Банкаут

​​«Небанки» научились как-то получать зелёный значок ЦБ РФ в рекламе. источник

❗️Ой, как ЦБ запел красиво, выполняя поручения Президента страны, и расписался в полной профнепригодности… 🤔

Банки за 10 месяцев реабилитировали 12 тысяч обращений клиентов по 115-ФЗ из черного списка (❗️более 90% обращений клиентов), еще треть обращений, которые дошли до Комиссии регулятора были решены в пользу клиентов банков.

Прочитав такое чуть не упал со стула. Можно, конечно, теперь тыкать пальчиком на кредитные организации, но, пардоньте, чьи они исполняли указания и рекомендации, боясь отзыва лицензий?

Эльвира Сахипзадовна, а более 90%, с учетом реабилитации клиентов банков самим ЦБ, это сколько? 93%, 95%...? 👀

Столько лет кошмарить бизнес в стране и в итоге понять, что этот бизнес на 90-95% прав!

Кто-нибудь в регуляторе понесет за это ответственность? Кто придумал эти 140 с лишним индикаторов сомнительности клиентов для банков? 👀

Может не совсем у нас в стране плохие сельскохозяйственные рынки и строители? 🤷🏻‍♂️

https://tass.ru/msp/6509870

​​⚡️Breaking news

ЦБ отозвал лицензию у Кемсоцинбанка (Кемерово) и ввёл временную администрацию.
причины: систематическое занижение необходимых резервов и сокрытие реального финансового положения, схемные операции для поддержания капитала, неоднократные регуляторные ограничения за последний год, в том числе на прием вкладов от физ. лиц, владельцы - номиналы

Интересно, что причины, по которым ЦБ отозвал лицензию банка, были не только на виду, но и на слуху в СМИ:
🔻Кемсоцинбанк активно принимал в счет отступных по кредитам недвижимость, ЦБ это сильно не нравилось, так как по мнению регулятора банк схематозил с оценкой. Например, в конце 2016 г. банк взял очередную недвижимость и оценил её в 60 млн руб, ЦБ не согласился с оценкой и предписал изменить сумму на 30 млн руб. В августе 2017 г. банк оспорил предписание регулятора в арбитражном суде (зря тогда мы надеялись, что ЦБ забудет этот показательный отпор)
🔻Над структурой владения Кемсоцинбанка мы ломали голову в апреле этого года, поводом послужила отмена ограничивающего право голоса предписания ЦБ акционеру Михаилу Баранову, выписанное в ноябре 2018 г. Михаил Баранов и его отец Александр Баранов еще в 2017 г. имели на двоих 16,74% в банке Таата, но ближе дате отзыва лицензии они вышли из капитала банка. Михаил Баранов также был акционером Кемсоцинбанка 9%. В конце сентября - начале октября 2018 г. Михаил Баранов увеличил свою долю до 72,3122%. Портал News.Ru сообщает, что в капитал банка также зашёл Владимир Ковалёв, однако подтверждения данному факту в открытом доступе не нашлось. Последняя информация о владельцах на 15.04.2019 (на фото - PDF) - 12 физ. лиц с долями менее 10%, включая Михаила Баранова с 6,444%.
Тогда мы выдвигали 2 версии структурирование схемы владения: бенефициар Баранов уменьшил свою долю, чтобы исполнить предписание ЦБ, или Баранов продал банк другому бенефициару (возможно Ковалёву), но не хотел получать разрешение ЦБ, поэтому структурировал структуру на доли в 10%. Мы уже не узнаем, какая была истинная причина дробления, но сейчас это уже не важно - отзыв лицензии, регуляторные риски владельцев

@MarketOverview

ЦБ проводит внеплановую проверку СКБ-банка.
На конец февраля СКБ не соблюдал нормативы, их показатели капитала с надбавками были ниже минимальных требований.

Нарушение нормативов ЦБ не является основанием для отзыва лицензии, так как банки могут подлатать проблемы с нормативами на конец квартала. Ранее СКБ-банк был докапитализирован за счет государства - Дмитрий Пумпянский вывел 23,5 млрд рублей полученные на санацию ВУЗ-банка на три однодневки, а затем завел 9 млрд рублей из офшоров в капитал СКБ-банка. https://t.me/banksta/3829

​​Юра, мы всё…

Из ЦБ уходит главный борец с обналом

👉‼️ Наши соседи сбоку отзывают у наших соседей сверху особо ценного сотрудника👤. ЦБ покинет директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля Юрий Полупанов.
👉‼️ До Неглинной долгие годы он трудился в Минэкономразвития, а потом шлифовал компетенции в Росфинмониторинге.
👉‼️ В апреле Полупанов (на фото👇), предпочитавший держаться в тени, громко заявил о себе в паблике, назвав главными обвальными площадками рынки «Садовод» и «Фудсити».
👉‼️ И вообще борьба с обналом 💸 была его поляной. По подсчетам наших соседей, около 200 банков лишились лицензий на основании материалов, подготовленных Полупановым и его сотрудниками.
👉‼️ Но самое интересное в другом. С уходом Полупанова окончательно рухнет вертикаль, выстроенная арестованным 🚓 экс-начальником «банковского» отдела Лубянки Кириллом Черкалиным.
👉 На наших глазах творится история. Не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy

Набиуллина отправила агентов по ресторанам

https://m.youtube.com/watch?v=5QIGD0JFg1Q

​​Общак в разрезе

Как сотрудники ФСБ, АСВ и ЦБ зарабатывали на отзыве лицензий

👉‼️ Если вы еще не бросили вредную привычку читать газеты и их сайты, то до сих пор думаете, что у арестованных сотрудников банковского отдела ФСБ 👥 при обыске нашли более 12 миллиардов рублей.
👉‼️ На самом деле это достаточно вольная оценка стоимости всех активов. А кэшем там лежали 51 миллион долларов💰, как мы и рассказывали.
👉⁉️ Впрочем, главный вопрос, конечно, классический: откуда дровишки?
👉‼️ Объясняем. Полковник Черкалин по прозвищу ЧК осуществлял оперативное прикрытие вывода денежных средств 💸 банкиров начиная с 2014 года.
👉‼️ Его товарищ Фролов, в прошлом его же начальник (на фото слева👇), предупреждал банкиров об отзыве лицензии и предлагал перед этим оказать содействие в выводе денежных средств, значительная часть которых передавалась наличными в общак (часть которого и была обнаружена в нехорошей квартире).
👉‼️ Свои действия Фролов координировал с зампредом ЦБ Василием Поздышевым (в центре👇) который отвечал за отзыв лицензии. Лично докладывал Эльвире Сахипзадовне перед отзывом, когда вывод средств уже завершался с подачи «похоронной команды». Одни загоняли, а другие добивали. 👉‼️ На следующем этапе в игру вступал первый замдиректора АСВ Валерий Мирошников (справа👇), который исторически находился на связи с кураторами из банковского отдела и с которым последние годы были выстроены отношения у Черкалина.
👉‼️ Зампред ЦБ контролировал временную администрацию, замглавы АСВ перехватывал эстафету на стадии конкурсного производства. Работа конкурсных управляющих проходила по разным сценариям🎬, но те банкиры, что отказывались вытрясти свои кубышки перед отзывом лицензии, были вынуждены платить за ненаправление материалов в правоохранительные органы и непривлечение в судебном порядке к субсидиарной ответственности сразу после.
👉‼️ Если же доходило до оперативной проверки, ее могли легко заволокитить с подачи банковского отдела, но уже за другие деньги.
👉‼️ Теперь вы знаете, почему на такое количество отзывов лицензий🕯 приходится столь ничтожный процент уголовных дел.
👉‼️ Схема работала без сбоев, Черкалин и компания казались неуязвимы. Прежде всего потому что зампредов ЦБ и АСВ, как минимум, защищали свои руководители, а снять начальника банковского отдела не имело возможности даже его руководство.
👉‼️ Полковника в итоге задержали по приказу директора ФСБ, когда тот направлялся в Совет Федерации 👣 из своей квартиры на Цветном бульваре, а его руководство было проинформировано через 10 минут после начала операции.
👉‼️ И знаете, что мы хотим сказать . Если наши соседи сбоку карают своих, то для соседий сверху это скорее плохая новость🗣. Да, они помогли потопить ЮГРУ, но рассчитывать на это как на охранную грамоту по меньшей мере наивно.
👉 Оставайтесь на Трубе! 👇
@trubapodneglinnoy