Union Crypto

Не могу пройти мимо темы коронавируса в разрезе криптовалют. Ситуация развивается такими образом, что на этой неделе мы можем увидеть повешенный спрос на BTC и топовые альты.

Вирус к сожалению, полноценно вырвался из Китая и активно начал распространятся в других странах. Это прежде всего в Ю. Кореи, где криптовалюты сверхпопулярны. Как и ранее юань, вона показывает отрицательную динамику к другим валютам. Поэтому с большой вероятностью можно предположить, что повторится ситуация как в Китае, когда инвесторы, спасаясь от девальвации покупали криптовалюты, что привело к повышению цен.

Также эпидемия сейчас распространяется на севере Италии, что может затронуть часть Еврозоны (к слову евро тоже девальвирует), что тоже может спровоцировать спрос на криптовалюты.

Большой проблемой выглядит Иран, где вирус прогрессирует каждый день. Низкий уровень медицины и закрытость страны может привести к большим проблемам. Соседи закрыли границы, но авиасообщение продолжается с большинством стран. Впрочем, Иран один из крупнейших партнеров Китая, поэтому сохраняется надежда, что эпидемию удастся остановить с помощью китайских технологий и наработок.

Рынок криптовалют небольшой и синхронные покупки в ЕС, Азии и на Ближнем Востоке могут спровоцировать органический рост цен.

Мысли и наблюдения по рынку.

- #WRX – IEO на Binance, как я и предполагал постом выше было использовано для создания хайпа. 0.165$ на пике, что могло принести х8. Правда участники IEO продали все в первый день по х2.5. Можно похлопать организаторам. Выкупить токены по 5-6 центов, а потом продав их всем желающим по 13-15 на следующий день. Закономерный итог - #BNB сегодня 25.8$. И все это за нас с вами счет )

- BTC – психологическая отметка в 10к взята. Инвесторы возликовали, а тут ликвидация на 56 миллионов Long позиций на Bitmex. Не сомневаюсь, что рост цены BTC, как и всего рынка продолжится в ближайшее время, но биржам тоже надо кушать.

- капитализация рынка с начала года увеличилась на 50%, практически все топ альты сделали с начала 2020 года х2, отстающие #LTC и #XPR.

- если ваш портфель за 2020 год не вырос на 50%, то задумайтесь над тем, чтобы поменять подход к торговле криптовалютами или смените консультанта сигнальщика) Иначе пропустите очередной растущий рынок.

- из практики – up trend в крипте идет примерно 2 месяца, а мы растем уже почти полтора.

- #LTC из топ альтов наиболее интересный актив для покупки, даже по нынешним ценам. Чарли Ли еще не продавал, а он не разу не ошибся в движениях рынка.

- #XPR – наименее, хоть и дешев. Иногда читаю в каналах или чатах, о том, что перед IPO Ripple обязан запампить свой токен. К сожалению авторы таких высказываний не понимают специфику рынка IPO. Что многое зависит не от хайпа, а от репутации и финансовых показателей. Организаторами IPO будут выступать компании уровня Morgan Stanley/Goldman Sachs, а их меньше всего интересует цена XPR. А вот обвинения в манипуляциях ценой - создадут массу проблем.

- при анализе актива, всегда изучите вопрос циркуляции и все ли токены разлочены. Например сейчас активно обсуждается проект Perlin (+150% с начала года). 26 февраля будут разлочены значительные части токенов приватного и стратегического раундов.

Криптовалюты и коронавирус.

В начале этой неделе произойдет ряд важных событий, которые могут ускорить рост капитализации рынка криптовалют и BTC в частности, а могут повлиять и негативно.

Не для кого не секрет, что сейчас в мире самое обсуждаемая проблема – это коронавирус. В Китае только сегодня закончились новогодние каникулы и начали работать финансовые учреждения. До сегодняшнего дня не кто не знал, как откроется китайский фондовый рынок, какой будет курс юаня и т.д. Эта неопределенность, а также не успешные попытки остановить эпидемию привели к волатильности на фондовых рынках, девальвации ряда национальных валют, падению цен на нефть и другие сырьевые товары.

Бенефициаром этой ситуации стал BTC и криптовалютный рынок. Пытаясь «убежать» от девальвации валют, во многих странах, а прежде всего в Китае и также в соседних странах, в том числе и в РФ, начали покупать криптовалюты, тем самым обеспечив органический рост цен.

Сегодня, во время открытия биржевых торгов фондовый индекс Китая упал на 8%, что было прогнозируемо и не вызвало панику на рынках, а юань девальвировал всего на 1%. Это все достигнуто благодаря ручному управлению со стороны правительства Китая.

Если ситуация с коронавирусом разрешится положительно в ближайшее время, а на это есть все шансы, то – это приведет к стабилизации как рынков, так и валют, что наверняка замедлит органический рост BTC. Поэтому вся надежда на некий хайп...

… а хайп может дать нам то же, что и в прошлом году – IEO на Binance. К слову сегодня подписываем билеты, а завтра лотерея. Если Binance нарисует 5 и больше иксов, а это в нынешней ситуации дорого (вы же не поверите в реальных покупателей по таким ценам?), то – это будет означать новые годовые хаи для BNB и увеличения хайпа, а значит приток новых денег на рынок.

Из позиций моего портфеля – готовлюсь к росту токена биржи Bitmax – BTMX. Вчера цена выросла на 75%. После чего холдеры разлочили (занимает 24 часа) 52 миллиона токенов и сегодня прогнозируемо опустили цену. Потенциал роста цены высокий, дивиденды выплачиваются регулярно в USDT (а не в токенах биржи, что важно) – поэтому BTMX является интересным активом даже по цене 0.08$.

Несколько недель назад был произведен ребрендинг и изменена тематика канала. Вынужден признать, что идея была плохая. Далеко не всем читателям канала интересен фондовый рынок. Да и канала изначально задумывался исключительно криптовалютной тематики.

Поэтому принято решение вернуть назад логотип и название Union Crypto. Посты будут только о криптовалютах, за редким исключением.

Вместе с тем, я получил много отзывов и вопросов и вижу, что есть ряд читателей, которые интересуются другими финансовыми инструментами и инвестициями. Поэтому создан канал, на который приглашаю подписаться всех заинтересованных @icwealth

☄️ Tether запускает XAU ₮, токен формата ERC-20 и TRC-20. В пресс-релизе компании указанно, что XAU ₮ равняется одной тройской унции (31.1 грамма) и обеспечен физическим золотом, которое хранится в Швейцарии. Выпуском XAU ₮ занимается компания TG Commodities Limited. Комиссии нулевые.

🤔 Я бы прошел мимо этой новости, в криптовалютной индустрии очень мало действительно важных новостей, но об этом «продукте» написали многие каналы и СМИ, а по мнению некоторых – это еще и является нужным финансовым инструментом. Золото безусловно интересный финансовый инструмент и, по-моему мнению, должен быть в портфеле любого человека с долгосрочными инвестиционными планами. Но является ли таковым XAU ₮?

К сожалению, XAU ₮ рассчитан на инвесторов с невысокой финансовой грамотностью, живущих в развивающихся странах, без открытых брокерских счетов, но с аккаунтами на криптовалютных биржах. Человек имея хоть минимальный опыт инвестиций на традиционных рынках не будет покупать XAU ₮ (не берем спекулятивную торговлю, где важна ликвидность).

🔹Владелец XAU ₮ может обменять их на физическое золото и получить его на территории Швейцарии. На этом и строится расчет. Сложно представить человека, который поедет из России или Египта в Швейцарию за получением золота. Визы, таможенные декларации и пошлины… И даже если человек приедет, то слитков может и не быть необходимой ценовой категории, поэтому придется доплатить и сумма может быть существенной.

🔸 XAU ₮ можно обменять на деньги, но нужно пройти верификацию, где могут попросить источник происхождения средств, а также будет удержана комиссия (размер которой не назван и уверен она будет высокой). Верификацию клиент должен проходить на сайте Tether, а не у TG Commodities Limited, который выпускает XAU ₮. Странно не так ли?

❗️Теперь о компании TG Commodities Limited. Это британская компания с индийскими корнями основана в 1998 году, как Trans Africa Commodities Limited и за эти годы поменяла уже 6 !!! раз название. Основной вид деятельности - оптовая торговля металлами и металлическими рудами. За время своего существования компания владела и принадлежала оффшорным структурам, что как минимум говорит об оптимизации налогообложения, в чем нет проблем, но в контексте всей информации мы должны понимать, что имеем дело со схемщиками.

Согласно финансовых отчетов компании, она владеет активами на 23.1 млн. фунтов, а долгов на 21.8. Итого мы имеем дело с компаний у которой чистых активов на 1.3 млн. фунтов, что по стоимости равняется примерно 1100 унций золота т.е. XAU ₮.

⛔️ И самый главный красный флаг – нулевые комиссии за хранение золота. В Швейцарии, где согласно заявлениям, Tether будут хранится слитки, действуют нулевые или отрицательные ставки на депозиты. Деньги – это цифры на мониторе, а золото нужно хранить физически. Строительство или аренда помещения требует затрат, коммунальные платежи и работа персонала также требует средств. Как будет зарабатывать тут Tether (TG Commodities Limited), не понятно, но думаю весь процесс не кто делать и не планирует.

С большой вероятностью XAU ₮ - это всего лишь лендинг на сайте и ряд договоров между компаниями из разных юрисдикций для придания законности существования продукта. XAU ₮ - вам не продадут за деньги, а только за stablecoins выпущенных Tether. Для этого вам надо пройти верификацию и заплатить 150 USDT. Компании оказывающие услуги KYC на аутососинге берут 5-7$., что еще раз подтверждает, что Tether не заинтересован в прямых продажах и клиентах.

✅ Цель вывести токен на биржи и начать обменивать на BTC, который легко можно продать за фиатные средства, либо обменять на USDT (при необходимости, например, пополнить запасы перед отчетом и т.д.)

XAU ₮ такая себе схема на сотни миллионов, которая стоила создателям несколько сотен долларов на лендинг и несколько тысяч на оформление контрактов.

#крипта #Tether #золото

Всех приветствую, провели ребрендинг канала, как и планировали. Да, это канал Union Crypto и мы также будем продолжать писать о криптовалютах достоточно много.

💡 Сегодня разберем вопрос от подписчика и касался он акций Tesla. Стоит покупать или нет?

💸 В конце октября 2019 года, акция стоила 255$. Вчера торги закрылись по 569.56. Более чем двукратный рост, менее чем за 3 месяца. Tesla стала второй по капитализации публичной компанией (103 млрд) в сфере производства автомобилей. Для сравнение Toyota (230), General Motors и Honda (49.5).

📈Триггерами роста являлись – постройка и запуск, в рекордные сроки для индустрии, завода в Китае, а также анонс постройки завода в Германии (запуск производства планируется на 2021 год). А также личность самого Илона Маска и шокирующие прогнозы некоторых аналитиков.

Например, на прошлой неделе аналитик Colin Rusch (Oppenheimer) спрогнозировал рост цены акций до 612$, а Philippe Houchois (Jefferies) до 600$. Несколько же дней назад Pierre Ferragu (New Street) вообще шокировал прогнозом в 800$.

Такие прогнозы тиражируются СМИ и влияют на рядовых инвесторов. По оценке TipRanks – 7.9% частных инвесторов владеют акциями Tesla, а месяц назад их было 6.8%. И их количество увеличивается.

📉 Теперь о негативных для компании фактах.

🔹консенсусный прогноз аналитиков на конец 2020 года – 389$. Разительно отличается от прогнозов, тиражируемых СМИ;

🔸инсайдерские продажи акций. За последний месяц акции компании продавали топ-менеджеры и даже сам Илон Маск;

🔹хедж-фонды уменьшили свои позиции по акциям, что диссонирует на фоне увеличения их количества в портфелях частных инвесторов. Т.е. профессиональные участники рынка, по факту продали акции непрофессиональным;

🔸практически все финансовые индикаторы – отрицательные;

🔹компания не выплачивает дивиденды (см. пункт выше), поэтому такие компании продают во время кризиса в первую очередь, а начинают покупать в последнюю;

🔸у компании могут возникнуть проблемы с постройкой завода в Германии, так как для этого необходимо вырубить 300 гектар леса и нанести урон водной экосистеме региона, чему противятся местные жители. Многие знают историю Amazon, когда из-за давления общественности, компания отказалась от открытия крупного офиса в Нью-Йорке;

🔹автомобильный рынок находится в стадии стагнации, объемы продаж падают, в том числе и в Китае (-8.2% за 2019 год), где открыта одна из гигафабрик компании. Это обратная сторона sharing экономики, которая с каждым годом набирает популярности.

📆 Но закончим на хорошем. 29 января компания опубликует финансовый отчет, который с большой вероятностью будет лучше прогнозов аналитиков.

Поэтому покупать акции Tesla или нет зависит от вашей стратегии. Для краткосрочных спекуляций возможно, для формирование долгосрочной позиции – нет, цена значительно завышена.

🤔 P.S. В качестве альтернативы покупки акций Tesla, можно обратить внимание на рынок китайских акций. Серьезное давление на цену оказывает эпидемия коронавируса. Например, акции #BABA (Alibaba) потеряли в цене почти 3%.

#ответы #акции #Tesla #TSLA #Alibaba #BABA

Хочется написать о фондовом рынке, там действительно много интересных событий, также было несколько хороших вопросов, на которые готовы ответы, но крипта не забывает о себе напоминать.

💼 Кто, читает мой канал давно, знает, я торгую в основном BTC, биржевыми токенами (BNB, HT, BTMX) и ликвидными альтами (LTC и ETH). По факту – это и есть мой криптовалютный портфель. В портфеле еще stablecoins – 20% (без учета роста цен последних дней). Так называемую рисковую часть портфеля составляет инвестиции в ICO (которые сложно оценить из-за отсутствия листингов или не полностью полученных токенов из-за локов), поэтому я минимизирую сделки с другими альтами.

Наблюдения и мысли по рынку.

🔹 памп BCHSV – неожиданный треггер роста рынка, который спровоцировал рост и других активов;

🔸 уверен, Крейг Райт не докажет, что он Сатоши (напомню – это случится как минимум не раньше, чем через 3 месяца) и цена BCHSV значительно снизится в ближайшее время. Эксцентричный Райт, показал всем, что при желании, его монета может быть «главным» форком по капитализации. Можно передохнуть;

🔹 продал Dash, если бы его держал. С учетом сегодняшнего роста, маловероятно, что будет обгонять рынок. Если не брать во внимание декабрь 2017 года, то Dash на всех циклах роста давал не более 50%, а сегодня почти столько же;

🔸 не верю в TRX. Джастина Сана связывают с биржей Poloniex. Жду выпуска их биржевого токена. Можно пампить свой токен, быть учредителем в других проектах, даже можно сделать на своем блокчейне stablecoins, но в крипте самое главное – это биржи;

🔹 аналогично я не жду роста от XPR. У проекта все довольно неплохо, работа с банками, платежными системами. Вообщем вполне себе финтех стартап, мечтающий стать единорогом, не на СМС, а на Nasdaq. Не удивлюсь я и выходу на IPO в ближайший год-два;

🔸 нынешний рост цены BTC, во время роста фондовых рынков, очередное свидетельство того, что BTC не «защитный» актив. Золото, например, за неделю упало почти на 2%;

🔹 очередной раз убедился, что стратегия Buy and Hold самая хорошая. BTC, биржевые токены и топ альты всегда дорожают во время циклов роста. А вот средне и низкокаповые альты, могут выстрелить, если им помогут (команда, крупный держатель – фонд). Такую зависимость я не могу принять в своей инвестиционной (в крипте лучше говорить спекулятивной) стратегии;

🔸 из негатива, вчера SEC опубликовала Investor Alert, касательно IEO. Проекты не раскрывают информацию о себе, биржи не имеют лицензий для размещения токенов, все не законно – сплошные красные флаги. CZ всегда подчеркивал, что Binance работает исключительно в рамках законов. Рискнет ли он дальше проводить IEO или нет, довольно серьёзно отразится на цене BNB и вероятно токенах топовых бирж. Впрочем – это лишь информативное письмо, поэтому надеюсь на лучшее.

P.S. Ничего не продавал, жду более высоких цен по своим позициям. Для себя давно определил, что ловить по активу 1-2 сильных движений в год на крупную сумму значительно выгодней и менее рисково, чем совершать 2-3 сделки в неделю, пытаться заработать 10-15% покупая на 5% от депозита.

Закончились праздники, началась первая полноценная рабочая неделя.

💸 Поговорим о том, почему я верю, что на криптовалютах можно заработать в 2020 году.

1️⃣ Начался бурный необоснованный рост ряда альтов (#Lend, #BQX и т.д.). Так было весной 2018, в феврале 2019, после - следовали рост цены BTC и капитализации рынка. Пампятся не истории прошлого года, где медийность проекта совпала с тем, что крупным держателем токенов является биржа (например - Matic), а заурядные токены.

2️⃣ Как не странно повышение уровня регуляции. Американская SEC объявила, что в 2020 году серьезное внимание уделит криптовалютам. На днях и европейская ESMA выступила с аналогичным заявлением, а сегодня пришла новость из Пекина, где регулятор заявил о невозможности получения лицензий криптобиржам и об ужесточение контроля над отраслью.

🤔Я не верю в глобального маркет мейкера, но я вполне могу поверить в создание картеля, например, Binance, Bitmex и другими топ биржами. Могу поверить, что Роджер Вер может договорится Джиханом Ву и прочее и прочее. И наверняка знаю, что есть компании, которые предоставляют услуги ММ.

Сговор с целью манипулированием рынком – это уголовно наказуемое деяние в любой цивилизованной юрисдикции. Но в ЕС и в США пока вопросами криптовалют занимаются органы финансового контроля, поэтому боятся особо нечего. Но не факт, что ситуация не изменится уже в конце этого года.

Поэтому, логично не пропускать год возможностей. Вы скажете – биржи и так зарабатывают кучу денег, зачем им памп. Отвечу, биржи зарабатывают комиссию не в деньгах, а в BTC, stablecoins и в альтах. Майнеры - тоже. И эти активы надо кому-то продать за фиат. Надеюсь все заметили, как биржи активно внедряют возможности покупать за фиатные валюты и вводят фиатные пары? Кроме доллара… хотя эта валюта есть в любой захудалой платежной системе с британской лицензией.

Нужен приток новых денег, как на биржи, так и на ОТС рынок. Этого можно добиться только хайпом, ростом цен. Уверен, что тема халвинга еще активно всплывет. Возможно придумают новое применение биржевым токенам, да и тему IEO оживить можно легко. Всего 5-6 иксами 🚀

🤦‍♂️ Также появилась абсолютно глупая мысль, которую хотят «продать» и которая к сожалению, тиражируется СМИ, экспертами и блогерами, что BTC является защитным активом в период кризиса, мотивируя это ростом цены во время эскалации между США и Ираном.

Анализ объемов торгов, показал, что был рост, но такой же рост цены и объемов мы могли наблюдать и в середине декабря, да и вообще на движении цены BTC на 500$ и выше. На ЛокалБиткоин объемы также не росли аномально. А вот пример декабря 2018 года, когда цена BTC опустилась до 3200, совпал с самым крупным падением индексов фондового рынка за последние 10 лет. Что гораздо более показательно для потенциальных выводов.

В личные сообщения был ряд вопросов, по поводу того, будут ли посты о крипте, разочаровался ли я в ней и о моем криптовалютном портфеле.

Мне нравится идея с mailbag, поэтому присылайте свои вопросы @bidexpro. Отвечать буду я, так и специалисты компании, которую я основал с партнерами более года назад. Тематики: фондовый рынок, IPO, крипта, ICO. Думаем еще над созданием качественного ютубканала.

Посты, посвященных криптовалютам, будут, до тех пор, пока на этой теме можно будет зарабатывать. А 2020 год, уверен даст такие возможности, возможно 2021, а дальше …

Выводы по итогам 2019, прогнозы на 2020…

- выскажу вероятно для многих крамольную мысль, но блокчейн технологии не являются прорывным изобретением, которое изменит мир (как изобретение колеса или интернета);
- изобрести, что-то более технологичное не имеет смысла (например, проект Vite - почти мгновенные и бесплатные транзакции, впрочем, обещают Roadmap 2.0, но мало вероятно, что там будет много тех. части).
- топ проекты (BaaS сектора (блокчейн как услуга) проведут IPO и получат листинг на Nasdaq или Star Market (Китай), кто-то останется приватной компанией, которую купит условный Citigroup, а 99% проектов продолжат существовать только в рамках «мусора» который торгуется на биржах;
- капитализация крипторынка (195.5 ярда), Visa (406), MasterCard (299), разница в капитализации огромна, а в реальной оценке просто невероятная. Поэтому разработать, купить, задавить и прочее корпорациям не составит труда;
- регуляции становится все больше, даже в дружественных к криптовалютам странах (Эстония, Мальта, Сингапур и т.д.). Многие проекты до листинга на биржах пытаются получить необходимые согласования от SEC (например, ICO Certik и Oasis Labs);
- анонимные монеты не являются интересным активом, ввиду низкой волатильности, более низкой ликвидности и рисков делистингов на топ биржах;
- если верите в мировой заговор, и что Bitcoin придумали ФСБ/ЦРУ, то должны понимать, что рынок может уничтожить, например, Китай (Россия, США, ЕС), если будет видеть такую необходимость (атака 51% не является слишком ресурсоемкой для мегастран).
- расти в цене может только тот актив, который генерирует доход, а в идеале прибыль – этому в крипте соответствуют в некоторой степени биржевые токены и проекты с алгоритмом стейкинга.
Цена токенов-утилит – это «глупые деньги», вызванные манипуляциями в СМИ и памп маркетмейкингом. Поэтому мы и видим минус х10 и выше от «убийц битка и эфира». Да и цена эфира, как только перестал быть необходим для участия в ICO так же подтверждает эту мысль.
- проекты Ton, Dfinity, Polkadot и прочие не развернут рынок, а лишь потеснят кого-то из топ-10 CMC, но дадут возможность заработать ранним инвесторам;
- Bitcoin в развивающихся и кризисных экономиках покупается зачастую не потому, что очень хочется, а как единственный вариант выйти из нац. валюты и переложиться в stablecoins.
- Bitcoin будет активом, так как утвердился в мыслях миллинеалов и более молодых поколений, как цифровое золото (накапливать с горизонтом в 5 и выше лет нет смысла, смотрите график золота).
- ETH, LTC, BCH не тянут на статус условного цифрового серебра и платины, поэтому только спекулятивный, краткий интерес.

Завтра напишу о том, почему я верю в возможность заработать на крипорынке в 2020, а также распишу свою торговую стратегию и свой криптовалютный портфель.

Поздравляю с наступившим Hовым годом!!!

Как и планировал - информация о доходности рынка акций США в 2019 году.

Лучше всего оценить рынок акций позволяет те же ETF. Такой подход позволяет понять среднюю доходность в зависимости от сектора экономики.
Самый легкий и один из самых прибыльных вариантов – это купить индексный фонд повторяющий динамику SP500 (корзина акций в которую включены топ 500 публичных компаний США по капитализации).

Ниже, список ETF которым я отдаю предпочтение (есть аналогичные фонды от других участников рынка), поэтому данные могут незначительно отличаться.

#IVV (повторяет SP500) +32.50%
#VGT (технологии) +49.69%
#VFH (финансовый сектор) +32.55%
#VIS (промышленность) +31.57%
#VNQ (недвижимость) +28.30%
#VDC (потребительский сектор (например Филип Моррис и Кока-кола) +26,62%
#VPU (коммунальные услуги) + 24.71%.
#VAW (добыча и переработка материалов) +23.84%
#VHT (медицина) +23.32%
#VDE (нефть, газ) +9.18%

Как мы видим, что из секторов экономики «побить» индекс в доходности смогли только технологичные компании. Если брать более узкие направления, то индекс смогли «побить», например, ETF биотехнологических компаний и производителей медицинского оборудования.

Со средней доходностью определились, теперь топ 10 компаний по капитализации. Увеличение цены акций за год. В доходность не включены дивиденды (по топ дивидендным копаниям будет отдельный пост).

Apple +106%
Microsoft +62%
Alphabet (Google) +31%
Amazon +39%
Facebook +63%
Alibaba +63%
Berkshire Hathaway (компания Уорена Баффета) +18%
JPMorgan Chase & Co. +45%
Visa +47%
Johnson & Johnson +17%

Как видим, в 2019 году можно было покупать очевидные идеи и обогнать рынок и в некоторых случаях доходность #BTC.

В следующем посте разберем доходность рынка акций РФ, развитых и развивающих стран, а также драг. металлов.

Прибыль. Сколько и где можно было заработать в 2019 году (криптовалюты)

Скажу сразу, для себя я использую термин «прирост капитала». Т.е. у вас за год могло увеличится количество BTC (и даже USDT), увеличилась стоимость акций и т.д., но пока вы не вышли в кеш – это нельзя называть прибылью.

#BTC - плюс 85%, #ETH – минус 6%, #XRP - минус 52%, #BNB +125%, #TRX – минус 35%.
Выборка безусловно субъективная, но специально не подбирал монеты. Уверен, что у большинства ликвидных альтов ситуация не лучше.

Инвестиции в ICO. Как многие знают, я с партнерами организовываю пулы и достаточно глубоко погружен в эту тему. Так вот в 2019 году, к сожалению, инвесторов поздравить не с чем. В ICO неправильно подводить итоги инвестиций по календарному году, многие из проектов еще не разлочили все токены, но это история как минимум уже не об иксах. Есть конечно исключения – как например #ATOM или #ALGO, но там ранние инвестиции были в 2017 году, когда эфир стоил менее 100 у.е. поэтому иксы не столь очевидны, на фоне упущенной возможности продать на хайпе декабря 2017.

Криптовалютные фонды. Большинство спустилось в пищевой цепочке рынка до уровня обычных инвесторов. Проинвестированные проекты практически не принимают во внимание интересы фондов, а действуют лишь в угоду биржам и своим собственным интересам. Фонды активно торгуют своими аллокациями с довольно небольшой наценкой. Например проект #TROY (последнее IEO на Binance). На ОТС рынке токены продавались по 0.1$, при пороге входа в 0.07 (цена токенов для участников Private Sale). Доходность такой сделки для фонда более 40% и это очень хорошо. Обычно 10-20%. Т.е. криптовалютные фонды – это тоже уже не об иксах. Если вдруг вы решите инвестировать в криптовалютный фонд, то как и год назад более менее известные и надежные фонды предложат вам не более 10% гарантированной доходности. С учетом Management и Performance fee такая инвестиция довольно малопривлекательна.

На около криптовалютном рынке появился интересный инструмент, который я сейчас изучаю и о котором расскажу позже – это Equity. По факту - это аналог термина акция (stock), но больше используется для приватных компаний, тогда как stock для публичных. Инструменту на самом деле более 400 лет (старейшей акцией из известных является акция Голландской Ост-Индской компании, датированная 9 сентября 1606 года), но для криптовалютного рынка – это новшество. Можно приобрести акции, например, биржи Kraken или известного сервиса Blockfolio. Предупрежу, что процесс покупки акций происходит при участии брокера, сторон и/или и представителей, контракт готовят юристы, а новый владелец акций вносится в реестр акционеров. Поэтому, если вдруг вы увидите такие предложения в телеграм 99.9% - это мошенники.

В следующем посте я распишу доходность рынка акций, и наглядно сравним результаты. Вы можете для более лучшего анализа выбрать другие монеты/токены, холдерами которых вы являетесь, о которых больше знаете и/или верите в перспективу.

Прошло почти 5 месяцев с последнего поста, и я благодарен всем, кто не отписался. Сейчас появилась возможность и желание снова уделять время каналу.

Не обещаю посты каждый день, так как не хочется постить банальные новости или «сигналы». Как всегда, не будет платного контента, VIP групп, обучения и прочего …

Хочу попробовать новый формат – писать о криптовалютном рынке, через призму фондового, тем самым знакомя читателей с новыми финансовыми инструментами, возможностями и рисками. Надеюсь информация будет вам полезной.

Как вступительный пост, хочу вспомнить несколько подзабытый триггер роста криптовалютного рынка как #ETF на #BTC и рассказать почему даже в случае его одобрения рынок практически этого не заметит.

Существует ряд компаний, которые управляют огромными активами. Одним из инструментов на котором зарабатывают управляющие компании – это ETF. Если объяснить просто, то ETF – это корзина активов (например акций и/или облигаций), которая позволяет инвесторам без особых навыков и больших средств иметь сбалансированный инвестиционный портфель. Популярность инструмента высока. В этом году сумма инвестиций в ETF превысила инвестиции в акции.

Крупнейшими игроками являются BlackRock, Vanguard и State Street Global Advisors, контролирующие более 80% рынка. Доля VanEck (самая известная компания которая подала заявление в SEC по поводу ETF на BTC) около 2%. Компании так называемого второго эшелона создают множество продуктов борясь за долю на рынке (к слову инвесторам доступны примерно 2500 видов ETF от различных компаний). Также большое количество продуктов прекращает свое существование. Например, на днях компания Invesco (доля рынка 4%) объявила о закрытии 42 фондов (ETF) на сумму 1.13 миллиарда USD ввиду низкого спроса и малой ликвидности. Наш ETF могла бы ждать та же участь.

Если мы говорим, что с принятием ETF на BTC на криптовалютный рынок зайдут новые деньги в больших объемах, то это довольно спорное утверждение. Сейчас существует как минимум 4 известных мне ETF в которых собраны акции компаний ведущих разработки в сфере блокчейн. Особой популярностью они не пользуются. Самый крупный ETF BLOC оценивается менее чем в 100 млн. $. Названия компаний которые входят в BLOC – ничего вам не скажут или не будут ассоциироваться с криптовалютами, за исключением наверное южнокорейского Kakao (известно проведением ICO для своего проекта Klaytn). Т.е. розничные и институциональные инвесторы не спешат инвестировать в акции блокчейн компаний, не говоря уже о токенах и монетах.
Инвесторам так же доступны и IPO. Например майнинговая компания Canaan. Акции минус х2 с листинга, в лучших традициях ICO, что также не добавляет популярности криптовалютам в глазах инвесторов с традиционных рынков.

ETF может включать в себя всего 1 актив. Это распространено, например, среди металлов. Сделано это для удобства инвесторов. Компания выпустившая ETF на золото хранит его физически, что не возможно для институциональных инвесторов и розничных с чеком от 50-100к у.е. За это компания взымает небольшой процент (0.25-0.40% в год). VanEck хочет реализовать аналогичную идею с BTC. Но BTC розничным инвесторам с чеком от 50-100к хранить легче и дешевле чем золото на эту же сумму. Не стоит также забывать, что для покупки ETF надо иметь аккаунт у брокера, который тоже берет комиссию и раскрывать свое инкогнито. Поэтому Ledger для многих предпочтительней. Касательно крупных покупателей – им тоже не нужен ETF. Вопрос хранения BTC и даже страхование от кражи предоставляют достаточно много компаний на рынке. Поэтому условному ETF нужно «быть» дешевле для клиента, чем предложения кастодиальных сервисов. Но чем меньше Ratio, тем больше шансов на ликвидацию такого Exchange Traded Fund.

Если будут вопросы по посту или о других темах, а также пожелания и замечания – пишите в личку @bidexpro. Рад буду обратной связи.

Приветствую, друзья!

Похоже, что нас ожидает даунтренд.

По-моему мнению, годовые хаи мы увидели благодаря новости о #Libra от FB. Новость наложилась в целом на положительную рыночную динамику (халвинг и т.д.), что дало синергию в виде 13970$ за 1 BTC – 26 июня.

Libra сразу же попала под жесточайшую критику регуляторов. Оказывается, что кроме идеи компании придется пройти длительный путь получения всевозможных разрешений и лицензий. Что займет, вероятно, годы. Пример #Nash (ex-NEX) показателен. Поэтому Libra не сможет быть катализатором роста цены в ближайшие пол-года – год.

Также свой негатив в отношении #BTC высказал Дональд Трамп через Твиттер и глупо спорить, что самый влиятельный в мире аккаунт не может влиять на цену BTC.

#Bakkt объявило о тестовом запуске, но комьюнити быстро разобралось, что это по факту тестирование функционала и с реальной работой не связано. Лицензий нет. Также нет положительных новостей по #ETF. А с учетом жесткой критики Libra и негатива от Трампа, есть большие сомнения, что дело сдвинется в ближайшее время.

Настоящими «черными лебедями» могут быть ситуации с Джастином Саном и Джоном Маккафи.
О ситуации с Саном знают, вероятно, все. По Маккафи прошла информация, что ему выдвинуты обвинения и его пытается, и возможно уже арестовало ЦРУ.

Если информация о проблемах не правда, то это может означать, что за распространением FUD стоит влиятельная группа, которая в настоящий момент пытается дампить рынок через фундаментал. Впрочем, имеет право на жизнь мнение, что ситуация с Саном инициировано самим Саном для манипулирования курсом TRX и BTT (вчера колебания 15-20% на растущих объемах). А Маккафи подогревает интерес к своей теряющейся популярности, а что может быть лучше пиара среди поклонников децентрализации и анонимных платежей, как не противостояние с правоохранительными органами.

Поэтому фундаментально расти не на чем. Халвинг свое отыграл на этом этапе, о нем вспомнят, во время следующего аптренда. LTC – пример. Халвинг в августе, а цена падает.

Надеюсь ошибаться, но вероятно уже на этой неделе, мы увидим тестирование ценового диапазона 9300-9500. При пробитии, большая вероятно похода значительно ниже. Ордера пока не выставляю на покупку. Лучше пока понаблюдать за рынком со стороны.

#BTС новый хай 10950$.