Telegram-канал "Invest notes" — @investnt

Invest notes

26 Jun 2025, 11:03

Репост из: InvestFuture

📚📚📚 Облигации с высокой доходностью

🔥 Собрали подборку коротких выпусков с доходностью выше 24% годовых для тех, кто готов пойти на риск. Без оферт и амортизации. Ставка фиксированная.

Дисклеймер: у всех компаний высокая долговая нагрузка. Поэтому ограничивайте долю каждого выпуска, диверсифицируйте портфель грамотно. Не является инвестиционной рекомендацией.

1️⃣ Полипласт-П02-БО-05 (RU000A10BPN7). Крупнейший производитель добавок для бетона, цемента и других отраслей. Входит в список системообразующих предприятий РФ.
➖ Погашение: 19.05.2027
➖ Купон ежемесячный: 25,5%
➖ YTM: 24,63%
➖ Рейтинг: A-

2️⃣ ВИС ФИНАНС-БО-П04 (RU000A106EZ0). Мосты, дороги, соцобъекты по всей стране – все это строит инфраструктурный застройщик ВИС.
➖ Погашение: 25.08.2026
➖ Купон ежеквартальный: 12,9%
➖ YTM: 24,63%
➖ Рейтинг: A

3️⃣ ЕвроТранс-001Р-07 (RU000A10BB75). Топливная группа компаний, осущевляющая розничную продажу топлива всех видов. Входит в список системообразующих предприятий.
➖ Погашение: 31.03.2027
➖ Купон ежемесячный: 24,5%
➖ YTM: 25,98%
➖ Рейтинг: A-

4️⃣ Эталон-Финанс-002Р-03 (RU000A10BAP4). Один из крупнейших застройщиков в России.
➖ Погашение: 01.04.2027
➖ Купон ежемесячный: 25,5%
➖ YTM: 24,05%
➖ Рейтинг: A-

5️⃣ МВ Финанс-001Р-06 (RU000A10BFP3). Лидер розничных продаж электроники и бытовой техники.
➖ Погашение: 11.04.2027
➖ Купон ежемесячный: 26%
➖ YTM: 26%
➖ Рейтинг: A-

➡️ Сохраняйте подборку!

А еще готовим для вас целый набор инструментов для защиты от девальвации рубля. Ставьте 🔥, если интересно

#инвестиции@InvestFuture

1 0 0

Invest notes

22 Jun 2025, 06:01

Репост из: ИнвестократЪ | Георгий Аведиков

💼 Новый облигационный выпуск от Самолета на 4 года с купоном до 24,5%

📉 На заседании 6 июня ЦБ наконец-то начал цикл снижения ключевой ставки, и это важный сигнал рынку: «окно» с высокими доходностями по облигациям начинает закрываться. Доходности многих выпусков уже планомерно начали снижаться, но рынок полностью еще не перестроился, сохраняя возможность зафиксировать привлекательный процент на длительный срок.

📈 На этом фоне очередной выпуск от Самолета БО-П18 выглядит интересно хотя бы потому, что он длиннее большинства предложений на рынке. Сейчас почти все выходят на 2–3 года, а здесь полноценные 4 года, без оферт и амортизаций, подробнее разберу чуть ниже.

🏠 Сам рынок недвижимости, несмотря на снижение спроса, остаётся устойчивым. Да, в первом полугодии текущего года наблюдается спад продаж в квадратных метрах (−16% г/г), но в денежном выражении – почти без изменений (−2% г/г). Цена за кв.м продолжает расти на первичке, что компенсирует снижение объемов.

💼 Теперь к эмитенту. Самолет за 2024 год показал уверенные финансовые результаты:

✔️ Выручка выросла на 32% — до 339,1 млрд руб.
✔️ Скорректированная EBITDA достигла 109 млрд руб. (+19% г/г)
✔️ Чистый долг/EBITDA с учётом эскроу и дебиторки — всего 1,88х

📌 Параметры нового выпуска БО-П18:

➖ Объем размещения: не менее 5 млрд руб.
➖ Срок обращения: 4 года
➖ Наличие оферты: нет
➖ Наличие амортизации: нет
➖ Тип купона: фиксированный (постоянный)
➖ Размер купона: до 24,5%, что ориентирует на эффективную доходность до 27,45%
➖ Частота выплат купона: ежемесячно
➖ Кредитный рейтинг: "А(RU)" от АКРА (прогноз "Стабильный")
➖ Доступно неквалам: ДА (после тестирования)

⏳ Предварительная дата размещения: 27.06.2025, сбор заявок до 24 июня 15:00 мск.

☝️ Считаю, что это одно из немногих интересных размещений в текущем июне, особенно для тех, кто хочет зафиксировать доходность до 27% на 4 года с ежемесячным денежным потоком от одного из крупнейших девелоперов страны.

📌 На мой взгляд, облигации Самолета хорошо сбалансированы по соотношению доходность/надежность. Прекрасная альтернатива акциям, которые пока не радуют своим ростом, и вкладам, которые уже теряют доходность. Новый выпуск добавил в свой вотч-лист, возможно тоже поучаствую.

#SMLT #облигации

❤️ Поддержите пост лайком, если было полезно. Буду и дальше следить за новыми размещениями и делиться мнением!

⚠️ Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
@investokrat

2 0 0

Invest notes

30 May 2025, 16:11

Репост из: InvestFuture

📚📚📚 Ловите доходность в облигациях до 28%

Средняя ставка по вкладам в 10 крупнейших банках России снизилась до 19,52%. Ищем высокую доходность в облигациях.

🔥 IF Bonds cобрал для вас огненную подборку выпусков с ежемесячными купонами и доходностью от 21% до 28% годовых. Без оферт и амортизации.

1️⃣ Селигдар 001Р-02 (RU000A10B1X2)
Погашение: 01.03.2027 (1,76 года)
Купон ежемесячный: 24%
YTM: 23,3%
Рейтинг: AA-/A+

2️⃣ ГК Самолет БО-П16 (RU000A10BFX7)
Погашение: 06.04.2028 (2,87 года)
Купон ежемесячный: 25,5%
YTM: 26,3%
Рейтинг: А

3️⃣ ВсеИнструменты.ру 001Р-03 (RU000A109VK0)
Погашение: 13.04.2027 (1.88 года)
Купон ежемесячный: 20.48%
YTM: 20,5%
Рейтинг: A-

➡️ Для тех, кто готов к чуть большему риску:

4️⃣ ЕвроТранс БО-001Р-07 (RU000A10BB75)
Погашение: 31.03.2027 (1.84 года)
Купон ежемесячный: 24,5%
YTM: 27.7%
Рейтинг: A-

5️⃣ Полипласт АО П02-БО-04 (RU000A10BFJ6)
Погашение: 08.04.2027 (1.87 года)
Купон ежемесячный: 25,5%
YTM: 27,9%
Рейтинг: A-

6️⃣ Эталон-Финанс 002Р-03 (RU000A10BAP4)
Погашение: 01.04.2027 (1.85 года)
Купон ежемесячный: 25,9%
YTM: 26%
Рейтинг: A-

➡️ Сохраняйте подборку!

#инвестиции@InvestFuture

2 0 0

Invest notes

15 May 2025, 17:47

Репост из: InvestFuture

⚠️ ИП, самозанятость или договор ГПХ: что выбрать?

Власти всерьез взялись за нелегальную деятельность и тунеядство. Правительство разработало 3-хлетний план. Всего проект подразумевает 18 мер на разных уровнях (конкретики пока нет).

Среди них:

➡️ Анализ численности граждан трудоспособного возраста, не имеющих работы (Роструд, крайний срок — 15.07.25).

➡️ Разработка мер для вовлечения безработных в трудовую деятельность (Минтруд, дедлайн — 01.03.26).

➡️ Регулярный мониторинг случаев нелегальной занятости на ежеквартальной основе.

➡️ Анализ территориального и отраслевого распределения теневой занятости.

➡️ Совместные мероприятия Роструда и МВД по выявлению нарушений.

➡️ Повышение ответственности за замену трудовых договоров гражданско-правовыми соглашениями.

➡️ Ограничение использования режима самозанятости в некоторых сферах.

➡️ Ужесточение контроля за заемным трудом и зарплатами «в конверте».

🔔 Поэтому те, кто еще не определился с налоговым режимом, поторопитесь.

Итак, человек открыл небольшой магазин, перешел на фриланс, делает мебель или печет тортики. Какой налоговый режим выбрать?

Для начала обозначим, что:

➖ ИП (индивидуальный предприниматель) — это статус человека. С ним можно выбирать разные налоговые режимы — патент, упрощенка, ОСН — в зависимости от размаха бизнеса

➖самозанятость или НДП (налог на профессиональный доход) — это специальный налоговый режим

Можно быть ИП и самозанятым одновременно. Но совмещать НДП с другими налоговыми режимами — нельзя.

Главное отличие между самозанятым ИП и человеком без статуса предпринимателя — в широте возможностей, у ИП их больше. Остальные различия отразили в таблице.

Поэтому, отвечая на вопрос, кому что выбрать:

✔️ Продаете собственные изделия, например, мебель, картины, работаете один, зарабатываете не более 2,4 млн в год и не планируете развиваться — переходите на самозанятость.

✔️ Открываете магазин по продаже собственных изделий, но в будущем планируете расширить ассортимент, продавая другие бренды, и нанять сотрудников — открывайте сразу ИП.

❔ А что такое договор ГПХ (договор гражданско-правового характера)? Это договор между заказчиком и исполнителем на выполнение конкретной работы или оказание конкретной услуги. Его можно заключить как с физлицом, так и с самозанятым.

Чаще всего, работодатель нанимает себе сотрудников по такому договору на длительный, но не постоянный срок.

Из плюсов:
✔️ нет ограничения по доходу
✔️ работодатель платить НДФЛ в размере 13% и взносы в Пенсионный фонд и Соцстрах

А как работаете вы?

👍 трудоустроен официально
🔥 предприниматель
🤬 самозанятый
👏 работаю по договору ГПХ

#активный_доход@InvestFuture

2 0 0

Invest notes

10 May 2025, 14:34

Репост из: СМАРТЛАБ

Если думаете, чем заняться на майские в такую ужасную погоду, то вот вам подборка неплохого кино, дабы скрасить досуг

👉Энрон: самые смышленые парни в комнате (2005)

Фильм рассказывает о самом крупном в истории банкротстве — о крахе корпорации Enron. За 16 лет она выросла в гиганта стоимостью 65 миллиардов, а затем всего за три недели стала банкротом. Эту ленту можно смело разбирать на цитаты: «Роковой недостаток Enron, если называть какой-то один, — это гордость. А еще были высокомерие, нетерпимость и жадность».

👉Предел риска (2011)

Действие фильма происходит на ранних этапах финансового кризиса, когда еще никто толком не знает, к каким последствиям он приведет. В этих условиях группа банкиров должна принять решение — продавать акции или рискнуть и оставить все как есть. Сильный актерский состав, четкие сюжетные линии и реализм — вот главные отличительные черты этой картины.

👉Слишком крут для неудачи (2011)

Полудокументальная драма, которая рассказывает историю о том, как министр финансов США спасал банковскую систему и экономику после падения Lehman Brothers. Эта лента раскрывает причины финансового кризиса, а так же показывает, что в таких ситуациях «большие дяди» думают только о себе.

👉Порочная страсть (2012)

В фильме описывается история богатого и успешного менеджера хедж-фонда, который пытается продать свою торговую империю до того, как его незаконные сделки будут раскрыты властями. Когда сделка движется к завершению, герой сталкивается с рядом личных и профессиональных кризисов, которые могут разрушить все его планы. Не самая известная картина, но это не делает ее хуже

👉Волк с Уолл-стрит (2013)

Мрачноватая комедия, основанная на реальных событиях. В ней рассказывается о Джордане Белфорте, который прошел путь от простого маклера до владельца собственной фирмы (с сопутствующим этому роскошным образом жизни). Эта лента демонстрирует нравы и привычки, царившие среди успешных трейдеров того времени. Если вы не смотрели этот фильм, то скорее всего вы живете где-то в лесу...

👉Игра на понижение (2015)

Фильм снят по книге Майкла Льюиса и повествует о группе трейдеров, сумевших заработать на ипотечном кризисе. По факту же это картина о коррупции и жадности, которые приводят к ужасным последствиям. Сложные темы тут раскрываются с помощью юмора — например, обеспеченные долговые обязательства сравниваются с рагу из морепродуктов.

👉Лжец, Великий и Ужасный (2017)

В фильме описывается история Берни Мэдоффа — того самого банкира, сумевшего построить самую крупную финансовую пирамиду в истории США. Речь в этой ленте идет не только о финансах, но и о том, что ложь и обман разрушают семьи и ломают жизни.

👉Дурные деньги (2023).

Комедийная драма о Кейте Гилле, который пошел против рыночных акул. Пока крупные фонды шортили акции GameStop, он покупал их и призывал подписчиков делать так же. В итоге акции выстрелили и выросли почти в 30 раз. «У них есть и все деньги мира, и мажорные степени, и политические связи. И они все равно раз за разом лажают. Хотя все преимущество на их стороне».

👉Не доверяй никому: охота на криптокороля (2022)

Документальный фильм об основателе криптобиржи QuadrigaCX, который умер загадочной смертью. Счета клиентов оказались заблокированными, после чего они начинают собственное расследование. И хотя конец этой истории известен — к делу присоединились аудиторы и агенты ФБР — эта лента до самого конца держит интригу.

Приятного просмотра и отличных вам выходных! Накидывайте свои варианты в комментарии:
https://smart-lab.ru/mobile/topic/1152089

2 0 0

Invest notes

1 May 2025, 10:40

Репост из: Ленивый инвестор

👓 Праздничное чтиво

📖 Книга с говорящим названием "Манифест инвестора. Готовимся к потрясениям, процветанию и всему остальному" Уильяма Бернстайна. Автор - сторонник идеи сбалансированного портфеля и, в частности, индексного инвестирования. Перейдём сразу к его мыслям, которые я отобрал для вас. Надеюсь, что-то зайдёт.

📚 “Три основных принципа: во-первых, не жадничать сверх меры, во-вторых, позаботиться о максимальной диверсификации и, в-третьих, всегда быть предельно осторожным”.

📚 “Лучшее время для покупки акций часто наступает в тот момент, когда тучи на экономическом небосклоне сгущаются до предела, а худшая пора для покупки — когда в небе ни облачка”.

📚 “Инвестор должен сформировать портфель таким образом, чтобы свести к минимуму свои шансы умереть в бедности. Хотя концентрированный портфель может сделать вас сказочно богатым, он способен оставить вас без гроша на старости лет”.

📚 “Не забывайте, что главное — это портфель в целом. Низкая доходность отдельных классов активов в нем неизбежна. Помните, для вас важны совокупные доходы”.

📚 “Ваш главный спортивный снаряд – процесс ребалансировки, который заставляет вас продавать дорого в удачные годы и покупать дешево, когда улицы обагрены кровью”.

📚 “Позаботившись о диверсификации активов, вы лишитесь возможности похваляться перед друзьями и родственниками, но, скорее всего, защитите от разорения себя и тех, кто вам дорог”.

📚 “Ничто не превратит вас в нищего быстрее, чем ваши собственные эмоции, и ничто не сохранит ваши финансы надежнее, чем хладнокровный рассудок, способный эти эмоции обуздать”.

📚 “Инвестирование – это отсрочка потребления в настоящем во имя потребления в будущем. Если вы не в состоянии отложить потребление в настоящем, вы умрете в бедности, даже если не уступаете деловой хваткой Уоррену Баффетту”.

📚 “Вы далеко не так обаятельны и хороши собой, как вам кажется. И вы не самый лучший водитель. То же самое относится и к вашим инвестиционным навыкам”.

📚 “Помните, что рынок – это механизм, устроенный таким образом, чтобы посрамить максимальное число его участников”.

🎈 Всех с Праздником весны и труда, хорошего настроения!

#книги #инвестирование

2 0 0

Invest notes

17 Apr 2025, 15:01

Репост из: Сигналы РЦБ

#Прогноз
⚡️ Рейтинг акций Московской биржи по потенциалу роста

Мозговой центр Сигналов РЦБ собрал прогнозы всех брокеров по всем компаниям, акции которых торгуются на Московской бирже.

На инфографике — топ 25 компаний по потенциалу роста акций.

Лидеры по апсайду — газораспределительные компании Газпрома: ГГР Ставрополь (STKG) и ГГР Ростов (RTGZ). Брокеры считают, что у этих акций потенциал роста 1600-1900%.

В течение недели опубликуем полный список прогнозов по компаниям с разбивкой по секторам. Следите за @cbrstocks.

1 0 0

Invest notes

21 Feb 2025, 15:02

Репост из: Фининди | Александр Елисеев

Google-Таблица для учета инвестиций: теперь и облигации

Продолжаю увеличивать ценность подписки. Теперь во всем давно известной табличке для учёта акций (и следования индексу) появилась отдельная вкладка для учёта облигаций!

Инструкция здесь (требуется подписка, а как вы хотели - теперь только так).

▪️ Несколько тысяч облигаций: каждый день обновляется информация о валюте торгов, средневзвешенной цене в % от номинала, стоимости фактической, эффективной доходности ytm, номинале, дате погашения, купонном периоде в днях, размере купона.

▪️ Уже привычное планирование: ставим общую цель, определяем целевой вес каждой облигации, поправочные коэффициенты. Табличка считает, сколько надо купить.

▪️ Работает с валютными бондами. Поддерживает рубли, доллары, евро, юани.

▪️ Умеет работать с амортизируемыми облигациями - знает, какой в данный момент номинал после амортизации и корректно считает доходность.

▪️ В случае с флоатерами для корректного учета предлагается вносить доходность вручную.

P.S.: Для тех, кого бесит Дзен, в первом комментарии будет ссылка на подписку прямо здесь, в Telegram.

@finindie
———

1 0 0 1

Invest notes

3 Feb 2025, 10:15

Репост из: ИнвестократЪ | Георгий Аведиков

🧮 Сальдирование убытков по разным брокерам

В 2025 году декларацию 3-НДФЛ за 2024 год нужно подать до 30.04.2025.

Времени остается не так много, поэтому, решил один пост посвятить налогам, а конкретно поговорим про сальдирование убытков. Начал готовить документы для подачи в налоговую...

☝️ Если у вас несколько брокеров (включая иностранных) и по некоторым за 2024 год получился положительный финансовый результат (прибыль), а по некоторым отрицательный, то их можно сальдировать между собой.

Приведу свой пример:

У меня по двум брокерам прибыль, а по двум убыток, который я специально зафиксировал, чтобы суммарный результат был близок к нулю. Основные причины для обнуления подробно описывал в клубе, но не суть. Главный вопрос, как об этом рассказать налоговой?

❗️ Налоговая сама не знает, какой убыток по каким брокерам вы получили. Потому что в справке 2-НДФЛ, которую брокеры направляют туда, эта информация не отображается. Там есть просто доходы с соответствующими кодам и размеры вычета, а итоговый результат = 0.

Пример:
Я получил купоны (код 1530) на сумму 100 000 руб. и убыток от операций купли/продажи активов (код1530) на 150 тыс. руб. Фактически мой финансовый результат минус 50 тыс. руб. А по справке 2-НДФЛ финансовый результат будет равен нулю!

📝 Чтобы налоговую проинформировать о том, какой убыток по какому брокеру у вас получился, необходимо приложить справку об убытках, которую дает сам брокер. Но есть и нюансы, Сбер, например, такую справку не дает, но вся информация налоговая указана в обычном брокерском отчете по итогам прошлого года. Он обычно приходит в первых числах января на почту.

Таким образом, запомните 2 важных момента:

✔️ Если по брокеру за год получена прибыль, то в налоговую к справке 3-НДФЛ нужно приложить только справку 2-НДФЛ от данного брокера.

✔️ Если по брокеру получен убыток, то нужно приложить 2 документа:
➖ справка 2-НДФЛ;
➖ справка об убытках (в случае Сбера просто брокерский отчет с налоговой информацией).

❗️ Если вдруг после подачи декларации налоговая занизит потенциальную сумму к возврату, прочитайте этот пост (доступен в клубе) от 02.06.2023, там есть важный нюанс.

Полезные материалы по данной теме:

🎞 Сальдирование убытков | Вычет по ИИС тип А | Заполняем декларацию 3-НДФЛ в программе Декларация
📌 Youtube - https://youtu.be/eYjqGCAyvUs?si=Np_HO0tifxorSA3E
📌 VK - https://vkvideo.ru/video-142674707_456239500

Если вы не знаете, какие коды доходов сальдируются, а какие нет, смотрите здесь:
🎞 Все о налогах для частного инвестора | Сальдирование убытков от разных брокеров и по разным активам
📌 Youtube - https://youtu.be/882a8qRE7Nw?si=4UymXIKCPuMlK6zF
📌 VK - https://vkvideo.ru/video-142674707_456239501

Ну и декабрьский эфир с Татьяной Суфияновой на тему налоговых изменений в 2025 году:
🎞 Важные налоговые изменения для инвестора в 2025 году
📌 Youtube - https://youtu.be/PFerboqDQaU?si=qb3lOiuZOCUNYLjP
📌 VK - https://vkvideo.ru/video-142674707_456239490

❗️ Также рекомендую прикладывать всегда пояснительную записку для инспектора, чтобы он не тратил время на все ваши справки. Она пишется в свободной форме, где вы сами ему рассказываете, где получили прибыль, чем подтверждается (перечень документов, например, справка 2-НДФЛ от брокера БКС...) и где получили убыток и чем подтверждается. Это сэкономит время и увеличит шансы на положительный результат.

☝️ И еще один момент, если вы планируете подавать 3-НДФЛ, то не рекомендую подавать на вычет по ИИС-А в упрощенном режиме отдельно. Либо проверьте, что в декларации проставлена галочка, что вычет был получен упрощенно. Если этого не сделать, то придется подавать потом корректировку. Поэтому, вычет я всегда указываю сам в 3-НДФЛ.

☝️ На вычет по ИИС-А по упрощенке имеет смысл подавать, если отсутствует необходимость в подаче 3-НДФЛ (нет других вычетов или сальдирования).

P.S. Эти видео уже продублировал в ВК, ранее были на ютубе. Если возникнут проблемы с воспроизведением, пишите, добавлю на Рутуб.

#сальдирование #налоги #ИИС

❤️ Ваши лайки - лучшая мотивация для автора делать обзоры новых отчетов и эмитентов!

Сальдирование убытков | Вычет по ИИС тип А | Заполняем декларацию 3-НДФЛ в программе Декларация

Свежая аналитика по рынкам - https://t.me/joinchat/FwyJZIHTKis2YzMy Подробное видео со всеми шагами по заполнению декларации 3-НДФЛ для случаев сальдирования убытков от разных брокеров. Также учтем в декларации вычет по ИИС тип А. Видео является практическим руководством. *************************...

1 0 0

Invest notes

30 Jan 2025, 14:15

Репост из: Финансовые мемы

02:29

Видео недоступно для предпросмотра

Смотреть в Telegram

Курс рубля: постоянно меняется
Россияне:

1 0 0 1

Invest notes

29 Jan 2025, 10:00

Репост из: InvestFuture

😐 Все, что нужно знать про ИИС-3

Пришло много вопрос по инвестиционным счетам. Поэтому мы посвятили целый пост, чтобы вы смогли решить: стоит ли переходить на ИИС-3, если имеется ИИС старого типа?

📈 Основные отличия между счетами можно посмотреть в таблице.

⚫ С какого времени начнет действовать ИИС-3, если трансформирую старый счет в новый в 2025 году?

Срок действия договора на ведение ИИС-3 определяется с 1 января года, в котором подано заявление на трансформацию.

⚫ По ИИС-3 можно открыть три счета. Если один из них закрыть, можно ли продолжать получать льготы по другим?

Да, помимо диверсификации по брокерам, это дает возможность закрывать счета лесенкой и пробовать разные стратегии инвестирования.

Например: можно открыть первый ИИС-3 в 2025, второй — в 2026, третий — в 2027. В этом случае инвестор может по порядку закрывать счета и выводить с них деньги в 2029, 2031 и 2033 году.

Но вернуть в 3 раза больше налогов не получится: ФНС считает доход со всех счетов одновременно (+ взносы на ПДС).

⚫ Если дивиденды, полученные с акций на ИИС-3, завести обратно на счет, с них можно получить налоговый вычет?

Да, если вы получаете их на банковский счет. А вот выплаты по бумагам, которые приходят сразу на инвестиционный счет, пополнением не считаются.

⚫ Открыть ИИС-3 заново после закрытия старого или трансформировать?

С одной стороны, если закрыть старый счет и вывести деньги, то с них можно получить вычет повторно.

Но с другой, трансформация хороша тем, что срок жизни старого счета зачтется в новом (но максимум 3 года). Решать только вам :)

⚫ Если трансформировать старый счет в ИИС-3, то ранее полученные льготы сохранятся?

Да, но только, если вы уведомите налоговую о переводе. Если вы трансформировали счет в 2024 году, то подать заявление необходимо до 1 февраля 2025 года. Поторопитесь!

Инструкция тут.

Как этот процесс будет реализован в этом году, пока неизвестно.

Спасибо за вопросы! Забрали несколько тем для ближайших постов.

@InvestFuture заботливый 💜

1 0 0

Invest notes

28 Jan 2025, 09:18

Репост из: Trade Talk

Читатели канала пишут в недоумении - что за шутеечки, а когда же про инвестиции?!

Во-первых, было недавно про российские IPO, на этом про инвестиции можно и остановиться было бы. Но продолжу.

В условиях войны, разрушения старых мировых институтов и валют, инвестиции - это с одной стороны сложная задача, с другой стороны, нужно для начала понять что хотим-то?

В идеале, нужно выйти за пределы ваших маленьких экранчиков, погулять по городу/парку, встретиться с друзьями, чтобы понять, что инвестиции вам нужны для того же, для чего были нужны вашим родителям, бабушкам-дежушкам и тд.

Для того, чтобы создать семью, улучшить свой быт и вложиться в следующее поколение через образование и наследство.

По пути могут быть незначительные цели - типа FIRE или карьеры - но это уже детали.

Так вот, для достижения этих целей жизнь можно разбить на несколько этапов, для каждого из которых будет характерен свой подход к инвестициям и риску.

1) до 20 лет нужно учиться, желательно пройти практику в хорошем месте и активно строить сеть контактов. Не для того чтобы заполнять карточки на каждого, кого знаете, а для того чтобы понять КАКИМИ вообще бывают люди, с кем вам интересно и как с ними взаимодействовать. Творчество(музыка, дизайн сайтов, рисование digital art, персонажей к видеоиграм и тд) может сильно помочь взглянуть на труд и на людей иначе. Никаких серьезных инвестиций в это время можно не делать, главное жить.

2) 20-30 лет. Этот период еще называют самыми важными годами в вашей жизни. Вы встретите спутника жизни, найдете новых друзей, будете строить карьеру. Хорошо, если все это действительно случится с вами до 30. В это время ваши родители уже будут выходить на пенсию и вряд ли смогут помогать, поэтому раскатывать придется только на свои силы. Нужно развить привычку откладывать деньги на будущее, это сложно, денег всегда не хватает, но другого варианта нет. Забирайте у себя сегодняшнего, для себя завтрашнего. После формирования подушки безопасности(3 полных зарплаты), можно начинать инвестировать. Первое время консервативно и изучить сами инструменты(депозиты, обоигации, акции, валюты, металлы), затем можно собрать два портфеля - один high risk, второй на собственное жилье(да, вопрос придется решать самостоятельно).
Отлично, если уже в этом периоде появятся дети, вы еще молоды и полны сил, потому легче переживёте сложности родительства с маленькими детьми. С другой стороны, в этот период тяжелее всего будет не развестись. Так что работайте со своей головой и головой партнера. Это ваши главные инвестиции в этом периоде.

3) 30-40. Жить, растить детей, работать. Параллельно с этим будет расти ваше благосостояние(если все предыдущие шаги сделаны). Затяните с детьми, и в этом возрасте будет уже сложнее и вам, и бабушкам. Но миллионы людей справлялись, потому утрите сопельки и вперед.
В этом возрасте портфель high risk или себя уже обнулил, или иксанул. Перебалансируйтесь, уже пора двигаться к консерватизму.
Будет очень хорошо, если не будете зацикливаться на бирже, а поищите возможность вокруг себя - доля в бизнесе друга, коммерческая недвижимость, да даже арендная квартира - все эти активы не будут так подвержены рыночному риску биржи, и начнут приносить ежемесячный доход.
Снежный ком ваших накоплений начнет расти и станет чем-то значимым в потоке доходов.

4) 40-50. Я в этой точке потому поделиться «мудростью» не выйдет. Просто помните, что у вас есть семья, обязательства и радость от простых вещей в жизни деньгами не перекрыть. Продолжайте жить и инвестировать.

А позже поговорим про портфель 2025 года и хочу ли что-то в нем пересмотреть.

1 0 0

Invest notes

17 Jan 2025, 11:57

Репост из: СМАРТЛАБ

Топ-10 свежих облигаций с постоянным купоном

Прошлый год был богат на новые флоатеры, чего не скажешь о простых облигациях — с такими ставками удобнее занимать под плавающий, чем под постоянный купон.

Но когда ставка начнет снижаться, то именно простые бумаги выйдут на первый план. В них можно зафиксировать доходность на годы вперед — и пока флоатеры будут худеть, «фиксированные» облигации будут давать очень щедрые купоны.

👉Ростелеком 001Р-01R
ISIN: RU000A0JWTN2
Купон (от номинала): 19,25%
Выплаты (раз/год): 2
Доходность YTM: 18,6%
Погашение: 10.09.2026
Рейтинг: АА+(RU) от АКРА
Крупнейший провайдер цифровых услуг и решений, присутствующий во многих сферах нашей жизни.

👉РусГидро 002Р-03
ISIN: RU000A10A6C6
Купон (от номинала): 23%
Выплаты (раз/год): 12
Доходность YTM: 19,5%
Погашение: 22.05.2026
Рейтинг: ААА(RU) от АКРА, ruAAA от эксперт РА
Один из крупнейших холдингов, делающий ставку на возобновляемые источники энергии.

👉МТС 001Р-27
ISIN: RU000A109SK6
Купон (от номинала): 19,65%
Выплаты (раз/год): 4
Доходность YTM: 20,5%
Погашение: 13.04.2026
Рейтинг: ААА(RU) от АКРА, ruAAA от эксперт РА
Один из лидеров в сфере телекоммуникаций, цифровых и медийных услуг. У компании есть проблема с высоким долгом.

👉ТГК-14 001Р-03
ISIN: RU000A10AEF9
Купон (от номинала): 26,5%
Выплаты (раз/год): 12
Доходность YTM: 20,5%
Погашение: 01.06.2028
Рейтинг: BBB+(RU) от АКРА, ruBBB+ от эксперт РА
Крупная энергетическая компания, работающая в Бурятии и Забайкальском крае.

👉ВсеИнструменты 001Р-03
ISIN: RU000A109VK0
Купон (от номинала): 21,85%
Выплаты (раз/год): 12
Доходность YTM: 20,75%
Погашение: 13.04.2027
Рейтинг: А-(RU) от АКРА
Онлайн-магазин инструментов, занимающий первое место в этом сегменте. Так же у компании есть торговые точки в 130 городах страны.

👉ВТБ Лизинг 001Р-02
ISIN: RU000A109X45
Купон (от номинала): 21,5%
Выплаты (раз/год): 12
Доходность YTM: 21%
Погашение: 23.10.2025
Рейтинг: ruАА от эксперт РА
Универсальная лизинговая компания, принадлежащая группе ВТБ.

👉ПСБ Лизинг БО-П01
ISIN: RU000A10AA10
Купон (от номинала): 25%
Выплаты (раз/год): 12
Доходность YTM: 21%
Погашение: 30.11.2026
Рейтинг: АА(RU) от АКРА
Еще один представитель лизинга, входящий в группу Промсвязьбанк.

👉Рольф 001Р-005
ISIN: RU000A10A6U8
Купон (от номинала): 26%
Выплаты (раз/год): 12
Доходность YTM: 21%
Погашение: 25.05.2026
Рейтинг: ruА+ от эксперт РА
Крупнейший автодилер, оказывающий широкий спектр услуг. В дилерскую сеть входят 65 автосалонов по всей стране.

👉Промсвязьбанк 003Р-10
ISIN: RU000A10AC83
Купон (от номинала): 22,5%
Выплаты (раз/год): 12
Доходность YTM: 22%
Погашение: 13.01.2026
Рейтинг: ААА(RU) от АКРА, ruААА от эксперт РА
В финансовой системе играет роль опорного банка, который обслуживает гособоронзаказ и крупные госконтракты.

👉Новые Технологии 001Р-02
ISIN: RU000A10AHE5
Купон (от номинала): 27,5%
Выплаты (раз/год): 12
Доходность YTM: 28%
Погашение: 16.12.2026
Рейтинг: А-(RU) от АКРА, ruА- от эксперт РА
Специализируется на производстве насосов и компрессоров, а так же предоставляет услуги по бурению.

https://smart-lab.ru/mobile/topic/1104744/

1 0 0 1

Invest notes

4 Jan 2025, 18:08

Репост из: IF Bonds — Облигации РФ

🔥 Подборка облигаций с фиксированным купоном на 2025 год

Чем выше вероятность снижения ставки, тем интереснее инвесторам «фиксы». Но не забываем:

➖ спрос на средние и длинные бумаги наверняка вырастет заранее, еще до фактического снижения «ключа»
➖ очень важно брать бумаги с высокой ликвидностью, иначе замучаетесь продавать
➖ диверсификация, как и всегда, обязательна
➖рекомендуем эмитентов с низкой/умеренной долговой нагрузкой и рейтингом не ниже BBB, чтобы не брать большой кредитный риск (а он сейчас самый серьезный)

🤔 На что можно посмотреть инвестору?

1️⃣ Новотранс, выпуск 2

➖ISIN: RU000A103133
➖рейтинг: AA-
➖доходность: 24,6%
➖погашение: 16.04.2026

2️⃣ НоваБев, 002Р БО-П04

➖ISIN: RU000A102GU5
➖рейтинг: AA
➖доходность: 22%
➖погашение: 05.12.2025

3️⃣ ЮГК, 001P-03

➖ISIN: RU000A106656
➖рейтинг: AA
➖доходность: 24,7%
➖погашение: 23.10.2025

4️⃣ Селектел, 001Р-04R

➖ISIN: RU000A1089J4
➖рейтинг: A+
➖доходность: 22,3%
➖погашение: 02.04.2026

5️⃣ ОФЗ 26247

➖ISIN: RU000A108EF8
➖рейтинг: ОФЗ
➖доходность: 16,5%
➖погашение: 11.05.2039

6️⃣ ОФЗ 26248

➖ISIN: RU000A108EH4
➖рейтинг: ОФЗ
➖доходность: 16,4%
➖погашение: 16.05.2040

@IF_Bonds

2 0 0

Invest notes

3 Jan 2025, 10:29

Репост из: InvestFuture

📈Лучшие стратегии на рынке облигаций в 2025 году

Прием-прием! Уже второй день нового года, пора грызть гранит науки и готовиться наращивать свои портфели. Чтобы вы не скучали на новогодних и заполнили каникулы полезным контентом, записали для вас интервью с нашим любимым главой аналитики платформы IF+ Николаем Дадоновым! Подвели итоги 2024-го и поговорили о том, что нас ждет в 2025-ом.

Что происходит с корпоративными облигациями и ОФЗ? Почему флоатеры не оправдали ожиданий? Стоит ли обратить внимание на ВДО? Опасны ли высокие ставки для облигационного рынка? Ответы на эти и другие вопросы ищите на YouTube, VK и Rutube.

К просмотру обязательно.

📱https://clck.ru/G8yn4
📱https://youtu.be/D-hGNkIdbxM
📱https://rutube.ru/u/InvestFuture/

@InvestFuture

2 0 0

Invest notes

25 Dec 2024, 19:00

Репост из: СМАРТЛАБ

10 облигаций с купоном 22% и выше

После того как ЦБ сохранил ключевую ставку на уровне 21% доходности облигаций с постоянным купоном снизились. Позитивным стал сигнал о том что дальнейшего повышения ключевой ставки может не быть. Но все возможно, прогнозировать какую ставку установит ЦБ на следующем заседании все равно что прогнозировать погоду на февраль. Кроме облигаций-флоатеров в настоящее время рассматриваю облигации с постоянным купоном выше 22%. Выбрал самые интересные варианты с рейтингом ВВВ+ и выше. Доходность указана до вычета налогов с учётом реинвестирования купонов.

👉ТГК-14 1Р3
• Рейтинг: ruBBB+ (эксперт РА)
• ISIN: RU000A10AEF9
• Стоимость облигации: 109,5%
• Доходность к погашению: 25% (купоны 26,5%)
• Периодичность выплат: ежемесячные
• Амортизация: нет
• Дата погашения: 30.04.2026
Энергетическая компания, обеспечивает электричеством и теплом Забайкальский край и Бурятию

👉Томск 34009
• Рейтинг: ВВВ+ (АКРА)
• ISIN: RU000А10А6J1
• Стоимость облигации: 104,48%
• Доходность к погашению: 25% (купоны 26%)
• Периодичность выплат: ежемесячные
• Амортизация: да
• Дата погашения: 12.12.2026

👉Томская область 24
• Рейтинг: ВВВ+ (АКРА)
• ISIN: RU000А10AC75
• Стоимость облигации: 103,32%
• Доходность к погашению: 26,74% (купоны 26%)
• Периодичность выплат: ежемесячные
• Амортизация: да
• Дата погашения: 12.12.2027

👉ГТЛК 2Р-04
• Рейтинг: АА- (АКРА)
• ISIN: RU000А10А3Z4
• Стоимость облигации: 100,14%
• Доходность к погашению: 28% (купоны 25%)
• Периодичность выплат: ежемесячные
• Амортизация: нет
• Дата погашения: 25.10.2029 (оферта 05.11.2027)
Государственная транспортная лизинговая компания — крупнейшая лизинговая компания России

👉Русгидро 2Р04
• Рейтинг: ААА (АКРА)
• ISIN: RU000А10А8Н1
• Стоимость облигации: 103,5%
• Доходность к погашению: 22,3% (купоны 23%)
• Периодичность выплат: ежемесячные
• Амортизация: нет
• Дата погашения: 28.06.2026
Один из крупнейших энергетических холдингов, который объединяет более 60 гидроэлектростанций и тепловые электростанции

👉ИКС5 Финанс 3Р1
• Рейтинг: ruAAA (эксперт РА)
• ISIN: RU000А109JH1
• Стоимость облигации: 100,98%
• Доходность к погашению: 23,57% (купоны 23%)
• Периодичность выплат: ежемесячные
• Амортизация: нет
• Дата погашения: 22.10.2034 (оферта 17.08.2025)
Компания, представляющая финансовые услуги от X5 Group.

👉Магнит 4Р05
• Рейтинг: AAА (АКРА)
• ISIN: RU000А10А9Z1
• Стоимость облигации: 102,8%
• Доходность к погашению: 22,3% (купоны 23%)
• Периодичность выплат: ежемесячные
• Амортизация: нет
• Дата погашения: 28.03.2026 (оферта 04.03.2026)
Крупная сеть розничных магазинов.

👉Ульяновская область 34009
• Рейтинг: ruBBB (от Эксперт РА)
• ISIN: RU000А109RR3
• Стоимость облигации: 104,38%
• Доходность к погашению: 22,5% (купоны 22,5%)
• Периодичность выплат: ежеквартальные с амортизацией
• Дата погашения: 04.10.2029

👉Россельхозбанк 2Р21
• Рейтинг: ruАА (эксперт РА)
• ISIN: RU000A10A729
• Стоимость облигации: 100,24%
• Доходность к погашению: 23,63% (купон 23,15%)
• Периодичность выплат: 1 купон в дату погашения
• Амортизация: нет
• Дата погашения: 02.06.2025
Один из крупнейших банков РФ.

👉Ростелеком Р13R
• Рейтинг: АА+ (АКРА)
• ISIN: RU000A10A3R1
• Стоимость облигации: 101,75%
• Доходность к погашению: 22,92% (купоны 23%)
• Периодичность выплат: ежемесячные
• Амортизация: нет
• Дата погашения: 14.11.2025
Телекоммуникационная компания.

https://smart-lab.ru/mobile/topic/1098426

2 0 0

Invest notes

10 Dec 2024, 14:57

Репост из: IF Bonds — Облигации РФ

⚡️ ТГК-14: сразу два выпуска с интересной доходностью!

Мы переживали, что конец года на рынке облигаций будет тихим и скучным. Но ТГК-14 внезапно решила нас порадовать и выходит сразу с двумя выпусками: один для всех, а другой только для квалов.

1️⃣ Выпуск ТГК-14-001P-03

➖купон: 26,5% (ежемесячно)
➖срок обращения: 3,5 года
➖доступность: для всех

2️⃣ Выпуск ТГК-14-001P-04 (флоатер)

➖купон: КС+ 6,5% (ежемесячно)
➖срок обращения: 2,5 года
➖доступность: только квалы

У обоих выпусков рейтинг ВВВ+ (Эксперт РА, прогноз «стабильный»), сбор заявок16 декабря, 11:00–15:00, организатор – банк Синара.

🔍 Что мы знаем о компании? ТГК-14 занимает 30-50% энергорынка Бурятии и Забайкальского края. Компания производит и распределяет электро- и тепловую энергию.

В активах — 7 ТЭЦ и 2 энергетических комплекса, что делает ее важнейшим поставщиком в регионах с суровым климатом.

💰 Как дела с финансами? 2024 год оказался успешным: за 9 месяцев выручка выросла на 14,5%, а чистая прибыль почти на 40%. Даже в слабом третьем квартале, традиционно загруженном ремонтами, выручка компании увеличилась на 25%.

Какие драйверы роста?

➖в регионах с суровым климатом энергопотребление увеличивается за счет новых подключений и низких температур
➖индексация тарифов в 2024 году более чем на 12%
➖повышение эффективности работы ТЭЦ: генерируя одновременно тепло и электричество, удается снизить себестоимость

Долговая нагрузка компании на комфортном уровне. Коэффициент чистый долг/EBITDA — всего 1,2x. ТГК погашает свои обязательства строго по графику, при этом долг полностью номинирован в рублях и имеет фиксированные ставки.

Дополнительным драйвером роста может стать строительство новых мощных энергоблоков на Улан-Удэнской ТЭЦ-2. Оно должно завершиться к 2029 году, увеличив выручку за счет увеличения тарифа для оптовых потребителей.

Что в итоге? На наш взгляд, оба выпуска ТГК-14 выглядят привлекательно. У компании устойчивая финансовая база, контроль значительной доли рынка и рост выручки от индексации тарифов. Поэтому она подходит для добавления в рискованную часть портфеля.

Не является инвестиционной рекомендацией.

@IF_Bonds

3 0 0

Invest notes

28 Nov 2024, 08:07

Репост из: ИнвестократЪ | Георгий Аведиков

💼 Как мой портфель пережил 2022 год?

Как зима сменяет лето, рост рынка сменяется коррекциями и наоборот. Все, кто приходит на фондовый рынок с целью увеличения капитала, должны учитывать важность этого аспекта.

📉 Коррекции бывают разные, среднестатистические просадки по индексу Мосбиржи обычно находятся в диапазоне 10-15%, после чего начинается разворот. Но иногда они могут достигать более глубоких уровней, от 25% и больше.

С пика октября 2021 года до минимумов 24.02.2022 года Индекс прошел путь вниз на -60%. Все те, кто имел даже относительно консервативное плечо 1к2 могли поймать маржинколл. И мы, к сожалению, действительно стали свидетелями того, как многие портфели опытных инвесторов обнулились из-за нарушения риск-менеджмента.

Моя стратегия позволила не потерять весь капитал и получить просадку портфелю существенно ниже, чем по индексу Мосбиржи. И это стало возможным, благодаря 5 простым правилам, которых я придерживаюсь уже почти 10 лет:

✔️ Никогда не использовать заемные деньги в инвестициях. Практика показывает, что на развивающихся рынках, из-за их высокой волатильности, плечи чаще приводят к обнулению капитала, чем к его долгосрочному росту.

✔️ Иметь в портфеле активы, которые генерируют денежный поток (купоны и дивиденды). Такие акции и облигации сейчас являются основой моей инвестиционной стратегии. Даже когда торги на Мосбирже были остановлены в 2022 году, я не сильно переживал, потому что все купоны и дивиденды поступают на банковскую карту.

✔️ Покупать только качественные компании, которые пережили уже не один кризис. Благо, на нашем рынке таких историй достаточно много и выбор есть всегда. Главное, отводить разумную долю портфеля (для меня это до 10-15%) на одного эмитента.

✔️ Иметь хорошую диверсификацию по активам. Благодаря тому, что доля акций на момент падения у меня не превышала 70%, на панике удалось хорошо докупиться, что позволило снизить средние цены по многим бумагам. Это привело к тому, что портфель в % просел не так сильно, как Индекс Мобсиржи.

✔️ Не гнаться за доходностью и не сравнивать себя с индексом. Покупать только те активы, которые подходят под вашу инвестиционную стратегию. Это глубокое заблуждение, что портфель должен обгонять индекс. К такой доходности стоит стремиться, если портфель на 100% состоит из акций, но для долгосрочного инвестора это большой риск. Сейчас у меня, например, на долю акций приходится менее 50% активов, поэтому и доходность будет отличаться от индекса. Главное, чтобы она обгоняла инфляцию и депозит, вот за этим стоит следить.

📌 Если следовать таким простым правилам, то долгосрочно ваш капитал будет только расти. В его динамике будут, конечно, рубцы от крупных коррекций, но со временем они превратятся в небольшие морщинки. Приведу свой пример (скрин), просадка от пандемии уже почти незаметна. Пройдет еще пару лет и, надеюсь, что падение 2022 года будет выглядеть примерно также. Но несмотря на все падения прибыли, денежный поток, о котором писал выше, продолжил расти. А именно он и является главной целью моей стратегии.

👉 Также, данная статья доступна по ссылке в БКС: https://bcs-express.ru/novosti-i-analitika/lichnyi-opyt-investora-kak-moi-portfel-perezhil-2022-god

#портфель #стратегия

❤️ Ваши лайки - лучшая мотивация для автора делать обзоры новых отчетов и эмитентов!

⚠️ Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией!

2 0 0

Invest notes

31 Oct 2024, 22:17

Репост из: IF Bonds — Облигации РФ

🔝 Подборка флоатеров для неквалов — выбирайте!

Вы просили — мы сделали! Подборка лучших флоатеров для неквалифицированных инвесторов, пока ставка остаётся высокой. Сейчас из-за активного размещения флоатеров, цены на них слегка подпросели, так что это шанс взять их по выгодной цене и зафиксировать ещё более высокую доходность.

1️⃣ Совкомбанк-П05 (RU000A109VL8)

Купон: КС + 200 б.п. (сейчас 23%), выплачивается ежемесячно
Текущая цена: 99,5%
Погашение: 10.10.2027
Рейтинг: АА
Свежий выпуск, подробнее рассказывали о нем здесь. Кредитный рейтинг высокий, можно рассматривать как альтернативу ОФЗ-ПК.

2️⃣ Балтийский лизинг БО-П12 (RU000A109551)

Купон: КС + 230 б.п. (сейчас 23,3%), выплачивается ежемесячно
Текущая цена: 98,7%
Погашение: 25.08.2027
Рейтинг: АА-
Амортизация: по 50% в даты выплат 30-го и 36-го купонов
Крупная лизинговая компания с позитивной тенденцией: за 6 месяцев этого года долг/капитал сократился с 7,2х до 6,3х.

3️⃣ АО Авто Финанс Банк БО-001Р-12 (RU000A108RP9)

Купон: КС + 220 б.п. (сейчас 23,2%), выплачивается 4 раза в год
Текущая цена: 93,2%
Погашение: 18.06.2027
Рейтинг: АА
Крупный госбанк, 100% принадлежащий государству через ФГУП «НАМИ». Одно из лучших предложений в своём рейтинге.

@IF_Bonds

1 0 0

Invest notes

22 Oct 2024, 11:12

Репост из: fintraining

1 0 0

ИИ уже пишет код. Ты ещё нет?

Ваш канал уже есть в каталоге?

Реклама в Telegram за 5 минут

Invest notes

Гео и язык канала

Категория

Invest notes

Invest notes

Invest notes

Invest notes

Invest notes

Invest notes

Invest notes

Invest notes

Invest notes

Invest notes

Invest notes

Invest notes

Invest notes

Invest notes

Invest notes

Invest notes

Invest notes

Invest notes

Invest notes

Invest notes

4

Язык сайта

ИИ уже пишет код. Ты ещё нет?

Ваш канал уже есть в каталоге?

Реклама в Telegram за 5 минут

Invest notes

Гео и язык канала

Категория

4