak, ISIL Khorasan, Lazarus Group и Whitebird 😁

Вот как пишет у себя Bybit:

Как указано в разделе 23 Условий платформы Bybit и разделе 28
Условий платформы BVAPO (в зависимости от применимости), Bybit не
предлагает услуги или продукты, а также не способствует транзакциям
с участием любых субъектов, организаций или платформ криптоактивов,
которые были обозначены, подвергнуты санкциям или иным образом
признаны запрещенными в соответствии с применимыми законами и
нормативными актами. Сюда входят, помимо прочего, организации,
фигурирующие в Списке специально обозначенных граждан и
заблокированных лиц (SDN) Министерства финансов США,
Консолидированном списке финансовых санкций ЕС, Списке санкций
Великобритании, списках санкций Совета Безопасности ООН или
любом эквивалентном списке, который ведется компетентным органом
в любой юрисдикции (совместно именуемые «контрагенты под
ограничениями»).

Во-первых, они ссылаются на свое юридическое лицо в Дубае BVAPO. В соседних документах мы видим полные реквизиты и даже адрес офиса:

Bybit Virtual Asset Platform Operator – L.L.C – S.P.C (Bybit, we, us or our) is a Virtual Asset Service Provider regulated by the CMA to provide Virtual Asset Platform Operator services under CMA license number 20200000337. Bybit is incorporated under the laws of the Emirate of Abu Dhabi, United Arab Emirates. Bybit’s registered address is West 13-1, 0 Building, Real Estate Group, Al Manhal, Abu Dhabi.

Это весьма и весьма полезная информация для желающих оставить им вонючий подарок под дверью посудиться с ними, ибо поводов хватает.

Во-вторых, они в Restricted Counterparty List вносят организации, указанные в санкционных списках США, Великобритании, ЕС, Совбеза ООН и любой эквивалентный список, который ведется компетентным органом в любой юрисдикции. Вы понимаете, что это значит? Что формально Минфин РФ может (и должен попробовать) создать аналогичный санкционный лист и направить его для исполнения в дубайский офис Bybit (и остальных площадок), а когда они откажутся, например, исполнять санкции РФ против криптобиржи Whitebit по причине финансирования ВСУ, начинать качать во всех международных инстанциях за двойные стандарты и отмену этой шаражкиной конторы. Или почему белорусский Whitebird, который ни на какие армии и боевые действия открытых сборов не ведет, в их списке есть, а украинский Whitebit нет? Вы же дубайская, вроде как независимая, контора. И мы сейчас не про вечный срач “кто первый начал”, а банально против двойных стандартов. Очень интересно было бы посмотреть за этим процессом, если бы в Правительстве РФ или РБ кто-то реально задался такой целью.

Если идея вам кажется адекватной, ставьте 👍 и пересылайте знакомому Министру финансов.

💬💬💬💬➡️ подписаться на канал

ЦБ отчитался что банковский обнал рухнул до 7,4 млрд руб., это минимум за девять лет

Снижение более чем вдвое! Звучит как победа.

Теперь вторая цифра: вне банков обнал вырос на 4%, до 8 млрд руб. Впервые небанковский сегмент обогнал банковский 😀

Банковский канал давили по новым методам три года подряд. Платформа ЗСК отрезала корпоративные карты – они сжались до периферийного уровня, в статистике за первое полугодие 2026 года их перестали выделять отдельно. Веерные переводы от однодневок на физлиц сократились до 6,4 млрд руб. Некоторые дропы работают не месяц, а день – карты сгорают быстрее, чем их успевают использовать. Объем дроп-операций упал на треть.

Однако, деньги не исчезли. Они ушли туда, где ЗСК не работает: торговля продает наличную выручку третьим лицам, те компенсируют безналом.

Всё указывает на то, что после 2027 года, когда доля безналичных платежей превысит 90%, теневой оборот уйдет в небанковский периметр глубже – и будет тщательнее имитировать обычную хозяйственную деятельность, ведь зачистка периметра не уничтожает схему, а повышает ее себестоимость и сложность.

Злоумышленникам нужно больше организационных усилий и те, кто готов платить эту цену, просто мигрируют.

ЦБ зачистил витрину, а склад переехал за угол.

💬💬💬💬➡️ подписаться на канал

Почему возвращаться в РФ и разбираться с уголовкой во многих случаях – рационально

Тема непростая, но порассуждаем цинично, как есть, без попыток надеть «белое пальто».

Если речь идёт о статьях 159, 172, 174, 187 УК РФ то жизнь в бегах за границей – это не спасение, а обмен контролируемого результата (с хорошим адвокатом 2-3 года условно в лучшем случае, в худшем случае 2-4 года реально) на бессрочную неопределённость с риском задержания через 5, 8, 10 или 15 лет.

Главное заблуждение состоит в том, что «уеду – и всё забудется». Многие думают: если я за границей, российское следствие до меня не дотянется. Увы, этот может работать с легкой и средней тяжестью преступлений, реальность по тяжким и особо-тяжким ровно обратная. Если органам вы интересны, процедура выглядит так: сначала заочное обвинение, затем федеральный розыск, потом следствие приостанавливается на основании того, что обвиняемый скрывается. Это приостановление – не прекращение. Дело «замораживается», но розыск не имеет срока давности. Теоретически через 8, 10, 15 лет сможете оказаться в стране, имеющей с Россией соглашение о выдаче, или просто пересечь границу транзитом – и вот оно задержание.

Жизнь в бегах – отдельная кара: ожидание, аресты и конфискация имущества (заочный приговор тоже позволяет конфисковывать); через десять лет ситуация меняется, друзья ведут себя сомнительно, плюс возраст, здоровье, разорванные связи, а дело всё там же. В итоге побег происходит от результата, который с высокой вероятностью не превысил бы условного срока или нескольких лет реального.

Рассуждая цинично, если человек напринимал таких решений, что его деятельность привела к обвинению особой тяжести и теперь он фигурант по ст. 210 УК РФ или организатор, которому грозит 10+ лет реального срока, здесь ситуацию конечно меняется.
Однако проблема в том, что с преступлениями особой тяжести федеральным розыском ничего не заканчивается, пройдут всю процедуру и подадут сведения в Interpolice где задержать могут не только на границе с Казахстаном, но и в Таиланде или Индонезии, например. Если никакой политики в деле нет и вменяемое преступление выглядит как обыкновенный криминал (ответственность за которой существует и в стране пребывания) выдачу оспорить не получится.

Конечно, обменивать десять и более лет эмиграции в режиме розыска на вероятное условное или маловероятное 2–4 года реального – арифметически бессмысленно, однако, справедливости ради, практика уходит в сторону увеличения наказания за экономические составы.

Если раньше по 159 ч.4 давали 4-5 лет с околонулевой защитной позицией, то теперь за эти 4 года наказания для подопечного – адвокату нужно не раз подпрыгнуть в воздухе, показав пару фокусов.

В качестве примера, [здесь карточка] свежего приговора за p2p, где ребята крипту на деньги на Bybit меняли, попали в классический треугол.
Дали от 6 с половиной до 7 лет общего режима каждому. Комментировать работу их защитников мы не можем, но факт есть факт.

Более того, учитывая боевые действия в соседнем государстве и возможность туда отправиться «искупать вину кровью», по УДО сейчас отпускают крайне неохотно. По экономическим преступлениям прокуратура выступает резко против условно-досрочного освобождения чисто по сроку (по 1/2 от наказания), требуя выплатить иск с причинённым ущербом, суд в свою очередь, в большинстве случаев эту позицию поддерживает.

Ущерб в таких случаях, как вы уже правильно догадались, это та сумма которую очередная тётушка удалённым мошенникам перевела, которой в реальности ни у дропов с дроповодами, ни у трейдера не осталось.

Решение в любом случае человек принимает самостоятельно, мы можем лишь подсказать, обозначив риски и очевидные последствия.

💬💬💬💬➡️ подписаться на канал

Дела процессинговые

Когда слышат про очередное уголовное дело с процессерами, нас первым делом спрашивают: “А как они спалились?”. И мы чаще всего отвечаем: “А кто как, тут не угадаешь”. И вот вам очередной пример, свежая уголовка в Москве.

Один молодой паренек любил испытывать судьбу в онлайн-казино. В какой-то момент после очередной ставки ему так сильно не повезло, что он решил покинуть бренный мир. Возбудили дело по 110 УК – доведение до самоубийства, и Следственный комитет стал разбираться, что не так у него в жизни пошло. Посмотрели историю транзакций, нашли переводы, дернули получателя. Оказалось – дроп. Буквально в один вечер все разбирательство перешло от жизни убившегося паренька к выяснению обстоятельств, зачем карта использовалась. Как итог – толпа дропов уже пишет явку с повинной по ч. 4 ст. 187 УК РФ.

А тот парень, кто просил дропов по этим счетам делать переводы, теперь ждет своей участи. Правда, не в СИЗО и вообще в статусе свидетеля, потому что вовремя к нам обратился, но перспективы там объективно не радужные.

Сказать что этот пример какой-то особенный нельзя, его уникальность в конкретных обстоятельствах. Прилететь в этой деятельности может откуда угодно.

💬💬💬💬➡️ подписаться на канал

США обвинили руководителей Oxygen Forensics в сокрытии русских бенефициаров

напомним, что та же команда разработала отечественный программный комплекс «Мобильный криминалист»

Минюст США объявил об аресте гендиректора Oxygen Forensics Ли Райбера и гражданина России Олега Давыдова. Их обвиняют в сговоре с целью мошенничества: по версии следствия, они скрывали от американских госструктур факт принадлежности компании россиянам, а её ПО разрабатывается в России.

Райбер задержан в Айдахо и освобождён под залог, Давыдов – в лондонском Хитроу, США добиваются его экстрадиции.

После санкций 2022 года Райбера назначили главой компании, а российских владельцев убрали из документов. Однако, по версии обвинения, они продолжали принимать ключевые решения и имели доступ к счетам. Райбер, как утверждается, неоднократно ложно заверял американское правительство в отсутствии иностранного владения.

Среди пострадавших агентств – Минобороны США и три подразделения Минюста внутренней безопасности, включая Секретную службу. В сентябре 2024 года NCFI заключил с Oxygen Forensics пятилетний контракт на поставку ПО.
Минюст не утверждает, что ПО содержало вредоносный код – обвинения касаются только обмана о владении и месте разработки. Каждому обвиняемому грозит до 20 лет тюрьмы.

Oxygen Forensics из Вирджинии позиционировала себя как американская компания, но, как утверждает следствие, ею владели пять граждан России через кипрскую холдинговую компанию. Те же люди владели российской фирмой (ранее Oxygen Software, затем MKO Systems), чьими клиентами числились ФСБ, Следственный комитет и МВД России.

Наши спецслужбы от МК Эксперт и МК Эксперт+ были не в восторге и считали их устаревшими, iOS свежее 8 серии им было не разблокировать.

💬💬💬💬➡️ подписаться на канал

ЦБ анонсировал обязательность проверки происхождения монет

При этом «Прозрачный блокчейн» Росфинмониторинга существует с 2021 года, поддерживает более 30 активов и уже используется силовиками. Однако это внутренняя система, и её методология маркировки адресов публично не раскрыта по причине других задач. Смысл там не в разметке по степени риска, а в выявлении нужных кошельков дабы знать где и кем они обналичиваются.

Проблема с международной разметкой – фундаментальная, и она не имеет «православного» решения. Сейчас объясним.

Западные анализаторы – не просто «сервисы», это инфраструктура санкционного принуждения. Chainalysis, Elliptic, Crystal работают в плотной связке с OFAC и Минфином США. Когда Tether замораживал USDT на адресах Garantex, это происходило не по «объективной оценке риска», а по прямому указанию американских регуляторов.

Если российский контур будет ориентироваться исключительно на «Прозрачный блокчейн», он окажется в вакууме: монеты, которые внутри системы считаются «чистыми», на западных биржах будут помечены как «токсичные» автоматически – просто по факту прохождения через российскую инфраструктуру. Финам, например, уже предупреждает о риске «изолированного рынка» с вынужденным дисконтом к мировым ценам.

Обратная сторона – если мы попытаемся интегрироваться с западными сервисами, мы унаследуем их санкционную логику целиком, по степени минимального риска. Там не будет отделения по последствиям «хакеров-вымогателей» от «блогеров, собирающих на нужды ВС РФ». Санкционная разметка OFAC работает по принципу «связан с подсанкционной юрисдикцией – значит, риск», и здесь существует замкнутый круг.

Пока публично нет ни одного документа или квалифицированного комментария от должностного лица, который бы описывал, как ЦБ планирует разрешать это противоречие. Есть только сроки: 27 подзаконных актов до конца октября, первые лицензии до конца 2026 года.

Техническая архитектура комплаенса – это не вопрос сроков, это вопрос того, чью систему координат мы выбираем. И пока этот выбор не сделан публично, все заявления о «разметке» остаются кругами на воде.

💬💬💬💬➡️ подписаться на канал

Верховный суд зачем-то предлагает изменить структуру суда присяжных

Как сообщает «Коммерсант» со ссылкой на зампреда Верховного суда Николая Тимошина, суть новой концепции сводится к следующим изменениям:

1) сокращение числа присяжных с нынешних 6-8 (в зависимости от суда) до 4 человек;
2) включение в коллегию председательствующего судьи;
3) устранение ограничения возраста присяжных в 65 лет.

Смысла данных действий мы пока не понимаем, официальные источники мотивируют данную инициативу как меру для ускорения рассмотрения уголовных дел.

💬💬💬💬➡️ подписаться на канал