⚡️🇰🇿Срок действия карт казахстанских банков для нерезидентов сокращен до 12 месяцев
Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка 31 декабря 2024 г. ввело новые требования - из релиза:
🔵установлены ограничения по сроку действия платежных карточек для нерезидентов Республики Казахстан – 12 месяцев. Исключение - бизнес-карты, карты дипработников и инвесторов
🔵для банков установлены требования по автоматизации выявления операций, имеющие характеристики, соответствующие типологиям, схемам и способам легализации (отмывания) преступных доходов и финансирования терроризма, связанных с:
- незаконным производством, оборотом, тразитом наркотиков (далее "незаконный оборот наркотиков")
- платежами и переводами в пользу бирж цифровых активов, не являющихся участниками МФЦ Астана, перечень которых формируется уполномоченным органом (прямая отсылка к крипте);
- платежами и переводами в пользу электронного казино или интернет-казино.
🔵сокращено количество платежных карт на одного клиента - подробнее https://t.me/MarketOverview/14990
А теперь подробнее провалимся в постановление Правления Агентства от 31.12.2024 года № 96 - выделил самое интересное:
● не допускается дистанционное установление и продление деловых отношений, а также выпуск и перевыпуск карт (за исключением личного присутствия) клиентам-резидентам стран с высоким риском ОД/ФТ на основе фактора незаконного оборота наркотиков, за исключением Евразийского экономического союза
● банки должны разработать новые политики и процедуры управления риском ОД/ФТ, из главного:
- наличие программы принятия и обслуживания клиентов (customer acceptance policy)
- банк должен отправлять в уполономоченный орган ежеквартальный отчет со списком клиентов, которым отказал в обслуживании
● система внутреннего контроля банка должна преследовать цели недопущения вовлечения банка и его работников в осуществление операций с высоким риском ОД/ФТ и переводов в пользу игорного бизнеса клиентами до 21 года
● оценки риска ОД/ФТ также проводится в отношении клиентов по подозрению в незаконном обороте наркотиков, а также:
- держателей более 5 платежных карт в одном банке, за исключением дополнительных детских карт
- держателей кредитных карт, которые только снимают и гасят задолженность (имеется ввиду без покупок в ТСП)
- резидентов стран с высоким риском ОД/ФТ на основе фактора незаконного оборота наркотиков, за исключением Евразийского экономического союза
- вовлеченных в оборот цифровых активов, за исключением МФЦ Астана
● таким клиентам присваивается высокий уровень риска ОД/ФТ и отвечает за проверки, мониторинг и прочее, включая последнюю меру - расторжение договора
● типы клиентов, деятельность которых повышает риск ОД/ФТ:
- риэлторы
- клиент, в отношении которого имеются основания для сомнения в достоверности полученных данных
- клиент, который уклоняется от проверки ПОД/ФТ
- клиенты-держатели более 5 карт, за исключением допкарт на имя ребенка
- клиенты с кредитками, которые используют их только для снятия лимита и погашения задолженности
- клиенты 3 и более банков, в каждом из которых открыто 3 и более карт, за исключением детских допкарт и кредиток, используемых только для снятия и погашения задолженности
- клиенты, которые за последние 6 месяцев совершили 3 и более платежей в пользу игорного бизнеса на сумму свыше 300 тыс. тенге
● банк будет обязан проверять документы, подтверждающие обоснованность нахождения нерезидента на территории Казахстана, за исключением Евразийского экономического союза: трудовой договор, договор обучения, вид на жительство и другие документы
● банк обязан обновлять данные о клиенте:
- не реже 1 раза в год в отношении клиента с высоким риском ОД/ФТ
- не реже 1 раза в квартал - держатели более 5 карт, держатели кредиток, более 3 карт в каждом из 3 и более банков
● с 1 апреля 2025 г. должна заработать автоматизированная система выявления рискованных операций
Хороший новогодний подарок подготовил Казахстан для банковского сектора.
@MarketOverview
Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка 31 декабря 2024 г. ввело новые требования - из релиза:
🔵установлены ограничения по сроку действия платежных карточек для нерезидентов Республики Казахстан – 12 месяцев. Исключение - бизнес-карты, карты дипработников и инвесторов
🔵для банков установлены требования по автоматизации выявления операций, имеющие характеристики, соответствующие типологиям, схемам и способам легализации (отмывания) преступных доходов и финансирования терроризма, связанных с:
- незаконным производством, оборотом, тразитом наркотиков (далее "незаконный оборот наркотиков")
- платежами и переводами в пользу бирж цифровых активов, не являющихся участниками МФЦ Астана, перечень которых формируется уполномоченным органом (прямая отсылка к крипте);
- платежами и переводами в пользу электронного казино или интернет-казино.
🔵сокращено количество платежных карт на одного клиента - подробнее https://t.me/MarketOverview/14990
А теперь подробнее провалимся в постановление Правления Агентства от 31.12.2024 года № 96 - выделил самое интересное:
● не допускается дистанционное установление и продление деловых отношений, а также выпуск и перевыпуск карт (за исключением личного присутствия) клиентам-резидентам стран с высоким риском ОД/ФТ на основе фактора незаконного оборота наркотиков, за исключением Евразийского экономического союза
● банки должны разработать новые политики и процедуры управления риском ОД/ФТ, из главного:
- наличие программы принятия и обслуживания клиентов (customer acceptance policy)
- банк должен отправлять в уполономоченный орган ежеквартальный отчет со списком клиентов, которым отказал в обслуживании
● система внутреннего контроля банка должна преследовать цели недопущения вовлечения банка и его работников в осуществление операций с высоким риском ОД/ФТ и переводов в пользу игорного бизнеса клиентами до 21 года
● оценки риска ОД/ФТ также проводится в отношении клиентов по подозрению в незаконном обороте наркотиков, а также:
- держателей более 5 платежных карт в одном банке, за исключением дополнительных детских карт
- держателей кредитных карт, которые только снимают и гасят задолженность (имеется ввиду без покупок в ТСП)
- резидентов стран с высоким риском ОД/ФТ на основе фактора незаконного оборота наркотиков, за исключением Евразийского экономического союза
- вовлеченных в оборот цифровых активов, за исключением МФЦ Астана
● таким клиентам присваивается высокий уровень риска ОД/ФТ и отвечает за проверки, мониторинг и прочее, включая последнюю меру - расторжение договора
● типы клиентов, деятельность которых повышает риск ОД/ФТ:
- риэлторы
- клиент, в отношении которого имеются основания для сомнения в достоверности полученных данных
- клиент, который уклоняется от проверки ПОД/ФТ
- клиенты-держатели более 5 карт, за исключением допкарт на имя ребенка
- клиенты с кредитками, которые используют их только для снятия лимита и погашения задолженности
- клиенты 3 и более банков, в каждом из которых открыто 3 и более карт, за исключением детских допкарт и кредиток, используемых только для снятия и погашения задолженности
- клиенты, которые за последние 6 месяцев совершили 3 и более платежей в пользу игорного бизнеса на сумму свыше 300 тыс. тенге
● банк будет обязан проверять документы, подтверждающие обоснованность нахождения нерезидента на территории Казахстана, за исключением Евразийского экономического союза: трудовой договор, договор обучения, вид на жительство и другие документы
● банк обязан обновлять данные о клиенте:
- не реже 1 раза в год в отношении клиента с высоким риском ОД/ФТ
- не реже 1 раза в квартал - держатели более 5 карт, держатели кредиток, более 3 карт в каждом из 3 и более банков
● с 1 апреля 2025 г. должна заработать автоматизированная система выявления рискованных операций
Хороший новогодний подарок подготовил Казахстан для банковского сектора.
@MarketOverview